Începătorii vin să joace jocuri de bursă cu sume inițiale destul de diferite: pentru unii este doar câteva zeci de dolari, în timp ce pentru alții este de câteva mii de dolari. Dar ambii pot face bani în mod constant la bursă.
Majoritatea comercianților începători încep prin a juca pe piața Forex (recomandăm să citiți -). Și acest lucru este de înțeles, deoarece sunt permise sume foarte mici de bani (depozit) pentru tranzacționare pe piața valutară, dar se promite un venit uriaș.
Dar nu este așa. Dacă ar fi posibil să facem asta la bursă, atunci toți școlarii noștri ar fi bogați.
Dinamica perechilor valutare pe piața Forex
Cel mai bine este să începeți tranzacționarea pe piața de schimb FORTS, unde are loc tranzacționarea futures (sau). Condițiile de aici sunt destul de favorabile și anume:
- comision mic
- o sumă mică pentru a deschide un cont de brokeraj,
- instrumente decente pentru a face bani.
După ce te-ai hotărât asupra locului în care vor fi desfășurate jocurile de schimb, trebuie să alegi un sistem de tranzacționare care ți se potrivește. Unii comercianți tranzacționează fără el și chiar uneori fac profit, dar în cele mai multe cazuri, acesta este doar un accident, după care suferă invariabil pierderi. Alegând un sistem, aveți posibilitatea de a transforma tranzacționarea emoțională în venituri stabile.
Dacă vrei să devii un adevărat trader, atunci trebuie să definești clar două concepte: stop loss și take profit. Un comerciant trebuie să cunoască pragul minim când trebuie să închidă o tranzacție în cazul unei erori și în cazul unui rezultat profitabil. Acesta este gradul maxim de risc, banii pe care îi poate pierde/câștiga ca urmare a unei poziții nefavorabile/favorabile în joc.
Comerciantul face bani la bursă
Jocuri la bursă: reguli de bază, teze și greșeli
- Nu este un secret că majoritatea începătorilor încearcă. În fiecare zi vor să fie în negru făcând bani pentru un eveniment sau altul. Comercianții profesioniști câștigă bani prezicând condițiile pieței și analizând grafice cu indicatori. Numai determinând corect direcția viitoare a mișcării prețurilor puteți câștiga bani. De asemenea, sunt folosite scheme și strategii de tranzacționare care au un avantaj semnificativ față de evenimentele aleatorii. Prin urmare, dorința zilnică de a face bani la bursă și lipsa unui sistem de tranzacționare sunt prima și a doua greșeală a unui trader începător.
- Dacă piața nu se comportă așa cum credeai că se va comporta, este adesea capul meu este o mizerie și nu prea înțeleg ce să fac și cum să câștigi mai mulți bani la bursă. În acest caz, nu previziunile pieței ajută, ci un sistem de tranzacționare. Poate fi numit un plan pentru toate cazurile de tranzacționare cu acțiuni. Folosind astfel de reguli, aveți șanse mult mai mari de a obține tranzacții cu un rezultat pozitiv decât să vă bazați pe opțiuni aleatorii. Dacă nu puteți face bani, dar aveți nevoie urgent de bani, atunci vă recomandăm să vă familiarizați cu ei.
- Managementul adecvat al riscului este important . De exemplu, un comerciant nu a decis cu privire la stop loss exact sau o modifică din când în când, invocând modificări de preț. Acest lucru se face în funcție de gradul de încredere pe care o persoană îl are în succesul unui anumit rezultat. (Cum să crești stima de sine și încrederea în sine) Dar nu este nevoie să ghicim, pentru că rezultatul final al tranzacționării, și nu cel zilnic, este important pentru un trader adevărat.
- Marea majoritate a începătorilor încearcă face profit cu prima ocazie. Ei reușesc un numar mare de tranzacții profitabile, dar banii primiți sunt minimi. Comercianții cu experiență care desfășoară jocuri la bursă știu să rămână la rezultat, iar tranzacția lor mică cu profit se transformă într-una mare. Acest lucru este posibil dacă comerciantul nu închide tranzacția după ce a primit cel puțin un profit. Desigur, este destul de greu să rezistați și să nu luați imediat profitul mult așteptat care a apărut după mai multe tranzacții neprofitabile. Comercianții de succes închid rapid tranzacțiile neprofitabile și le compensează cu tranzacții, deși nu numeroase, destul de profitabile. Acest lucru este posibil datorită faptului că în sistemul de tranzacționare al unor astfel de comercianți, o tranzacție cu pierderi durează mult mai puțin timp decât una profitabilă. (Bine de citit -)
- Trebuie să-ți controlezi emoțiile. Ei sunt cei care fac astfel încât traderul să dețină o poziție pierzătoare pentru o lungă perioadă de timp și apoi să ia o tranzacție profitabilă cu prima ocazie. Este posibil ca jocurile de pe bursă să nu se supună legilor logicii. Puteți spune chiar că logica aduce doar pierderi comerciantului, iar lucrurile complet ilogice aduc profit. Prin urmare, emoțiile și logica sunt lucruri inacceptabile pentru un comerciant profesionist.
Concluzie
Astfel, dacă ai citit regulile, le-ai urmat și vrei să câștigi bani și să nu faci bani la bursă o singură dată, ar trebui să tratezi tranzacționarea online ca pe un loc de muncă permanent, și nu ca pe un venit temporar, deoarece jocurile la bursă ar trebui să să vă aducă venituri mari permanente. Altfel, nu are rost să faci bani în acest fel.
Orice persoană se străduiește să primească un venit stabil. Rareori cineva vrea să-și asume riscuri tot timpul pentru un profit mare efemer în viitor. Comercianții nu fac excepție, în special începătorii, pentru care întrebarea „Este posibil să stabilești face bani la bursă ? este cheia.
Despre stabilitatea câștigurilor la bursă
Să fim de acord imediat - nu puteți obține un venit stabil garantat pe bursa în sine. Schimbul este un loc pentru cei care sunt dispuși să-și asume riscuri și să înțeleagă consecințele riscului. Dar schimbul oferă o oportunitate de a câștiga bani pentru cei care știu să tranzacționeze și să câștige bani buni.
Există două moduri de a face bani la bursă:
- calea comerciantului bazată pe speculații;
- calea investitiei.
Fiecare dintre ele are propriile sale avantaje și poate genera venituri. Dar niciunul dintre ele nu garantează stabilitatea profiturilor.
Să aruncăm o privire mai atentă la două moduri de a obține venituri la bursă.
Câștigurile comerciantului din speculații
Tranzacționare la schimb iar principiul de a face bani nu este mult diferit de tranzacționarea și câștigarea de bani pe alte piețe - cumpărat mai ieftin, vândut mai scump.
Scopul principal al tranzacționării speculative este profitul maxim din tranzacție. Comerciantul caută o tendință, analizează cu atenție graficul și încearcă să fie în tendință. Cu cunoștințele și abilitățile adecvate, un participant la tranzacționare își poate crește depozitul de mai multe ori într-o zi, iar într-o oră sau două îl pierde și rămâne în datorii către bancă dacă tranzacționează bazându-se doar pe noroc și instinct.
Concursul „Cel mai bun investitor privat” de la Bursa de la Moscova, care are loc în fiecare an, reflectă bine situația cu câștigurile comercianților. Liderii arată profituri la nivelul de 200-300% în trei luni, iar unul dintre elevii Școlii de Comerț, Alexander Purnov, și câștigătorul LCH 2016, Dmitri Krasnov, au atins o cifră de 1125%. Dar majoritatea participanților rămân în intervalul +5% - 5%.
Nu există și nu poate exista nicio stabilitate în câștigurile unui speculator. Dar riscul ridicat și fluctuațiile mari ale indicatorilor compensează profiturile rapide și mari.
Câștigurile investitorilor
Warren Buffett, cel mai bun investitor din lume din ultimele decenii, locuiește în Omaha într-o casă pe care a cumpărat-o în 1957, mănâncă la restaurante fast-food și bea Coca-Cola. Viața lui reflectă complet modul în care un investitor trăiește și lucrează - fără tam-tam, tăcere și nepretenție. Este dificil să faci un film despre un investitor - nu există intensitate a pasiunilor, suișuri și coborâșuri rapide în activitățile sale. Munca unui investitor este ca și cum ați cuceri Everestul - pregătire lungă, mai multe opriri în drum spre vârf, o urcare lungă și pe îndelete. Cu cât pregătirea este mai minuțioasă, cu cât investitorul este mai atent în timpul călătoriei, cu atât este mai probabil să ajungă în vârf și să fie mulțumit de rezultat.
Un investitor poate lucra și la bursă, ca un comerciant, cu aceleași acțiuni, obligațiuni și alte instrumente. Un investitor poate câștiga bani la bursă prin dividende și acțiuni în afacere, și nu din revânzarea activelor. crește treptat și în medie 20-30% pe an.
Poate un comerciant să câștige bani stabili la bursă?
Orice participant activ la bursă, comerciant sau investitor, își asumă întotdeauna riscuri, dar meseria de comerciant poate aduce un venit stabil.Profitul unui comerciant depinde de calitățile personale, abilitățile și abilitățile sale de a lucra la bursă. Toate acestea pot fi instruite și predate, astfel încât să puteți câștiga destul de mult la bursă. Dar pentru a obține câștiguri mari trebuie să studiezi și să te perfecționezi mult și în mod constant.
Ca primii pași în a învăța tranzacționarea și a înțelege ce este un schimb, vă sugerăm să vă abonați la actualizările de pe blogul Școlii de tranzacționare și să primiți 12 lecții despre tranzacționare pe bursă. De asemenea, vă invităm să studiați la Școala de Trading Alexander Purnov.
Buna ziua! În acest articol vom discuta ce este un schimb și cum să câștigi bani cu el.
Toți cei care au auzit vreodată despre titluri de valoare s-au gândit cum să facă bani din ele. Dar chiar și studiind materialul, am dat de faptul că a face bani la bursă este mult mai dificil decât pare. În acest articol voi încerca să analizez toate aspectele teoretice ale tranzacționării la bursă, cât de mult poți câștiga până la urmă și cum să te pregătești pentru toate dificultățile.
Ce este un schimb
Să începem cu fundamentele teoretice:
schimb valutar — entitate, care oferă tranzacționare cu active de schimb.
Acesta nu este doar un loc abstract unde are loc licitația. Aceasta este o companie imensă care este responsabilă pentru:
- Organizarea licitațiilor.
- Transfer de bani.
- Evaluarea activelor.
- Executarea legala a tranzactiilor.
- Și pentru multe alte lucruri.
Activele de schimb pot fi:
- Moneda (schimb valutar sau).
- Valori mobiliare ().
- Mărfuri (bursa de mărfuri).
- Instrumente de schimb (piață forward).
Fiecare activ individual are propriul său schimb. De exemplu, Moscow Interbank Currency Exchange (MICEX) este specializată în acțiuni, obligațiuni și valute.
La nivel de stat, schimbul este responsabil pentru redistribuirea resurselor. Cei care au bani investesc în cei care au nevoie.
Întrucât mulți oameni știu ce este o bursă exclusiv din filme și cărți vechi, mă grăbesc să vă dezamăgesc. Aceasta nu mai este o cameră în care toată lumea strigă prețuri, flutură hârtii și încearcă să se supralicita reciproc. Tranzacționarea la bursă se desfășoară pe internet, prin intermediul terminalelor de tranzacționare puse la dispoziție de companiile de brokeraj.
Pe scurt despre activele de schimb
Să aruncăm o privire rapidă asupra diferenței dintre principalele active bursiere pentru o persoană obișnuită.
Valută
Moneda (piața valutară) este cel mai lichid și mai riscant activ. Îl poți vinde oricând la prețul actual, dar se schimbă constant. Cea mai incomodă piață pentru începători. Prețul este în continuă schimbare, analiticele sunt destul de complexe, iar profitul care poate fi realizat prin tranzacționarea exclusiv cu fonduri proprii este minim.
Piața valutară este potrivită pentru două categorii de oameni: jucători cu experiență sau cei care își doresc cu adevărat să petreacă câțiva ani și peste 2 mii de dolari studiind și dobândind experiență.
Prețul unei monede se modifică sub influența mai multor factori. Una dintre ele este politica internă a statului. Cu cât lucrurile sunt mai bune în interiorul țării, cu atât moneda se simte mai stabilă. Uită-te la un exemplu cu dolarul american:
Când lucrurile merg bine în SUA, cursul lui rămâne neschimbat. Dar de îndată ce începe o criză în țară, cursul dolarului scade. Cel mai recent caz clar: criza subprime-urilor din 2007. În ciuda faptului că totul s-a răspândit în restul lumii și, în general, ratele multor valute s-au slăbit, dolarul a fost cel mai slab dintre toate.
Factorii pe care te poți baza atunci când tranzacționezi la bursă sunt șomajul, nivelul investițiilor în economie, ieșirea de capital, starea sectorului bancar și evenimentele de urgență. Astfel de evenimente pot include alegerea unui președinte, tulburări în țară etc. Pe lângă politica internă, există și politică externă. De asemenea, determină puterea unei monede pe piața mondială.
Un exemplu izbitor. De îndată ce sancțiunile au căzut asupra țării noastre, rubla pur și simplu s-a dus la scurgere, iar căderea ei a fost oprită doar prin intervenția directă a Băncii Centrale.
Stoc
Acțiunile sunt titluri de capital care garantează primirea unei părți din profitul companiei și a unei părți din proprietate la lichidarea acesteia. Aceasta este cea mai interesantă și mai profitabilă piață, care se extinde din ce în ce mai mult în fiecare an. Cu cât sunt create mai multe companii, cu atât piața este mai mare.
Imaginea arată clar cum s-a schimbat bursa. Fiecare „1 dolar” investit pe piață s-a transformat de mult în 10 milioane în 200 de ani. De-a lungul anilor, piața a crescut de 50.000 de ori în fiecare an.
Bursa este potrivită pentru aproape toată lumea. Începătorii pot investi în titluri de valoare de încredere și pot obține randamente medii stabile. Profesioniștii pot evalua valorile mobiliare promițătoare, pot investi și revinde active imediat ce câștigă valoare reală.
Acțiunile se modifică și în preț sub influența a doi factori: politica internă a companiei și economia țării. Un exemplu de bune politici interne ale companiei și creșterea prețurilor acțiunilor este Nintendo.
După lansarea jocului de renume mondial Pokemon Go, acțiunile companiei de editură Nintendo au crescut cu 50% într-o săptămână. De îndată ce toată lumea a aflat că Nintendo este legată doar indirect de acest joc super-succes, acțiunile sale au scăzut cu 18%, dar, cu toate acestea, în final au arătat un profit bun.
Dependența titlurilor de valoare de economia țării poate fi ușor verificată folosind exemplul Rusiei. În ciuda faptului că cursul de schimb al rublei s-a prăbușit, multe companii din TOP 10 prin capitalizare nu numai că nu au achiziționat niciun volum de tranzacții, dar și-au pierdut semnificativ valoarea imediat ce a început criza economică în 2014.
Prezicerea comportamentului acțiunilor poate fi mult mai dificilă decât valutele. Pur și simplu pentru că informațiile despre politica guvernamentală pot fi găsite în surse deschise. Vă puteți familiariza oricând cu date reale, rapoarte și statistici. Dar nu este cazul documentelor interne ale companiei. Nu puteți prezice ce se va întâmpla în continuare sau ce curs va urma compania. Va trebui să ne adaptăm.
Obligațiuni
Obligațiunile sunt titluri de creanță, al căror proprietar, după o perioadă prestabilită, primește un profit de la cel care le-a emis. Obligațiunile sunt una dintre cele mai conservatoare și mai profitabile modalități prin care începătorii își investesc propriile fonduri.
Obligațiunile sunt potrivite pentru investitorii conservatori. Dacă investiți în titluri de valoare ale companiilor mari, puteți obține un mic profit, care acoperă rata reală a inflației. Pe o distanță lungă nu va oferi profituri mari, dar va economisi economii.
Obligațiunile sunt stabile și depind exclusiv de activitățile companiei sau ale statului. Titlurile de valoare ale companiilor oferă randament în funcție de poziția financiară a emitentului. Cu cât o companie se descurcă mai bine, cu atât mai puțin profit vor avea obligațiunile lor.
Și exemplul opus. Am auzit de o companie care, chiar înainte de faliment, a emis obligațiuni cu un venit de până la 50% pe an. Firește, era puțină cerere pentru ei, pentru că toată lumea știa că hârtiile lor nu au valoare.
Situația cu statul este oarecum diferită. Obligațiunile emise de o țară și regiune vor fi întotdeauna în valoare. Cu excepția cazurilor de forță majoră. De aceea, astfel de obligațiuni sunt cumpărate pe termen lung. Cu cât termenul este mai lung, cu atât profitabilitatea este mai mare. Sunt ușor de vândut, ușor de cumpărat, dar au un randament mai mic decât obligațiunile corporative.
Viitoarele
Futurile sunt cel mai popular instrument financiar derivat. Acesta este un contract prin care cumpărătorul este de acord să cumpere, iar vânzătorul să vândă un anumit produs într-o anumită perioadă la un preț prestabilit. Există două tipuri de futures: livrare și decontare.
Un viitor livrabil este executarea directă a unui contract. Cumpărătorul cumpără, iar vânzătorul vinde. Contractele futures sunt un instrument mai avansat. Aceasta este compensarea diferenței de active. Dacă un cumpărător a vrut să cumpere un produs o săptămână mai târziu, dar prețul acestuia s-a dovedit a fi mai mare, el plătește diferența. Dacă vânzătorul a vrut să vândă, dar prețul a fost mai mic, plătește și diferența.
Opțiuni
Acesta este un instrument mai puțin popular decât futures. Particularitatea sa este că cumpărătorul primește dreptul, și nu obligația, de a cumpăra un anumit activ la un anumit moment în timp. Există, de asemenea, derivatul său - opțiuni binare. Acesta este un instrument mai interesant și mai simplu, care merită atenție.
Contracte pentru valoarea unui activ. O persoană face o predicție dacă valoarea unui activ va fi mai mare sau mai mică la un anumit moment în timp. Comerț real optiuni binare se desfășoară la Bursa de Valori din Chicago, dar în Rusia există multe companii fictive care oferă, de asemenea, posibilitatea de a tranzacționa opțiuni binare.
Indici
Indicele este un indicator al schimbărilor în valorile mobiliare. Pentru simplitate, ne putem imagina că acesta este un coș mare de acțiuni care sunt combinate în funcție de anumite criterii. Pot exista multe astfel de semne:
- Industrie.
- Volum.
- Capitalizare.
Pe baza caracteristicilor prin care este format coșul, este posibil să se determine ce indicator prezintă un anumit indice. De exemplu, atunci când prețul petrolului crește, și acțiunile companiilor petroliere vor crește inevitabil. Dar companiile se deplasează cu viteze diferite. Indicele companiei petroliere ne va ajuta să vedem dinamica medie a pieței.
Există doi indici cei mai populari în Rusia: indicele MICEX și indicele RTS. Indicele Bursei din Moscova include cei mai lichidi și mai mari 50 de acțiuni. În linii mari, oferă o oportunitate de a vedea cum se dezvoltă economia în țara noastră. Pe o distanță lungă, arată o rentabilitate de peste 15% pe an.
Indicele RTS este calculat și pe baza celor mai mari 50 de emitenți, dar în dolari SUA. Cursul său de schimb va fi afectat de cursul de schimb al rublei și dolarului, precum și de volumele de tranzacționare.
Acum să rezumăm:
- Valută- riscant, profitabil, foarte dificil.
- Stoc- flexibil, profitabil, mediu.
- Obligațiuni- stabil, venit mediu, simplu.
- Viitoarele
- Opțiuni- riscant, profitabil, mediu.
Alegeți un activ de tranzacționat în funcție de ceea ce doriți să câștigați.
Investiție și tranzacționare
În ciuda faptului că mulți oameni înțeleg în mod subconștient diferența dintre investiție și tranzacționare, haideți să remediam acest lucru.
Investiție regulată de fonduri pentru a le crește. Cumperi ceva promițător, îl lași deoparte și investești constant proprii bani.
Vorbitor într-un limbaj simplu, investim pentru a primi un venit stabil pe termen lung. Cu investiții constante, investitorul va putea primi o sumă uriașă în 5-10 ani, de 3-5 ori mai mare decât investiția sa.
Tranzacționarea este cumpărarea și vânzarea constantă de active pentru a obține profit. Acesta este un job cu normă întreagă care necesită dedicare deplină. Starea la un computer cu 5 ecrane și analizarea tuturor indicatorilor graficului este ceea ce fac comercianții în fiecare zi.
Comercianții fac lucruri ușor diferite. Cel mai adesea, tranzacționează în fiecare zi, obținând profit din tranzacțiile zilnice. Treaba lor este mult mai dificilă. Nu este ușor să investești bani într-un activ promițător și să aștepți ca acesta să genereze periodic profituri. Trebuie să evaluezi cât de mult poate crește un activ, când să-l cumperi, când să-l vinzi.
A fi comerciant este extrem de dificil, așa că acest tip de muncă nu este potrivit pentru începătorii de pe piața financiară. Specialiștii mai experimentați vor primi pur și simplu bani pentru tranzacțiile tale incorecte. Dar puteți câștiga mult mai mult din tranzacționare.
Principala diferență dintre un comerciant și un investitor este următoarea: dacă o acțiune aduce un venit bun, stabil pe o perioadă lungă de timp, investitorul nu îl va vinde, chiar dacă prețul său crește cu 1,5 - 2 ori valoarea reală. Pur și simplu pentru că ziarele îi aduc deja profit. În același timp, un comerciant, fără măcar să se gândească, va vinde un activ, pur și simplu pentru că este supraevaluat.
Tranzacționarea este un fel de pas următor. Un investitor bun știe foarte bine și când trebuie să vândă active. Dar nou-veniți la bursă nu ar trebui să vândă pe nesimțite ceea ce aduce bani.
Deci, pentru a rezuma:
- Investitor— investește în active mult timp, realizează profit. Potrivit pentru cei care doresc să-și mărească economiile.
- Comerciant- o persoană care tranzacționează în mod constant active și realizează și mai mult profit. Potrivit pentru cei care doresc să lucreze cu valori mobiliare.
Strategii de investiții
Există diferite strategii de investiții în funcție de:
- Active.
- Nevoile investitorilor.
- Situația sa financiară actuală.
- Obiective pe termen lung.
Aici mă voi uita la trei strategii fundamentale și la modul în care acestea diferă.
Strategia conservatoare este o strategie investițională atunci când un investitor acordă preferință activelor care îi vor permite să nu piardă pe termen lung. Înseamnă că obiectivul principal Această strategie se referă la economisirea de bani. Scopul este de a obține randamente puțin mai mari decât inflația.
Investitorii care aleg o strategie conservatoare investesc în active sigure în țară și în străinătate. În cele mai multe cazuri, pe piețe în care ești absolut încrezător. În țara noastră, astfel de obiecte de investiții vor fi obligațiuni de stat și acțiuni ale companiilor din TOP-10. Ele nu vor oferi venituri mari, dar vor acoperi ușor nivelul real al inflației.
Strategie agresivă- Acesta este un contrast cu strategia conservatoare. Aici, generarea de venituri este prioritatea principală. De aceea sunt selectate active cu randament ridicat și riscante în care investitorii investesc.
Cu această strategie, investitorii aleg piețe promițătoare. Până de curând, a aparținut acestei piețe. Acei investitori agresivi care au crezut în ea au primit profituri uriașe în scurt timp. Dar a venit și cu riscuri mari. Pentru că multe criptomonede pur și simplu nu s-au ridicat la nivelul așteptărilor lor. Majoritatea au fost inutile, ceea ce înseamnă că investiția în ele nu a dat roade.
Investitorii agresivi caută cel mai adesea noi piețe și industrii care tocmai se dezvoltă. Investind în ele inițial, în stadiul formării lor, pot obține profituri mult mai mari ulterior.
O strategie agresivă necesită o mai mare agilitate în managementul activelor. De exemplu, stocul unei companii care a câștigat popularitate după lansarea unui produs poate deveni semnificativ mai mic atunci când lansează un nou produs. Și apoi trebuie vândute cât mai repede posibil. Și așa de fiecare dată. De îndată ce activul începe să scadă în preț, acesta trebuie vândut.
Stil de management mixt- această strategie presupune utilizarea diferitelor metode de administrare a fondurilor.
Această strategie se caracterizează printr-un echilibru între activele foarte profitabile și cele de încredere. Dar se acordă preferință celor din urmă, pentru profit garantat.
Portofoliul de investiții
Pentru a vă urma strategia de investiții, trebuie să colectați . Regula principală a investiției spune că activele trebuie împărțite. În orice caz, activele cu randament scăzut trebuie să le echilibreze pe cele cu randament ridicat pentru a obține o medie de aur în ceea ce privește profitul și pierderea.
În funcție de strategia de investiții aleasă, se colectează diferite tipuri de portofolii de investiții. Pentru o strategie conservatoare, un portofoliu cu un număr predominant de obligațiuni este cel mai potrivit. Aproximativ 80% din fondurile pe care le puteți investi ar trebui păstrate în ele. Restul de 20% este deținut în stocuri foarte fiabile. Un astfel de portofoliu de investiții poate oferi un randament de aproximativ 10% pe an.
Un portofoliu riscant, pe de altă parte, constă în principal din acțiuni. Vă permite să obțineți profituri mari pe distanțe scurte. Cu un management adecvat și o evaluare a riscurilor, puteți obține profituri mari. Acest lucru se realizează prin investiții în titluri de valoare subevaluate. La o distanta medie, un astfel de portofoliu aduce randamente mari, dar numai cu abordarea corecta. Aceasta nu este o metodă potrivită pentru începători.
Un portofoliu mixt de investiții vă permite să combinați tipuri de valori mobiliare și active în funcție de ceea ce este necesar acest moment timp. Dacă există o criză în economia globală, iar investitorul nu are suficiente calificări pentru a câștiga bani, conservarea activelor iese în prim-plan. Într-o perioadă stabilă, când poți să-ți asumi riscuri și să nu pierzi o sumă mare, iese profitabilitatea. De obicei, în astfel de portofolii ponderea acțiunilor este mai mare decât ponderea obligațiunilor, dar nu cu mult.
Portofoliul de investiții nu poate rămâne neschimbat. Nu puteți investi doar în anumite valori mobiliare, chiar dacă aderați la o singură strategie de investiții. Chiar și investitorii de renume mondial au cumpărat și vândut în mod constant active care erau subevaluate și supraevaluate. Acest lucru a făcut posibilă obținerea unei rentabilități cu adevărat ridicate la distanță.
Cât de mult poți câștiga cu adevărat la bursă?
Există mai multe mituri despre investiții. Mulți oameni care nu au încercat niciodată bursa investind fonduri proprii, cred că investitorii globali câștigă sume uriașe din propriile tranzacții. Că în fiecare an resursele fondurilor cresc de aproape câteva ori. Dar, de fapt, lucrurile pe piața de investiții sunt mult mai conservatoare.
Chiar și Warren Buffett, cel mai faimos investitor din lume, nu ar putea niciodată să arate randamente mai mari de 25% pe an.
Aceasta înseamnă că, pe termen lung, chiar și o rentabilitate anuală de 20% a investițiilor în valori mobiliare va fi destul de mare. Investitorii cu experiență sfătuiesc să se concentreze pe 16 - 18% pe an. Și aceasta este pentru oamenii a căror experiență se măsoară în decenii. Dar acest lucru este valabil doar pentru investitorii cu un fond mare care este foarte greu de gestionat. Este imposibil să investești miliarde de dolari în active în aceleași valori mobiliare și valute. Pur și simplu pentru că piața nu necesită atât de mult.
Un investitor obișnuit poate câștiga cu ușurință 50 sau chiar 100% pe an din câteva tranzacții de succes. Mai sus, când am vorbit despre acțiuni și despre compania Nintendo, exemplul creșterii lor cu 50% în 2 săptămâni este o dovadă clară în acest sens. Dar, în ciuda acestui fapt, este foarte dificil să menții un astfel de ritm pe o distanță lungă. Investițiile nu tolerează jucătorii prea agresivi. Este foarte dificil să măriți capitalul din nou și din nou. Pur și simplu pentru că costul fiecărei greșeli va crește.
De aceea nu trebuie să speri că vei primi un venit mare din investiții. Pe distanțe lungi, dacă folosești exclusiv fonduri proprii, poți economisi o avere prin investiții inteligente. Dar acest timp se măsoară în zeci de ani de muncă activă, minuțioasă.
Cum să faci bani la bursă: 6 pași
Pasul 1. Selectarea unei piețe pentru investiții.
Mai bine alegeți dintre acțiuni, obligațiuni și futures. Aceste trei piețe sunt destul de prietenoase cu începătorii, dar au capcanele lor.
Piața futures este ideală pentru comercianții noi. Există mult mai puține riscuri, iar pierderile din tranzacțiile nereușite sunt mai mici.
Alegeți în funcție de preferințele și obiectivele dvs. Ce trebuie să obțineți și ce eforturi sunteți dispus să depuneți pentru studierea și implementarea dezvoltărilor dvs.? Este mai bine să petreceți timp studiind o singură piață, de exemplu, acțiunile. Acest lucru vă va permite să aflați mai multe despre companiile de pe această piață, ce fac, ce fac și care sunt perspectivele lor.
Pasul 2. Studiază această piață cât mai mult posibil.
Odată ce ai ales un activ potrivit pentru investiție, trebuie să-l studiezi cât mai mult posibil. Ce este un activ, când își schimbă valoarea, ce forțe pot forța acest activ să își schimbe prețul în favoarea ta etc. Acest lucru este foarte important, deoarece dacă nu studiezi suficient piața, poți face cu ușurință greșeli în calculele.
Fiecare greșeală va fi o consecință a deficiențelor în cercetarea pieței. Vă rugăm să abordați acest punct cu atenție. Studiați toate ofertele și acordați atenție când se schimbă prețul și de ce. Astfel poți vedea pârghia fundamentală pe această piață, pe care ulterior o vei transforma în semnale de cumpărare/vânzare de active.
În această etapă, trebuie să alegeți o strategie de investiții.
Pasul 3. Selectarea unei companii de brokeraj la bursă.
Odată ce ai studiat toate aspectele teoretice, poți începe să alegi un broker. Societatea de administrare ar trebui să fie de încredere și să nu solicite multe comisioane. După alegerea unui broker, încheiați un contract și instalați un terminal special pe computer, care vă va permite să tranzacționați la bursă online.
Pasul 4. Implementarea strategiei.
Odată ce ați ales un broker, puteți începe să implementați propria strategie. Puteți cumpăra active pe care le-ați ales în funcție de strategia dvs. La început, nu vă abateți cu nici un pas de la aceasta, pentru că abaterea de la strategie este cea mai mare greșeală pe care o fac investitorii începători. Dacă totul merge imediat, trebuie să îl utilizați.
Pasul 5. Ajustarea strategiei de investiții.
Daca realizezi ca strategia aleasa nu ti se potriveste sau ai idei despre cum sa o completezi, poti folosi cunostintele acumulate si experienta practica pentru a obtine profit.
Vă poate dura 1 - 2 ani pentru a ajunge la un venit normal. Nu vă faceți griji, este normal.
Pasul 6: Formați un obicei de investiții.
Ultimul pas este să vă creați obiceiul de a vă economisi în mod constant propriile fonduri. Acesta este cel mai important lucru pentru fiecare investitor, indiferent de scopul investiției. De exemplu, dacă economisești 3 mii de ruble în fiecare lună, având un profit net de 10%, vei primi 630 de mii de ruble în 10 ani. În ciuda faptului că investești doar 360.
Când atingeți rentabilitatea medie a investiției pe piață de 18%, puteți obține 1 milion de ruble investind 360 de mii în 10 ani. Și aceasta este o creștere a activelor de peste 2,5 ori.
Formarea unui obicei de a economisi bani vă va permite să vă măriți activele în fiecare lună. Dacă investești cu înțelepciune, la un moment dat vei putea folosi exclusiv fondurile investite pentru a-ți crește și mai mult capitalul. După ce înveți cum să obții un profit, tot ce trebuie să faci este să investești periodic fondurile tale gratuite și să obții bani buni pentru asta.
Fonduri comune
Există o modalitate de a scăpa de aproape toate dificultățile asociate cu investițiile. Aceasta este o investiție în . Astfel de companii colectează fonduri de la investitori și le investesc în valori mobiliare. Există fonduri de acțiuni, fonduri de obligațiuni, fonduri mixte, fonduri indexate etc.
Pentru a investi într-un fond mutual, trebuie doar să cumpărați o acțiune. De obicei, costă de la 3 la 20 de mii de ruble.
Fondurile mutuale sunt bune pentru cei care nu au capital suficient pentru a investi. De exemplu, pentru a investi în indicele MICEX, trebuie să creați un portofoliu a cărui valoare minimă este mai mare de 3 milioane de ruble. Dar un fond mutual care investește în indicele MICEX poate cere investitorului, de exemplu, 5 mii de ruble. Este mult mai atractiv.
Dar nu este atât de simplu. Când lucrați cu fonduri mutuale, va trebui să faceți față comisioane. Și pentru o perioadă scurtă de timp (până la 3 ani) va fi într-adevăr mic. Profitul real pierdut va fi de aproximativ 15 - 20%. Dar pe o distanță lungă, peste 10 ani, riscați să pierdeți până la 50% din profit.
De aceea, deși fondurile mutuale sunt o modalitate atractivă de investiție, acestea au două dezavantaje:
- Comisioane înalte.
- Randament real scăzut.
De exemplu, fondurile mutuale care investesc în indicele MICEX aduc profituri anuale mai mici decât investițiile directe în acest indice. Prin urmare, dacă chiar vrei să faci bani la bursă, este mai bine să nu începi cu fonduri de investiții. În ciuda faptului că investiția independentă este un risc mare, vei obține mult mai mult pe termen lung dacă vei dobândi experiență de lucru pe cont propriu la bursă.
Acum câteva cuvinte despre cărți utile care te vor ajuta să înțelegi mai bine cum să investești și să înveți câteva strategii interesante pentru propriile tale investiții.
Benjamin Graham „Investitorul inteligent” - o carte a unui economist celebru, fondator al teoriei investiției valorice. Ea vorbește despre principalele probleme ale investițiilor, despre cum se formează un portofoliu de investiții și despre cum să evalueze corect perspectivele titlurilor de valoare.
Valoarea principală a acestei cărți: informații practice despre investiții. Cu fiecare nouă ediție, cartea vorbește despre strategia de investiții pentru o anumită perioadă de timp: în ce să investești, cum să analizezi, de ce etc. Aceasta este cartea principală care ar trebui să fie pe raftul tău.
Echipa companiei de management Arsager „Note privind investițiile” - o carte modernă din. Vorbește despre motivul pentru care este nevoie de bursă în general, despre ce fel de profit poate fi obținut din aceasta și cum. Această carte este rezultatul a peste douăzeci de ani de experiență a companiei de management și a celor mai buni experți ai săi.
Valoarea principală a acestei cărți: sfaturi practiceși răspunsuri la majoritatea întrebărilor despre investirea banilor. Aspectele teoretice îi vor ajuta pe începători să înțeleagă de ce să-și investească banii, iar sfaturile vor ajuta la închiderea întrebării unde să-i investească. Cartea este modernă, așa că toate sfaturile sunt potrivite pentru utilizare aici și acum.
Warren Buffett „Eseu despre investiții” - o carte cu drepturi depline despre investiții de la o persoană care și-a dedicat întreaga viață investițiilor și câștigurilor. Se vorbește despre investițiile în valori mobiliare, gestionarea banilor și activitățile fondurilor de investiții. Un ghid foarte util chiar și pentru un investitor începător.
Valoarea principală a acestei cărți: oportunitatea de a vedea că investiția este o lume separată. Cu propriile legi, reguli, schimbări și riscuri constante. Vă permite să puneți totul în cap la locul lui.
Jeremy Siegel „Investiții pe termen lung în acțiuni” - o carte despre metodele moderne de formare a unui portofoliu de investiții. O colecție practică bună pentru un investitor începător. Vorbește despre investiția în acțiuni folosind exemple reale.
Valoarea principală a acestei cărți: abordarea sa practică. De cele mai multe ori este vorba mai degrabă de practică decât de teorie nesfârșită.
Alexander Elder „Bazele tranzacționării cu acțiuni” - o carte despre analiza tehnica. Autorul vorbește despre modul în care a învățat analiza tehnică din propria experiență, despre toate tehnicile psihologice care ajută la analiza pieței actuale. Cartea este mai potrivită pentru comercianți, dar va fi utilă și pentru investitori.
Valoarea principală a acestei cărți: posibilitatea de a vedea comportamentul oameni adevărațiîn spatele numerelor și graficelor obișnuite. Autorul vorbește despre faptul că toate rapoartele bursiere nu sunt doar grafice și cifre, ci aspirații și gânduri reale ale oamenilor. Și pe baza acestor adevăruri, vă permite să priviți analiza tehnică dintr-o perspectivă ușor diferită.
Există, de asemenea, un gând în această carte care trebuie înțeles cât mai devreme posibil:
Pentru a fi în negru, într-o situație ideală ar trebui să performați mai bine decât 50% dintre jucători. Dar, în realitate, din cauza comisioanelor brokerului, bursei și agenților dvs., trebuie să tranzacționați mai bine de 60 - 65%. Și asta este mult mai dificil.
Există un alt film interesant „The Big Short”. El vorbește despre criza creditelor ipotecare din America, despre cauzele ei și despre oamenii care au reușit să facă bani din ea. Totul este spus într-un limbaj clar, accesibil, cu o doză de ironie și glume. Vă permite să aruncați o privire nouă asupra oamenilor care câștigă bani din investiții și tranzacții. Înțelege cât de dificil este totul și ce va trebui să sacrifici pentru a câștiga bani uriași.
Dacă ai de gând să iei în serios investițiile, te sfătuiesc să nu fii atent la cărți inutile, precum „Tată bogat, tată sărac”. Astfel de cărți nu vor aduce nimic bun. Aceasta este doar o colecție de motivații, astfel încât să începi să faci măcar ceva. Nu există informații practice sau ceva util în ele. Distribuitorii acestor cărți, care laudă și recomandă lectura, sunt pur și simplu mediocrități care nu vor stăpâni niciodată să investească la nivelul potrivit. Dacă vrei să devii profesionist, învață de la investitori profesioniști, nu de la scriitori pop.
Concluzie
A câștiga bani din tranzacționarea cu acțiuni nu este atât de dificil pe cât pare la prima vedere. Aproape oricine poate investi în valori mobiliare, valute și instrumente derivate. Dar, după cum se spune, este ușor să stăpânești, greu să devii maestru. Pentru a obține un venit foarte bun, va trebui să încercați și să depuneți un efort enorm. Învață de la cei mai buni investitori, studiază cele mai bune materialeși într-o clipă vă veți putea asigura o viață confortabilă fără muncă.
Salutări, dragi prieteni! De-a lungul anilor de lucru cu bursa de valori Am auzit adesea întrebările „Cum să câștigi bani din asta?”, „Cât poți câștiga la bursă?” etc. in acelasi spirit. Și astăzi, pentru a răspunde la aceste și la alte întrebări, care, fără îndoială, sunt printre cele cheie pentru cei care vor să înceapă să lucreze cu bursa, am scris această excursie. Sper că o găsiți util.
Deci, cum să faci bani la bursă de pe internet? Am spus deja de mai multe ori că există două mecanisme principale pentru a câștiga bani. Prima este tranzacționarea pe acțiuni, care implică operațiuni speculative asupra prețurilor titlurilor. Iar cel de-al doilea este investițiile în diverse active pentru a primi dividende (parte din profitul companiei acționariate). Ambele opțiuni sunt bune și ambele aduc profituri mari. Cu abordarea corectă, desigur.
Deoarece acest articol este destinat, în majoritatea cazurilor, pentru începători, ne vom uita la cel mai simplu algoritm care vă permite să faceți primul profit pe bursă în cât mai repede posibilși fără pregătire specială.
Desigur, dimensiunea sa va fi semnificativ mai mică decât ceea ce au comercianti profesionistiși investitori (venitul lor este măsurat în mii de dolari săptămânal), dar va fi destul de posibil să înțelegeți mecanismul de funcționare, să vă aprofundați puțin în subiect și să obțineți o creștere plăcută a salariului.
Cum să faci bani la bursă pe internet?
Să presupunem că ați ales să tranzacționați titluri pentru a nu aștepta sfârșitul trimestrului și plata dividendelor pe acțiuni și pentru a crește eventualele profituri.
Primul lucru pe care trebuie să-l faceți este să vă înregistrați și să deschideți un cont la un broker de valori. În caz contrar, pur și simplu nu veți avea acces la schimb. Acest lucru este ușor de făcut, trebuie doar să completați formularul de înregistrare și să vă confirmați identitatea.
După ce contul a fost deschis, completat și a fost primit accesul la schimb, deschideți un terminal funcțional (United Traders îl oferă) și continuați la selectarea activelor.
Sarcina noastră este să găsim o companie ale cărei acțiuni sunt în prezent în declin și sunt vândute la un preț mic. Dar, în același timp, trebuie să aibă potențial de creștere, astfel încât să le putem cumpăra acum la un preț mic și să le revând în timp cu profit.
Atunci când selectează active, comercianții folosesc analize tehnice și fundamentale, ale căror elemente de bază pot fi învățate pe site-ul nostru.
Iată, de exemplu, cotațiile bursiere ale cunoscutei companii AvtoVAZ pentru ultimul trimestru.
Ele sunt cotate la Bursa din Moscova (MICEX) la un preț în general ridicol. După cum puteți vedea, acum nu sunt îngrijorați vremuri mai bune, este vizibilă o tendință de urs pe termen lung, timp în care prețul acțiunilor a scăzut în fiecare zi. Dar săptămâna trecută a dat companiei o scădere de speranță că piața se va întoarce și prețul acțiunilor va crește. Permiteți-mi să măresc graficul setând un interval de timp săptămânal.
Prețul a făcut încercări slabe de creștere până acum. Care, însă, poate fi încununată cu succes. Așadar, achiziționând acum un bloc de acțiuni la prețuri de chilipir, comercianții pot câștiga bani frumoși pe ele dacă prețul revine la nivelurile de cel puțin o lună în urmă.
Dar AvtoVAZ va introduce în curând un nou model de mașină, iar de la 1 ianuarie 2016, prețurile pentru mașinile importate, de exemplu, pentru marca Renault, vor crește. Nu, nu fac aluzie la nimic. Cu toate că…
Cam așa arată răspunsul la întrebare: cum să faci bani la bursă. Poate că nu am arătat cel mai bun exemplu, dar cred că a fost destul de clar.
Cea de-a doua opțiune pentru a câștiga bani, a investi și a primi dividende, este și mai simplă. Pur și simplu investești în acțiuni ale unei companii și aștepți sfârșitul perioadei pentru care plătește dividende.
De exemplu, în 2015, Gazprom a plătit 170.499.000.000 de ruble în dividende. Acum imaginați-vă cât puteți obține deținând cel puțin 0,0001% din acțiuni. Și până la urmă, previziunile arată că în 2016 randamentul dividendelor acțiunilor Gazprom va crește cu 35-40%.
Acum să trecem la următoarea întrebare
În principiu, veniturile primite de comercianți și investitori la bursă sunt limitate doar de două lucruri: mărimea capitalului de pornire și dorința de a munci.
Deși, dacă există al doilea, capitalul nu este întotdeauna important. Dacă nu mă credeți, citiți articolul „”, care descrie câteva exemple de creștere a valorii de piață a acțiunilor cu 200-300% și transformarea unei mii investite în două sau trei în două zile.
Știind cum să alegi activele potrivite pentru a le cumpăra și a le vinde la timp, poți câștiga o sumă nelimitată de bani. Desigur, acest lucru nu este atât de ușor de făcut, dar cu un nivel adecvat de pregătire este foarte posibil.
Începând cu puțin, investind în, adâncind treptat în complexitățile analizei și dobândind abilități utile în muncă, trecând treptat la active mai promițătoare - aceasta este calea a 99% dintre comercianții de succes. Și toți, repet, oricine poate fi unul dintre ei. Ar fi o dorință.
Asta e tot pentru ziua de azi, sper ca acest material ti-a fost de folos. Dacă aveți întrebări, le puteți adresa în comentarii, vă ajut cu plăcere. Nu-mi spune la revedere.
Salutări, Nikita Mikhailov
Cumpărarea de acțiuni este o alternativă la depozite. Sau nu?
Ce ești tu, bursa rusă și cum să faci bani pe tine.
Al treilea articol pe blog va fi despre bani. Când ai bani, vrei mai mulți. Din punct de vedere istoric, în Rusia, pentru a avea mai mulți bani, se obișnuia să se facă depozite bancare. Dacă aveți mulți bani, cumpărați imobile comerciale.
Dar există o nuanță. Piața imobiliară a înghețat și nu este ușor să găsești o proprietate bună de cumpărat. Și, din păcate, nu există întotdeauna destui bani în care să investești metri patrati. Nici ratele la depozite nu sunt încurajatoare, iar în băncile TOP-10 au scăzut deja la 7-8%, iar până la sfârșitul anului vor scădea la 5-6%.
Dar vreau să câștig 15-20% pe an sau mai mult. Prin urmare, apare o întrebare logică: ce altceva? O altă opțiune este bursa și cumpărarea de acțiuni. Este posibil să faci bani la bursă? Acum ne vom da seama.
Pe scurt, despre elementele de bază.
Există două tipuri de companii: cele care sunt tranzacționate public și cele care nu sunt. Cei care nu se târguiesc sunt majoritatea. Potrivit Registrului de stat unificat al persoanelor juridice, în Rusia există peste 4 milioane de companii. Și doar câteva sute dintre aceștia listează acțiuni la bursă. Aceasta este o afacere mare și foarte mare: Gazprom, Sberbank, Aeroflot, AvtoVAZ și așa mai departe. Noi, ca oameni care vrem să facem bani, suntem interesați de aceste companii publice, ale căror acțiuni le putem cumpăra.
Cum funcționează totul.
De exemplu, Gazprom. Gazprom este formată din 22.127.000.000 de acțiuni. Astăzi, o acțiune costă 126 de ruble, iar întreaga capitalizare a Gazprom se ridică astfel la 2,788 trilioane de ruble.
Am cumpărat recent 1000 de acțiuni. Acum sunt acționar și proprietar a 0,0000045% din Gazprom. Și mai sunt câteva sute de mii de oameni ca mine în întreaga lume.
Exact aceeași schemă cu oricare companie publica. Compania este formată din milioane de acțiuni. Dacă cumperi o piesă, devii coproprietar, acționar minoritar. Este clar că nu îl cumperi doar, ci îl cumperi pentru a câștiga bani. Și există două moduri.
În primul rând, dividendele.
Dacă o companie a făcut o treabă bună și a realizat un profit, poate folosi banii pe care îi câștigă pentru a plăti dividende acționarilor săi.
Sau poate să nu-l trimiți și, în schimb, să începi un mare proiect de investiții, direcționând toți banii acolo. Sau plătiți împrumutul mai devreme. Sau „ascundeți” profiturile offshore. Ce să faci este hotărât, din păcate, nu de tine, ci de conducerea companiei și acționarii principali. Și există ruletă de fiecare dată.
Cu toate acestea, majoritatea companiilor de pe piața de valori încă plătesc dividende.
Unii alocă „modest” 25% din profituri pentru a plăti acţionarii. Alții 50% sau mai mult.
În general, fiecare companie are propria sa politică de dividende. Prin urmare, mărimea dividendelor este de obicei cunoscută cu câteva luni înainte de închiderea registrului acționarilor - data până la care trebuie să cumpărați acțiuni.
O sa spun mai multe. Anul trecut, guvernul a obligat toate companiile de stat să aloce 50% din profituri pentru a plăti dividende acționarilor. Pentru că principalul acționar al companiilor de stat este statul, iar banii vor merge la buget. Dar multe companii de stat au plătit încă mai puțin. Nu e timp să explic de ce. Așa funcționează.
Iată, de exemplu, din nou Gazprom. Valoarea dividendelor anul trecut a fost de 7,89 ruble pe acțiune. 25% profit. Anul acesta promit din nou 7,89 ruble pe acțiune. Care din nou este 25% profit și puțin mai mult de 6% venit anual. Deși, permiteți-mi să vă reamintesc, guvernul cere 50%. Șase la sută pe an nu este mult. Depozitele sunt și mai profitabile.