Teoretic, răspunsul la întrebarea „câți bani sunt necesari în circulație?” foarte simplu. Oferta de bani ar trebui să fie de așa natură încât să cumpere la prețuri curente ceea ce se produce în țară. Dacă banii sunt mai mici decât această sumă, atunci costurile vor fi mai mici decât suma prețurilor bunurilor și serviciilor oferite. Adică, nu toate bunurile vor fi vândute, în urma cărora prețurile vor scădea, producția va scădea, deoarece pentru un număr de producători va deveni neprofitabil. Dacă există mai mulți bani decât este necesar, prețurile vor crește în consecință. Creșterea constantă a prețurilor este deja inflație.
Astfel, ar trebui să existe suficienți bani în economie pentru a asigura costurile achiziționării de bunuri și servicii în cantitatea produsului social brut produs:
Surplus de bani \u003d\u003e cheltuieli excesive \u003d\u003e inflație
Lipsa banilor \u003d\u003e costuri prea mici \u003d\u003e declinul producției și depresie
Prin urmare, în practică, este destul de dificil să se determine suma necesară de bani necesară pentru cifra de afaceri normală. În primul rând, acest lucru se datorează faptului că suma de bani este asociată cu prețurile curente, iar prețurile, la rândul lor, depind de suma de bani în circulație. Punctul de plecare pentru analiza ofertei de bani este teoria cantitativă a banilor. Această teorie se bazează pe ecuația:
M V \u003d P T, unde
M - suma de bani în circulație
V este viteza circulației banilor, adică numărul mediu de ori pentru care o unitate monetară își schimbă proprietatea pe o anumită perioadă
P este prețul mediu pentru perioada corespunzătoare a unei tranzacții monetare
T este numărul mediu de tranzacții monetare pentru perioada respectivă
M V \u003d P Y, unde
P - preț unitar mediu (deflator PNB)
Y - numărul de unități fabricate pentru o anumită perioadă de producție
(adică acesta este PNB real)
Р У - PNB nominal
Această ecuație - ecuația de schimb a lui Fisher - arată o relație strânsă între suma de bani, viteza cifrei de afaceri a acestora și nivelul prețului.
Astfel, o creștere a ofertei de bani, neasigurată de o creștere corespunzătoare a produsului național real, duce la o creștere a prețurilor.
Ecuația lui Fischer se apropie în formă de formula pentru cantitatea de unități monetare necesare pentru circulație de Karl Marx:
D - numărul de unități monetare necesare într-o perioadă dată pentru circulație.
CR - suma prețurilor bunurilor destinate vânzării.
CC - suma prețurilor bunurilor la credit, plăți pentru care depășesc perioada dată.
CP - suma prețurilor bunurilor, ale căror condiții de plată au venit.
VP - suma plăților reciproce.
О - rata cifrei de afaceri a banilor.
În timp ce aceste formule sunt formal similare, identificarea lor este inadmisibilă, deoarece aceste ecuații sunt construite pe baze fundamentale metodologice diferite.
În prezent, este mai profund în sens se ia în calcul ecuația Cambridge a circulației banilor, care este considerat de teoria banilor ca dezvoltare ulterioară Ecuațiile de schimb ale lui Fisher:
M \u003d K R Y, unde
K - coeficientul Cambridge, care determină raportul dintre venitul nominal și acea parte a banilor care formează soldurile de numerar.
În conformitate cu aceasta, versiunea Cambridge a definiției cantității de bani necesare circulației a fost obținută în „teoria soldurilor de numerar” monetare.
Modificările ofertei de bani afectează toate aspectele vieții economice printr-un sistem complex de relații între indicatorii economici. Dacă volumul produsului național agregat crește, aceasta înseamnă că suma prețurilor ofertei de bunuri și servicii crește. Astfel, cererea de bani crește, adică masa monetară trebuie să crească. Este bine dacă aceste două creșteri sunt echilibrate. Cu toate acestea, dacă oferta de bani se dovedește a fi mai mult sau mai mică decât cererea efectivă de bani, atunci aceasta va duce la inflație sau, respectiv, la o scădere a producției.
Cererea de bani se formează sub influența multor factori, printre care cei psihologici nu sunt cei mai puțini. Prin urmare, reglementarea masei monetare este inerentă economiei de piață tot timpul.
Se numește deprecierea banilor, care se manifestă printr-o scădere a puterii lor de cumpărare inflație.
Inflația se poate manifesta nu numai în formular deschiscând prețurile cresc, dar și în ascuns, care se manifestă într-o lipsă, deteriorare a calității produsului.
Inflația este un proces complex care are multe cauze.
Motivele inflației:
- Motive interne:
Inconsistența ofertei de bani și mărfuri în țară,
Emisia de bani,
Lipsa de bunuri și servicii,
Calitatea slabă a bunurilor și serviciilor,
Dezechilibre în producția socială,
Cheltuieli militare crescute, supra-împrumuturi
· Impozite mari etc.
- Motive externe:
Creșterea prețurilor pe piața mondială,
O creștere a datoriei externe a țării,
· Crize structurale mondiale, etc.
În funcție de creșterea prețurilor, se disting următoarele tipuri de inflație:
- Inflația târâtoare (până la 10%). Se caracterizează printr-o creștere relativ mică a prețurilor. Acest tip de inflație este observat în majoritatea țărilor cu economii de piață, nu are un efect negativ asupra economiei și chiar acționează ca un fel de stimul pentru dezvoltarea economică.
- Inflația galopantă (20-20%). Se referă la o formă de inflație dificil de controlat, deoarece procesele inflaționiste se manifestă diferit.
- Hiperinflatia (creșterea lunară a prețului peste 50%). Are un impact extrem de negativ asupra dezvoltării economice, este reglementat numai prin măsuri de urgență.
Inflația are un impact extrem de negativ asupra dezvoltării economiei, care se reflectă în creșterea prețurilor, scăderea nivelului de trai al populației, reducerea eficienței economice generale, creșterea instabilității politice, crearea condițiilor pentru dezvoltarea hiperinflației și stagnării în economia țării.
Criza economică structurală prin care trecea Ucraina nu putea să nu se reflecte în sfera monetară. Rata maximă a inflației a fost observată în țara noastră în 1993.
Aprovizionare de bani - un set de fonduri de consum, de plată și acumulate care deservesc relațiile economice și aparțin persoanelor fizice și juridice, precum și statului.
Procesul de mișcare a banilor care servește la implementarea PIB se numește circulație a banilor.
Există o legătură internă între procesul de realizare a PIB-ului și circulația monetară: cu cât este mai mare volumul nominal de realizare a PIB-ului, cu atât este mai mare fluxul de circulație a banilor și invers.
PIB-ul nominal este determinat de doi factori: volumul fizic al bunurilor și serviciilor vândute ( Î) și nivelul prețurilor acestora ( P). Iar suma de bani este determinată de masa de bani în circulație ( M) și viteza de circulație a unității monetare ( V).
Cantitățile menționate sunt luate în considerare în ecuația de schimb:
Pe baza sa, este posibil să se determine tiparele schimbărilor în principalele procese și indicatori ai pieței, în special: nivelul prețurilor mărfurilor, viteza circulației banilor, masa banilor în circulație.
Nivelul prețurilor mărfurilor este determinat de ecuația:
Masa de bani în circulație se caracterizează prin ecuația:
Această ecuație este adesea numită.
Problema umplerii economiei cu bani este extrem de importantă pentru Ucraina. Se crede că gradul scăzut (în comparație cu alte țări) de monetizare este probabil principalul motiv pentru creșterea datoriei și a altor numeroase probleme.
Gradul (nivelul) de monetizare a economiei este calculat ca coeficient de împărțire a banilor în circulație la volumul PIB. Ambii indicatori sunt utilizați în termeni fizici.
Creșterea masei monetare își are sursa în creșterea PIB-ului. Creșterea monetizării înseamnă că o pondere din ce în ce mai mare din PIB este păstrată în numerar și invers.
Astfel, o creștere a gradului de monetizare indică o creștere a mobilității economiei, o creștere a flexibilității potențiale a comportamentului agenților economici.
Banii sunt un mijloc de circulație, îndeplinind rolul de intermediar în schimbul de mărfuri. Au o valoare de utilizare universală, sunt întruchiparea universală a valorii și un cheag de muncă socială. Fiind o marfă universală, ele acționează ca o categorie a economiei naționale. Banii se caracterizează prin lichiditate, capacitate ridicată de vânzări, schimbul cu ajutorul său este mult facilitat.
Emiterea de bani în circulație
Baza circulației monetare este producția de mărfuri și mișcarea numerarului care servește comerțului cu amănuntul. Banii acționează ca mijloc de circulație și de plată și sunt transferați de la o entitate la alta ca plată pentru bunuri, servicii, muncă etc. Mijloace de schimb sunt: \u200b\u200bschimbare mică, note pe hârtie (note de trezorerie), bancnote. Statul controlează cantitatea de bani, prevenind inflația.
Suma, masa de bani în circulație
Pentru a asigura funcționarea normală a mecanismului financiar din țară, este necesar să se mențină o cantitate suficientă de oferta de bani de la subiecții circulației monetare pentru punerea lor în aplicare a comerțului și a altor tranzacții financiare. Statul ar trebui să aibă un volum atât de mare de bani încât să permită creșterea produsului național (PIB) și să nu permită procesele inflaționiste. Acest lucru necesită constantă reglementarea de stat suma de bani în circulație.
Viteza banilor
Viteza de circulație a banilor este o categorie care reprezintă numărul de rotații ale banilor în circulație pe parcursul anului. Acesta este raportul dintre produsul național brut nominal și cantitatea de bani în circulație. Odată cu creșterea creșterii ofertei de numerar și numerar, se produce o scădere a cursului de schimb al monedei naționale.
Pe termen scurt, această categorie este constantă și, pe termen lung, se poate modifica ușor. Viteza de circulație a masei monetare se află sub controlul sistemului bancar al țării; depinde și de sprijinul tehnic al instituțiilor bancare, de disponibilitatea computerelor și a comunicațiilor prin satelit.
Numerar în circulație
Banii participă activ la cifra de afaceri economică a statului, eliberarea lor în circulație este permanentă. Banii fără numerar intră în circulație sub formă de împrumuturi pe care băncile comerciale le acordă clienților lor. În același timp, numerarul intră în circulație atunci când băncile emit bani de la casele de numerar. Clienții au posibilitatea de a rambursa împrumuturile bancare și de a depune numerar la casierie.
Circulația banilor de hârtie - caracteristici de uzură, înlocuire
Circulația banilor este un proces continuu. Ca mijloc de plată, banii se pot uza în timpul utilizării. Banca Centrală confiscă monede și bancnote învechite și uzate, introducând în circulație altele noi. De obicei, atât bancnotele vechi, cât și cele noi sunt în circulație. Înlocuirea completă a bancnotelor are loc ca urmare a reformei monetare.
Pe baza funcțiilor banilor, putem concluziona că banii sunt necesari nu de la sine, ci pentru a asigura schimbul de bunuri și servicii între oameni. Aceasta înseamnă că, în economie, este necesar să se respecte egalitatea aproximativă între marfa și oferta de bani. Dar, din moment ce multe bunuri și, în consecință, bani fac mai multe revoluții pe parcursul anului, suma de bani în circulație poate fi mai mică decât suma prețurilor bunurilor.
Suma de bani în circulație este reglementată de legea circulației banilor, care este în general formulată după cum urmează:
suma de bani care servește circulației mărfurilor ar trebui să fie în dependență direct proporțională de suma prețurilor tuturor bunurilor și în dependență invers proporțională de viteza de circulație a banilor.
unde K este suma de bani necesară circulației mărfurilor;
C - suma totalului bunurilor vândute;
О - numărul de rotații ale acelorași unități monetare.
Să presupunem că există 100 kg de portocale în circulație la prețul de 1 unitate valutară la 1 kg, 50 kg de stafide la prețul de 2 unități valutare la 1 kg și pantaloni bărbați în valoare de 100 de unități valutare la articol. Ca urmare, suma prețurilor mărfurilor va fi: 100 * 1 + 50 * 2 + 100 * 1 \u003d 300 de unități monetare.
Dacă 100 de unități monetare vor deservi în mod constant circulația mărfurilor, punându-le în mișcare una după alta, atunci 100 de unități monetare vor realiza suma prețurilor bunurilor în 300 de unități monetare, după ce au realizat 3 rotații. Astfel, suma de bani necesară circulației mărfurilor va fi:
- 100 de unități valutare
Într-o economie stabilă, se are în vedere întotdeauna furnizarea de bani cu bunuri. Un exces de bani duce la deprecierea lor - inflația.
Inflația reduce puterea de cumpărare a banilor, duce la o creștere a prețurilor bunurilor și serviciilor, la o scădere a volumului investițiilor în producție și la transferul acestora în comerț. Contribuie la reducerea volumelor de producție, la creșterea șomajului și la distrugerea bunăstării oamenilor.
Inflația se distinge:
natural - creșterea prețului cu mai puțin de 10% pe an; târâtor - 10-20% pe an;
galop - peste 20% pe an;
hiperinflație - peste 200% pe an.
Cea mai mare inflație din Ucraina a fost în 1993, când a ajuns la peste 10.000% pe an.
Inflația se măsoară folosind un indice al prețurilor, care exprimă raportul procentual dintre valoarea unui anumit set de bunuri și servicii într-o perioadă dată la valoarea sa în perioada de bază.
Inflația, însoțită de o scădere a producției, o creștere a șomajului și o creștere simultană a prețurilor, se numește stagflare.
Principalele cauze ale inflației sunt: \u200b\u200bemisia, emiterea, tipărirea mai multor bani decât este necesar;
excesul cheltuielilor guvernamentale față de venituri; imperfecțiunea concurenței, monopolizarea pieței; reducerea pieței producției și vânzărilor de bunuri interne;
creșterea prețurilor la mărfurile importate; creșterea salariilor;
creșterea costurilor de producție; deprecierea monedei naționale. Măsuri de combatere a inflației: creșterea producției de bunuri și servicii; extinderea piețelor de vânzări și creșterea vânzărilor de bunuri și servicii;
indexarea veniturilor; dezvoltarea concurenței; majorarea impozitelor;
emiterea de titluri de stat pentru achiziționarea de către toți cetățenii țării; control asupra nivelului prețurilor;
reducerea deficitului bugetar guvernamental și reducerea datoriei publice;
scăderea costului resurselor de credit. O creștere a puterii de cumpărare a banilor se numește deflație. Deflația se realizează prin reducerea cheltuielilor bugetului de stat, a salariilor, a majorării impozitelor și a restricționării anumitor tipuri de activitate comercială.
Una dintre metodele de stabilizare a circulației banilor interni după depășirea inflației este reevaluarea - o creștere a cursului de schimb al unității monetare naționale în raport cu monedele altor state. Reevaluarea este efectuată de guvernul țării sau organizatii internationale în ordinea oficial acceptată.
Reevaluarea este cel mai adesea combinată cu denumirea - procedura de înlocuire a banilor vechi cu alții noi.
Denumirea este o operațiune pur tehnică, în urma căreia oferta de bani în circulație nu crește, numărul de bancnote vechi scoase din circulație este egal cu numărul de bancnote noi în valută puse în circulație. În majoritatea cazurilor, factorul de mărire este unul cu unul sau niciunul din zerouri (10, 100, 1000 și mai mult). În acest raport, bancnotele emise anterior sunt schimbate cu altele noi. În același timp, prețurile mărfurilor, tarifele pentru servicii, salarii etc. sunt listate la același coeficient.
În fosta URSS, denumirea a fost efectuată de mai multe ori. În 1922, 1 frecare. banii noi au fost echivalați cu 10.000 de ruble. bani vechi. În 1923, 1 frecare. echivalat cu 100 de ruble. eliberare în 1922, sau 1.000.000 de ruble. bancnote ale tuturor numerelor anterioare. În 1924, a avut loc o altă denumire în URSS, în care o rublă nouă era egală cu 20.000 de ruble. în insignele sovietice ale modelului din 1923, sau 50 de miliarde de ruble, emise înainte de 1922, iar schimbul a fost limitat la 30 aprilie 1924. Următoarea denumire a avut loc în 1961, când o rublă nouă era egală cu 10 vechi.
La 1 ianuarie 1998, a avut loc ultima denumire a rublei în Rusia în secolul al XX-lea. Ruble circulante au fost înlocuite cu altele noi în proporție de 1000 de ruble. vechiul model la 1 rublă în bani noi.
În Ucraina, denumirea de ruble a URSS pentru cupoanele Ucrainei, ca bani temporari, a fost efectuată în 1992 la un raport de 1 rublă la 1 cupon, în 1996 a existat o a doua denumire când s-au introdus noi bani - grivna la un raport de 100.000 de cupoane la 1 grivna.
Mai multe despre subiect Suma de bani în circulație:
- APROVIZIONAREA DE BANI ȘI INDICATORII CARACTERIZĂRII SALE. LEGILE CIRCULAȚIEI ÎN CAZ ȘI DETERMINAREA SUMULUI DE BANI NECESARI PENTRU CIRCULARE
- § 5. Proporționalitatea circulației depozitului la suma de bani în condiții normale
Oferta de bani - agregatul de fonduri de cumpărare, plată și acumulare care deservesc relațiile economice, aparținând persoanelor fizice și juridice, precum și statului. Este un indicator cantitativ important al mișcării banilor.
La începutul secolului al XX-lea, cu circulația aurului, structura masei monetare din țările dezvoltate era următoarea: monedele de aur reprezentau 40% din bancnote și alți bani de credit - 50% și soldurile conturilor instituțiilor de credit 10%. În ajunul Primului Război Mondial, respectiv 5%, 22%, 67%. Treptat, banii de aur au dispărut complet din circulație, poziția dominantă a fost luată de banii de credit iremediabil, care au început să apară în numerar și sub formă de numerar.
Pentru a analiza schimbarea în mișcarea banilor la o anumită dată și pentru o anumită perioadă în statisticile financiare, aceștia au început să utilizeze mai întâi în țările dezvoltate economic și apoi în țara noastră, agregate monetare: A / a, A //. A / g, A / z, A /.,.
Unitatea L / C include numerar în circulație: bancnote, monede metalice, bancnote ale trezoreriei (în unele țări ^ Monedele letale permit tranzacții mici. Sunt fabricate din metale ieftine. Valoarea reală a monedei este semnificativ mai mică pentru a preveni topirea acestora pentru vânzare profitabilă sub formă de lingouri.
Rolul predominant aparține bancnotelor. Notele de trezorerie (hârtie) sunt emise în țările subdezvoltate.
Unitatea A /; \u003d А / в + fonduri pe conturi bancare curente. Fondurile din conturile bancare pot fi utilizate sub formă non-numerar, transformate în numerar și fără a fi transferate în alte conturi. Pentru decontările care utilizează fonduri pentru aceste conturi, proprietarii lor scriu și ordinele de numerar sau cecurile și scrisorile de credit.
Agregat A / g \u003d m (+ depozite de timp și economii la băncile comerciale, precum și titluri de stat pe termen scurt.
Agregat Mu \u003d A / g, + depozite de economii în instituții de credit specializate, precum și titluri care circulă pe (piața monetară, inclusiv facturi comerciale emise de întreprinderi. Această parte a fondurilor investite în titluri este creată de sistemul n) ankov, dar este sub controlul ei.
Unitatea a / (\u003d m] + diferite forme depozite în instituții de credit.
Echilibrul este necesar între agregate, altfel circulația monetară este perturbată. Practica arată că echilibrele lacrynaer la A / r\u003e Mi; devine mai puternic când A / r + Ms\u003e A //. În acest caz, capitalul monetar merge de la numerar la non-numerar.
O componentă independentă a ofertei de bani este baza monetară. Include suma totală Mg + numerar: activele băncilor, rezervele obligatorii ale băncilor și fondurile acestora pe conturi corespondente la Banca Centrală a Federației Ruse.
Analiza structurii și dinamicii masei monetare are o mare importanță în elaborarea orientărilor de credit (politică monetară) de către băncile centrale Banca Centrală a Rusiei stabilește anual un punct de referință pentru creșterea agregatului monetar A / g (total oferta de bani) în formarea principalelor direcții ale politicii monetare.
Legea articolului și forma apariției sale în sfera circulației - legea denominației - sunt caracteristice tuturor formațiunilor sociale în care există relații marfă-bani. Analiza modalităților de dezvoltare a formelor de valoare etc.
Apel, K. Marx a descoperit legea d.o., esența pisicii se exprimă prin faptul că suma de bani necesară d | f-și-wah circulația, ar trebui să fie egală cu suma prețurilor mărfurilor vândute, împărțită la numărul de rotații (viteza de circulație) ale unităților cu același nume. legea doo exprimă interdependența economică între masa mărfurilor aflate în circulație, nivelul prețurilor acestora și viteza de circulație a banilor.
Ideea: ar trebui să existe exact atât de mulți bani cât sunt bunuri, dar trebuie să scădeți: ceea ce se vinde pe credit, contabilitate reciprocă și adăugarea de credite Odată cu dezvoltarea producției de mărfuri, cu bani pe producție, cu utilizarea banilor în legea plăților f-și-wah înainte. capătă o urmă. vedere:
Suma de bani necesară pentru calitatea mediului de circulație și a mediului de plată \u003d (suma prețurilor bunurilor și serviciilor vândute - suma prețurilor bunurilor depuse la credit, a căror plată nu a venit + suma a plăților la obligații - suma plăților reciproce) / numărul mediu al cifrelor de afaceri de bani ca mediu de circulație și mediu de plată.
M \u003d (PQ –K + a - b) / V
Nevoia de bani a gospodăriei este determinată și de ecuația prețurilor pentru bunuri și servicii. Efectul opus asupra sumei de bani necesare circulației este exercitat de:
Gradul de dezvoltare a creditului, deoarece cu cât mai multe mărfuri sunt vândute la credit, cu atât mai puțini bani sunt necesari în circulație
Dezvoltarea plăților fără numerar
Viteza circulației banilor.
Odată cu circulația metalelor, suma de bani din acesta a fost reglementată spontan, cu ajutorul banilor din acumularea f-i comori: dacă nevoia de bani a scăzut, atunci excesul de bani (monede de aur) a ieșit din circulație în comori, dacă a crescut, a existat un aflux de bani în circulație din comori. În consecință, suma de bani în circulație a fost întotdeauna menținută la nivelul cerut. La circulația bancnotelor în schimbul aurului, posibilitatea schimbului liber al acestora pentru metal exclude prezența unor cantități excesive din acestea în circulație.
Dacă circulația este deservită de bancnote care nu pot fi schimbate cu aur sau bd. (note de trezorerie), apoi recursul n.a. se desfășoară în conformitate cu legea circulației monedei de hârtie: „Legea specifică a circulației b.d. pot apărea numai din atitudinea lor față de aur, numai din faptul că sunt reprezentanți ai acestuia din urmă. Și această lege se rezumă la faptul că eliberarea b.d. ar trebui să fie limitată de numărul acestora, în care aurul reprezentat simbolic de ei s-ar transforma cu adevărat. "
Când numărul emise b.d. va fi egală cu cantitatea teoretică de bani de aur necesară circulației, nu vor apărea fenomene negative - banii de hârtie sau bancnotele iremediabile vor juca în mod regulat rolul d.z., adică înlocuitori pentru banii de aur. Cerința specificată asigură stabilitatea banilor și este valabilă în toate formațiunile generale în care există d. Circulație.
Valoarea prezentată fiecăruia unitate b-d, corespunde unui articol din cantitatea de aur necesară circulației, împărțit la numărul de b.d. în circulație.
Emisia nerestricționată de bani duce la încălcarea acestei legi, revărsând sfera circulației monetare cu bancnote inutile și deprecierea acestora.
Condițiile și tiparele de menținere a circulației monetare sunt determinate de interacțiunea a doi factori: nevoile gospodăriei de bani și fluxul efectiv de bani în circulație. Dacă există mai mulți bani în circulație decât necesitățile gospodăriei, acest lucru duce la deprecierea lor, o scădere a puterii de cumpărare a unei unități.
Ecuația Ф
MV \u003d PQ M- cantitate de bani, numai pentru circulația metalelor. N. secolul XX.
Circulația valutară este utilizarea banilor ca mijloc de plată și mijloc de circulație. Factorii care determină suma de bani necesară pentru a îndeplini funcția de mediu de circulație sunt:
Numărul de bunuri vândute pe piață (P);
Nivelul prețurilor mărfurilor (Q);
Valoarea plăților pentru obligații (a);
Suma prețurilor bunurilor vândute la credit (K);
Valoarea obligațiilor reciproce (b);
Viteza de circulație a unității monetare cu același nume (V).
Pe baza regularităților circulației mărfurilor, K. Marx a formulat legea generală a circulației banilor:
M \u003d ------------------,
unde PQ este suma prețurilor bunurilor și serviciilor vândute;
M este suma de bani necesară circulației.
Principiul circulației banilor (DO) rezultă din lege - restricționarea ofertei de bani de nevoile de circulație. Abaterea de la legea generală a circulației se datorează funcționării banilor nu cu drepturi depline, ci a semnelor de valoare. Ca urmare, emiterea de monedă de hârtie care depășește limitele cerințelor atrage după sine o creștere a nivelului general al prețurilor mărfurilor. Nevoia de bani a economiei depinde de cererea întreprinderilor, a statului și a persoanelor fizice pentru mijloace de cumpărare și plată, precum și pentru mijloace de acumulare.
Suma de bani în circulație depinde de prețurile mărfurilor, deoarece acestea din urmă, fiind expresia monetară a valorilor mărfurilor, se adună înainte de circulație, în timp ce suma de bani necesară pentru a vinde o anumită sumă de prețuri a mărfurilor trebuie să intre în circulație.
Oferta de bani este influențată de doi factori: cantitatea de bani și viteza de circulație a acesteia.
Suma ofertei de bani este determinată de stat - emitentul de bani, puterea sa legislativă. Creșterea emisiilor se datorează nevoilor circulației mărfurilor și ale statului. În Rusia, principalul motiv al creșterii ofertei de bani este statul, imensul deficit bugetar federal, care a fost în mare parte rambursat în perioada 1992 - 1994. eliberarea banilor în circulație. În același timp, cifra de afaceri a mărfurilor în termeni reali a scăzut chiar din cauza scăderii ratelor de producție.
Un alt factor care afectează oferta monetară este viteza circulației banilor, adică mișcarea lor intensivă în îndeplinirea funcțiilor lor de circulație și plată. Pentru a calcula acest indicator, se utilizează metode indirecte, inclusiv:
Viteza de mișcare a banilor în circulația valorii unui produs social sau circulația veniturilor este definită ca raportul: PNB / oferta de bani
Acest indicator indică legătura dintre circulația banilor și procesele de dezvoltare economică;
Cifra de afaceri a banilor din cifra de afaceri a plății este determinată de raportul: Suma de bani din conturile bancare / Valoarea medie anuală a ofertei de bani în circulație
Acest indicator indică viteza plăților fără numerar. Se aplică și alți indicatori ai vitezei de rotație a banilor.
Factorii economici generali influențează viteza circulației banilor, adică dezvoltarea ciclică a producției, rata de creștere a acesteia, mișcările prețurilor, precum și factorii monetari (monetari), adică structura cifrei de afaceri a plăților (raportul dintre numerar și bani non-numerar), dezvoltarea tranzacțiilor de credit și a decontărilor reciproce, nivelul ratelor dobânzii pentru împrumuturile de pe piața monetară, precum și introducerea computerelor pentru tranzacțiile în instituțiile de credit și utilizarea monedei electronice în decontări. Pe lângă acești factori generali, rata de circulație a banilor depinde de frecvența plății veniturilor, de uniformitatea cheltuielilor de către populație a fondurilor lor, de nivelul de economii și acumulare.
O creștere a ofertei de bani cu același volum de bunuri și servicii pe piață duce la depreciere. bani, adică în cele din urmă este unul dintre factorii procesului inflaționist.
Suma de bani necesară pentru îndeplinirea funcției de bani ca mijloc de schimb depinde de trei factori:
1. numărul de bunuri și servicii vândute pe piață (conexiune directă);
2. nivelul prețurilor mărfurilor și tarifelor (conexiune directă);
3. viteza de circulație a banilor (feedback).
Toți factorii sunt determinați de condițiile de producție. Cu cât diviziunea socială a muncii este mai dezvoltată, cu atât este mai mare volumul de bunuri și servicii vândute pe piață; cu cât nivelul productivității muncii este mai ridicat, cu atât costul bunurilor și serviciilor și prețurile sunt mai mici.
Suma de bani pentru circulație și plată este determinată de următoarele condiții:
1. volumul total de bunuri și servicii în circulație (dependență directă);
2. nivelul prețurilor mărfurilor și tarifelor pentru servicii (dependența este directă, deoarece cu cât prețurile sunt mai mari, cu atât sunt necesari mai mulți bani);
3. gradul de dezvoltare a plăților fără numerar (relație inversă);
4. viteza de circulație a banilor, inclusiv a creditului (relația este inversă).
Astfel, legea care determină suma de bani în circulație este următoarea:
Suma de bani necesară ca mijloc de circulație și mijloc de plată \u003d (Suma prețurilor bunurilor și serviciilor vândute - Suma prețurilor bunurilor vândute la credit, pentru care plata nu a venit + Suma plăților privind obligațiile de creanță - suma plăților rambursabile reciproc) / Numărul mediu de cifre de afaceri, atât un mijloc de circulație, cât și un mijloc de plată