Nou-veniții vin să desfășoare jocuri de schimb cu sume inițiale destul de diferite: pentru unii este doar câteva zeci de dolari, în timp ce pentru alții - câteva mii de dolari. Dar ambele pot câștiga constant la schimb.
Majoritatea comercianților începători încep să joace piața Forex (lectură recomandată -). Și acest lucru este de înțeles, deoarece se permit tranzacții foarte puține bani (depozit) pe piața valutară și se promite un venit imens.
Dar nu este așa. Dacă ar putea fi așa la bursă, toți copiii noștri școlari ar fi bogați.
Dinamica perechilor de valute pe piața Forex
Cel mai bine este să începeți tranzacționarea pe piața de schimb FORTS, unde sunt tranzacționate futures (sau altceva). Condițiile de aici sunt destul de favorabile și anume:
- comision mic,
- suma nesemnificativă pentru deschiderea unui cont de intermediere,
- instrumente decente pentru a câștiga bani.
După ce ați decis locul în care se vor desfășura jocurile de schimb, trebuie să alegeți sistemul de tranzacționare care vi se potrivește. Unii comercianți tranzacționează fără asta și uneori chiar fac profit, dar în cele mai multe cazuri, acesta este doar un accident, după care suferă în mod invariabil pierderi. După ce ați ales un sistem, aveți ocazia să transformați tranzacțiile emoționale în venituri stabile.
Dacă doriți să deveniți un adevărat comerciant, atunci trebuie să remediați clar două concepte: opriți pierderea și luați profit. Un comerciant ar trebui să cunoască pragul minim când ar trebui să închidă o tranzacție în caz de greșeală și în cazul unui rezultat profitabil. Acesta este gradul maxim de risc, bani pe care îi poate pierde / câștiga ca urmare a unei poziții nefavorabile / favorabile în joc.
Traderul câștigă bani la schimb
Jocuri bursiere: reguli de bază, teze și greșeli
- Nu este un secret pe care îl încearcă majoritatea newbies-ului. În fiecare zi vor să fie la negru, făcând pentru acest sau acel eveniment. Comercianții profesioniști câștigă bani prevestind condițiile pieței și analizând graficele cu indicatori. Numai determinând corect direcția viitoare de mișcare a prețurilor, puteți câștiga bani. Sunt utilizate, de asemenea, schemele și strategiile de tranzacționare care au un avantaj semnificativ față de evenimentele aleatorii. Prin urmare, dorința zilnică de a câștiga bani pe bursă și absența unui sistem de tranzacționare sunt prima și a doua greșeală a unui comerciant începător.
- Dacă piața nu se comportă așa cum ai gândit, este adesea capul meu se dovedește a fi terci și nu este complet clar ce să fac și cum să câștigi bani pe schimb. În acest caz, nu este previziunea pieței, ci sistemul de tranzacționare. Poate fi numit un plan pentru toate cazurile de joc bursier. Folosind aceste reguli, este mult mai probabil să obțineți tranzacții cu un rezultat pozitiv decât să sperați la opțiuni aleatorii. Dacă nu puteți câștiga bani și aveți nevoie urgentă de bani, vă recomandăm să vă familiarizați.
- Este importantă gestionarea corectă a riscurilor ... De exemplu, un comerciant nu a decis cu privire la pierderea exactă a opririi sau nu o schimbă din când în când, referindu-se la o modificare a prețului. Aceasta se realizează în funcție de gradul de încredere al persoanei în succesul unui anumit rezultat. (Cum să crești respectul de sine și încrederea în sine) Dar nu este nevoie să ghicești, deoarece este rezultatul final al tranzacțiilor, și nu cel cotidian, care este important pentru un comerciant real.
- Marea majoritate a noilor încearcă obține un profit cât mai devreme... Îl obțin un numar mare de tranzacții profitabile, dar banii primiți sunt minimi. Comercianții cu experiență care joacă la bursă știu să țină cont de rezultat, iar profitul lor mic se transformă într-o afacere mare. Acest lucru este posibil dacă comerciantul nu încheie tranzacția, primind cel puțin un profit. În mod natural, este destul de dificil să rezistați și să nu luați imediat profitul mult așteptat apărut după mai multe meserii neprofitabile. Comercianții de succes închid rapid tranzacțiile neprofitabile și le compensează, deși nu sunt numeroase, dar mai degrabă profitabile. Acest lucru este posibil datorită faptului că în sistemul de tranzacționare al unor astfel de comercianți, o tranzacție care pierde durează mult mai puțin timp decât una câștigătoare. (Bine de citit -)
- Trebuie să vă controlați emoțiile... Ei sunt cei care fac acest lucru, astfel încât comerciantul să dețină o poziție de pierdere pentru o lungă perioadă de timp, și apoi ia o afacere profitabilă la prima oportunitate. Jocurile de schimb nu pot respecta legile logicii. Se poate spune chiar că logica aduce numai pierderi comerciantului, iar lucrurile complet ilogice aduc profit. Prin urmare, emoțiile și logica sunt lucruri inacceptabile pentru un comerciant profesionist.
Concluzie
Astfel, dacă ați citit regulile, le veți urmări și doriți să câștigați bani și nu să faceți bani pe schimb odată, ar trebui să tratați tranzacționarea pe internet ca pe un loc de muncă permanent, și nu ca pe un venit temporar, deoarece jocurile la schimb ar trebui să vă aducă permanent venit mare. În caz contrar, nu are sens să câștigi bani în acest fel.
Orice persoană se străduiește să primească un venit stabil. Rareori cineva vrea să își asume tot timpul riscuri pentru profituri efemere mari în viitor. Comercianții nu fac excepție, în special începătorii, pentru care întrebarea „Este posibil să se stabileascăfaceți bani pe bursă ? " este cheia.
Despre stabilitatea câștigurilor la schimb
Să fim de acord imediat - nu puteți obține un venit stabil garantat pe schimbul propriu-zis. Schimbul este un loc pentru cei care sunt dispuși să-și asume riscuri și să înțeleagă consecințele riscului. Dar schimbul face posibilă pentru cei care știu să tranzacționeze și să câștige bani buni.
Există două modalități de a câștiga bani la schimb:
- calea comerciantului bazată pe speculații;
- calea de investiții.
Fiecare dintre ele are propriile sale avantaje și este capabil să genereze venituri. Dar nici unul dintre ei nu garantează stabilitatea profitului.
Să aruncăm o privire mai atentă asupra a două căi către venituri la bursă.
Câștigurile comerciantului din speculații
Tranzacționarea schimburilor iar principiul câștigului nu este cu mult diferit de tranzacționare și câștig pe alte piețe - cumpărat mai ieftin, vândut mai scump.
Principalul obiectiv în tranzacționarea speculativă este de a maximiza profitul obținut dintr-o tranzacție. Un comerciant caută un trend, analizează cu atenție graficul și încearcă să fie în trend.Cu cunoștințele și abilitățile adecvate, un comerciant își poate mări depozitul de mai multe ori într-o zi, iar într-o oră sau două îl poate scădea și rămâne în datorii la bancă, dacă tranzacționează bazându-se doar pe noroc și fler.
Concurența de la Moscova „Cel mai bun investitor privat”, care se desfășoară în fiecare an, reflectă bine situația cu câștigurile comercianților. Liderii arată un profit la nivel de 200-300% în trei luni, iar unul dintre studenții Școlii comerciale Alexander Purnov și câștigătorul Ligii Campionilor-2016, Dmitry Krasnov, a obținut un indicator de 1125%. Dar majoritatea participanților rămân pe coridor + 5% - 5%.
Nu există stabilitate în câștigurile unui speculator și nu poate fi. Însă riscul ridicat și fluctuațiile mari ale performanței constituie randamente rapide și mari.
Veniturile investitorilor
Warren Buffett, cel mai bun investitor al lumii din ultimele decenii, locuiește în Omaha într-o casă cumpărată în 1957, mănâncă fast-food și bea Coca-Cola. Viața lui reflectă pe deplin modul de viață și de muncă al unui investitor - fără bătaie de cap, tăcere și neînvins. Este dificil să faci un film despre un investitor - în activitățile sale nu există căldură de pasiuni, urcări și coborâșuri rapide. Munca unui investitor este ca și cum ai cuceri Everestul - pregătirea îndelungată, mai multe opriri pe drumul către vârf, o urcare lungă pe îndelete. Cu cât pregătirea este mai detaliată, cu atât investitorul este mai atent pe parcurs, cu atât este mai probabil să ajungă în vârf și să fie mulțumit de rezultat.
Un investitor poate lucra, de asemenea, la schimb, ca un comerciant, cu aceleași acțiuni, obligațiuni și alte instrumente. Un investitor poate câștiga bani la bursă cu ajutorul dividendelor și a unei acțiuni din afacere și nu din revânzarea activelor. crește treptat și medie cu 20-30% pe an.
Poate un comerciant să câștige bani stabili la schimb?
Orice participant activ la schimb, comerciant sau investitor își asumă întotdeauna riscuri, darmunca unui comerciant poate genera venituri stabile.Profitul comerciantului depinde de calitățile personale, abilitățile și abilitățile sale de a lucra la schimb. Toate acestea se pretează la formare și educație, prin urmare, puteți câștiga destul de mult pe schimb. Dar pentru a obține câștiguri mari, trebuie să studiați și să vă perfecționați constant.
Ca primii pași pentru a învăța tranzacționarea și pentru a înțelege ce este un schimb, vă sugerăm să vă abonați la actualizări pe blogul nostru School of Trading și să obțineți 12 lecții despre tranzacționare la bursă. De asemenea, vă invităm să studiați la Școala de tranzacționare de către Alexander Purnov.
Buna! În acest articol, vom discuta despre ce este un schimb și cum să câștigi bani pe el.
Toți cei care au auzit vreodată despre titluri s-au gândit cum să câștige bani pe ele. Dar deja când am studiat materialul, am descoperit că a face bani pe bursă este mult mai dificil decât pare. În acest articol voi încerca să analizez toate aspectele teoretice ale tranzacționării la schimb, cât poți câștiga până la urmă și cum să te pregătești pentru toate dificultățile.
Ce este un schimb
Să începem cu un context teoretic:
Bursa de valori - o persoană juridică care asigură tranzacționarea de active tranzacționate în schimb.
Acesta nu este doar un loc abstract unde tranzacțiile au loc. Aceasta este o companie uriașă care este responsabilă pentru:
- Organizarea ofertelor.
- Transfer de bani.
- Evaluarea activelor.
- Desfășurarea legală a tranzacțiilor.
- Si multe alte lucruri.
Activele de schimb pot fi:
- Moneda (schimb valutar sau).
- Titluri ().
- Mărfuri (schimb de mărfuri).
- Instrumente de schimb (piața instrumentelor derivate).
Fiecare activ individual are propriul său schimb. De exemplu, schimbul valutar interbancar de la Moscova (MICEX) este specializat în acțiuni, obligațiuni și valute.
La nivel de stat, schimbul este responsabil de realocarea resurselor. Cei care au bani investesc în cei care au nevoie.
Deoarece mulți oameni știu care este bursa, numai din filme și cărți vechi, mă grăbesc să te dezamăgesc. Aceasta nu mai este o cameră în care toată lumea strigă prețul, se zvâcnește pe hârtie și încearcă să se supere unul pe celălalt. Tranzacționarea la bursă are loc pe internet, prin intermediul terminalelor de tranzacționare furnizate de companiile de broker.
Pe scurt despre activele de schimb
Haideți să aruncăm o privire rapidă care este diferența dintre activele majore tranzacționate pe schimb pentru persoana obișnuită.
Valută
Moneda (piața valutară) este cel mai lichid și riscant activ. Puteți să-l vindeți întotdeauna pentru prețul curent, dar se schimbă constant. Cea mai incomodă piață pentru începători. Prețul este în continuă schimbare, analizele sunt destul de complexe, iar profitul care poate fi obținut prin tranzacționarea exclusivă cu fondurile proprii este minim.
Piața valutară este potrivită pentru două categorii de persoane: jucători cu experiență sau cei care doresc cu adevărat să petreacă câțiva ani și 2+ mii de dolari pentru a studia și a câștiga experiență.
Prețul unei monede se schimbă sub influența mai multor factori. Una dintre ele este politica internă a statului. Cu cât lucrurile sunt mai bune în interiorul țării, cu atât se va simți mai stabil moneda. Uită-te doar la un exemplu de dolar american:
Când lucrurile merg bine în SUA, cursul său rămâne neschimbat. Dar imediat ce începe o criză în interiorul țării, dolarul scade. Ultimul caz clar: criza creditelor ipotecare din 2007. În ciuda faptului că totul s-a revărsat în restul lumii și în general, ratele multor monede au slăbit, dolarul a fost cel mai slab dintre toate.
Factorii pe care vă puteți baza atunci când tranzacționați la bursă sunt șomajul, nivelul investițiilor în economie, ieșirile de capital, starea sectorului bancar și evenimentele extraordinare. Astfel de evenimente pot include alegerea președintelui, tulburări în țară etc. În afară de politica internă, există și politica externă. De asemenea, determină puterea monedei pe piața mondială.
Un exemplu izbitor. De îndată ce sancțiunile au căzut asupra țării noastre, rubla a zburat pur și simplu în conductă, iar căderea acesteia a fost oprită doar prin intervenția directă a Băncii Centrale.
promoţii
Acțiunile sunt valori mobiliare care garantează primirea unei părți din profiturile companiei și a unei părți din proprietate la lichidare. Aceasta este cea mai interesantă și profitabilă piață, care se extinde tot mai mult în fiecare an. Cu cât sunt create mai multe companii, cu atât piața este mai mare.
Imaginea arată clar cum s-a schimbat piața bursieră. Fiecare „1 dolar” investit pe piață s-a transformat de mult în 10 milioane în 200 de ani. De-a lungul anilor, piața a crescut de 50.000 de ori în fiecare an.
Piața bursieră este potrivită pentru aproape toată lumea. Newbies poate investi în titluri de încredere și poate primi un randament mediu stabil. Profesioniștii pot evalua valori mobiliare promițătoare, pot investi și revinde active imediat ce obțin valoare reală.
Acțiunile se modifică, de asemenea, în preț, sub influența a doi factori: politica internă a companiei și economia țării. Nintendo este un exemplu de politică internă bună și creștere a prețurilor acțiunilor.
După lansarea renumitului joc Pokemon Go, acțiunile editorului Nintendo au crescut cu 50% într-o săptămână. Odată ce toată lumea știa că Nintendo a fost implicată doar indirect în acest joc de mare succes, stocul său a scăzut cu 18%, dar totuși, în final, a arătat profituri bune.
Dependența valorilor mobiliare de economia țării poate fi ușor verificată folosind exemplul Rusiei. În ciuda faptului că rata de schimb a rublei s-a prăbușit, multe companii din TOP-10 prin capitalizare nu numai că nu au achiziționat în volumul tranzacțiilor, dar și-au pierdut semnificativ rata de schimb imediat ce a început criza economică în 2014.
Prezicerea comportamentului stocurilor poate fi mult mai dificilă decât prezicerea de valute. Pur și simplu pentru că informații despre politica publică pot fi găsite în surse deschise. Puteți vedea întotdeauna date, rapoarte și statistici reale. Dar nu este cazul documentelor interne ale companiei. Nu puteți prezice ce se va întâmpla și ce curs va lua compania. Va trebui să ne adaptăm.
Obligațiuni
Obligațiunile sunt titluri de creanță, al căror proprietar, la expirarea unei perioade prestabilite, primește un profit de la persoana care a emis-o. Obligațiunile sunt unul dintre cele mai conservatoare și profitabile moduri pentru începători de a investi propriile fonduri.
Obligațiunile sunt potrivite pentru investitorii conservatori. Dacă investiți în valori mobiliare ale companiilor mari, puteți obține un profit mic care depășește rata reală a inflației. Pe o distanță lungă, nu va oferi un profit mare, dar va economisi economii.
Obligațiunile sunt stabile și depind exclusiv de activitățile companiei sau ale statului. Securitățile companiilor oferă rentabilitate în funcție de poziția financiară a emitentului. Cu cât o companie este mai bună, cu atât mai puțin profit vor aduce obligațiunile lor.
Și exemplul opus. Am auzit de o companie care a emis obligațiuni cu până la 50% pe an chiar înainte de faliment. Desigur, cererea pentru ei era mică, pentru că toată lumea știa că lucrările lor nu au nicio valoare.
Situația cu statul este oarecum diferită. Obligațiunile emise de o țară și regiune vor fi întotdeauna în valoare. Cu excepția forței majore. De aceea, astfel de obligațiuni sunt cumpărate mult timp. Cu cât termenul este mai lung, cu atât randamentul este mai mare. Sunt ușor de vândut, ușor de cumpărat, dar aduc mai puțin decât obligațiuni ale companiei.
Futures
Futures este cel mai popular derivat financiar. Acesta este un contract în care cumpărătorul se obligă să cumpere și vânzătorul să vândă un anumit produs la un moment specificat la un preț predeterminat. Există două tipuri de contracte futures: livrare și decontare.
Un futures livrabil este o execuție directă a unui contract. Cumpărătorul cumpără și vânzătorul vinde. Viitorul de decontare este un instrument mai avansat. Aceasta înseamnă a compensa diferența de activ. Dacă cumpărătorul dorea să cumpere produsul într-o săptămână, dar prețul era mai mare, el plătește diferența. Dacă vânzătorul dorea să vândă și prețul era mai mic, plătește și diferența.
Opțiuni
Este un instrument mai puțin popular decât viitorul. Particularitatea sa este că cumpărătorul are dreptul, și nu obligația, de a cumpăra un anumit activ la un moment dat în timp. Există, de asemenea, opțiunile sale derivate - binare. Acesta este un instrument mai interesant și simplu care merită atenție.
Contracte de valoare active. O persoană face o predicție dacă valoarea unui activ va fi mai mare sau mai mică la un anumit moment în timp. În realitate, tranzacțiile de opțiuni binare se desfășoară la Bursa de valori din Chicago, dar în Rusia există multe companii fictive care fac posibilă și tranzacționarea de opțiuni binare.
Indici ai
Indicele este un indicator al modificărilor valorilor mobiliare. Din simplitate, vă puteți imagina că acesta este un coș mare de stocuri care au fost combinate în funcție de o anumită caracteristică. Pot exista multe astfel de semne:
- Industrie.
- Volum.
- Capitalizare.
Pe baza atributelor pentru care este format coșul, este posibil să se determine ce indicator arată acesta sau acel indice. De exemplu, atunci când prețurile petrolului vor crește, stocurile de petrol vor crește inevitabil și ele. Dar companiile se mișcă cu viteze diferite. Indicele companiei petroliere ne va ajuta să vedem dinamica medie a pieței.
Există 2 indici cei mai populari în Rusia: indicele MICEX și indicele RTS. Indicele de schimb din Moscova include 50 dintre cei mai lichizi și cei mai mari emitenți de acțiuni. Aproape vorbind, oferă oportunitatea de a urmări cum se dezvoltă economia în țara noastră. Pe o distanță mare, prezintă un randament de peste 15% pe an.
Indicele RTS este calculat și pe baza celor mai mari 50 de emitenți, dar în dolari americani. Rata sa va fi influențată de cursul de schimb al rublei și dolarului, precum și de volumele de tranzacționare.
Acum, să rezumăm:
- Valută - riscant, profitabil, foarte dificil.
- promoţii - flexibil, profitabil, mediu.
- Obligațiuni - venit stabil, mediu, simplu.
- Futures
- Opțiuni - riscant, profitabil, mediu.
Alegeți un activ de tranzacționat pe baza a ceea ce doriți să primiți.
Investiții și tranzacționare
În ciuda faptului că mulți la nivel subconștient înțeleg diferența dintre investiție și tranzacționare, haide să o remediem.
Investiții periodice de fonduri pentru a le crește. Cumpărați ceva promițător, îl puneți pe arzătorul din spate și vă raportați în mod constant banii.
În termeni simpli, investim pentru a primi un venit stabil pe termen lung. Cu investiții constante, investitorul în 5 - 10 ani va putea primi o sumă imensă, de 3 - 5 ori mai mare decât investiția sa.
Tranzacționarea este achiziția și vânzarea constantă de active pentru a face profit. Acesta este un loc de muncă cu drepturi depline, care necesită un calcul complet. Așezați la un computer cu 5 ecrane și analizați toți indicatorii graficelor este ceea ce fac comercianții în fiecare zi.
Comercianții fac lucruri puțin diferite. Cel mai adesea, tranzacționează în fiecare zi, obținând un profit din tranzacțiile zilnice. Slujba lor este mult mai dificilă. Nu este ușor să investești într-un activ promițător și să aștepți până când va aduce periodic profit. Trebuie să estimați cât poate ridica activul, când să îl cumpărați, când să îl vindeți.
A fi comerciant este extrem de dificil, astfel că acest tip de muncă nu este potrivit pentru noii veniți pe piața financiară. Specialiștii cu mai multă experiență vor fi pur și simplu plătiți pentru meseriile greșite. Dar poți câștiga mult mai mult din tranzacționare.
Principala diferență între un comerciant și un investitor este următoarea: dacă acțiunile aduc un venit stabil bun pentru o perioadă lungă de timp, atunci investitorul nu le va vinde, chiar dacă crește prețul de 1,5 - 2 ori din valoarea lor reală. Pur și simplu pentru că lucrările sunt deja profitabile pentru el. În același timp, comerciantul, fără să se gândească măcar, va vinde activul, pur și simplu pentru că este supraevaluat.
Tranzacționarea este un fel de următorul pas. De asemenea, un investitor bun știe perfect când are nevoie să vândă active. Dar nou-veniții la schimb nu ar trebui să vândă fără minte ceea ce face bani.
Deci, pentru a rezuma:
- Investitor - investește în active pentru o lungă perioadă de timp, realizează un profit. Potrivit pentru cei care doresc să-și crească economiile.
- Comerciant - o persoană care tranzacționează constant active și realizează și mai multe profituri. Potrivit pentru cei care doresc să lucreze cu valori mobiliare.
Strategii de investiții
Există diferite strategii de investiții în funcție de:
- Active.
- Investitorul are nevoie.
- Situația sa financiară actuală.
- Obiective pe termen lung.
Aici voi analiza trei strategii fundamentale și diferențele lor.
Strategie conservatoare - Aceasta este o strategie de investiții atunci când investitorul preferă activele care îi vor permite să nu piardă pe termen lung. Înseamnă că obiectivul principal o astfel de strategie este de a economisi bani. Scopul este obținerea unui randament puțin mai mare decât inflația.
Investitorii care aleg o strategie conservatoare investesc în active fiabile acasă și în străinătate. În majoritatea cazurilor, piețele care sunt absolut sigure. În țara noastră, astfel de obiecte de investiții vor fi obligațiuni guvernamentale și acțiuni ale companiilor din TOP-10. Nu vor oferi un venit mare, dar se vor suprapune ușor cu rata inflației reale.
Strategia agresivă este opoziția la o strategie conservatoare. Câștigarea veniturilor este prioritatea de aici. De aceea sunt selectate active extrem de profitabile și riscante, în care investitorii investesc.
Prin această strategie, investitorii aleg piețe promițătoare. Până de curând, era o astfel de piață. Acei investitori agresivi care au crezut în asta au obținut profituri uriașe într-un timp scurt. Dar a fost asociat și cu riscuri ridicate. Deoarece multe criptomonede nu au reușit decât să-și atingă așteptările. Majoritatea dintre ele au fost inutile, ceea ce înseamnă că investiția în ele nu a dat rezultate.
Investitorii agresivi caută cel mai adesea noi piețe și industrii care abia se dezvoltă. După ce au investit în ele inițial, în stadiul formării lor, pot obține un profit mult mai mare ulterior.
O strategie agresivă necesită o agilitate mai mare în gestionarea activelor. De exemplu, stocul unei companii care a câștigat popularitate după lansarea unui produs poate deveni vizibil mai scăzut atunci când un nou produs este lansat. Și atunci trebuie să fie vândute cât mai curând. Și așa de fiecare dată. Imediat ce activul începe să scadă în preț, acesta trebuie vândut.
Stil de management mixt - această strategie implică utilizarea diferitelor metode de gestionare a fondurilor.
Această strategie se caracterizează printr-un echilibru între activele cu randament ridicat și cele fiabile. Dar este preferat celui din urmă, pentru profit garantat.
Portofoliu de investiții
Pentru a-ți urmări strategia de investiții, trebuie să colectezi. Principala regulă a investițiilor este aceea că activele trebuie împărțite. În orice caz, activele cu randament scăzut trebuie să le echilibreze pe cele cu randament ridicat pentru a atinge media de aur în profit și pierdere.
În funcție de strategia de investiții aleasă, se colectează diferite tipuri de portofolii de investiții. Pentru o strategie conservatoare, este cel mai potrivit un portofoliu cu un număr dominant de obligațiuni. Aproximativ 80% din fondurile pe care le puteți investi ar trebui să fie păstrate în ele. Restul de 20% sunt deținute în stocuri extrem de fiabile. Un astfel de portofoliu de investiții poate produce un randament de aproximativ 10% pe an.
Pe de altă parte, un portofoliu riscant constă în principal din stocuri. Vă permite să obțineți o rentabilitate ridicată pe o distanță scurtă. Cu un management adecvat și evaluarea riscurilor, puteți obține un randament ridicat. Acest lucru se realizează prin investiția în valori mobiliare subevaluate. În gama medie, un astfel de portofoliu aduce randamente mari, dar numai cu abordarea corectă. Aceasta nu este calea pentru începători.
Un portofoliu de investiții mixte vă permite să combinați tipuri de valori mobiliare și active în funcție de ceea ce este necesar la un moment dat. Dacă există o criză în economia globală și investitorul nu are calificări suficiente pentru a câștiga bani, conservarea activelor iese în prim-plan. Într-o perioadă stabilă, când vă puteți asuma riscuri și nu puteți pierde o sumă mare, profitabilitatea apare. De obicei, în astfel de portofolii, cota de acțiuni este mai mare decât cota de obligațiuni, dar nu cu mult.
Portofoliul de investiții nu poate rămâne neschimbat. Nu puteți investi doar în anumite valori mobiliare, respectând chiar și o singură strategie de investiții. Chiar și investitorii de renume mondial cumpărau și vindeau constant active care erau subevaluate și supraevaluate. Acest lucru a făcut posibilă obținerea unei profitabilități foarte mari la distanță.
Cât de mult poți câștiga cu adevărat din schimb
Există mai multe mituri despre investiții. Multe persoane care nu au încercat niciodată schimbul investind fonduri proprii cred că investitorii lumii câștigă sume uriașe pentru propriile meserii. Că în fiecare an fondurile fondurilor cresc de mai multe ori. Dar, în realitate, piața investițiilor este mult mai conservatoare.
Nici măcar Warren Buffett, cel mai cunoscut investitor din lume, nu a reușit niciodată să obțină profituri peste 25% pe an.
Aceasta înseamnă că pe o distanță lungă, chiar și rata de 20% pe an din investițiile în valori mobiliare va fi destul de mare. Investitorii experimentați sunt sfătuiți să se concentreze pe 16 - 18% pe an. Și aceasta este pentru persoanele a căror experiență este măsurată în decenii. Dar acest lucru este valabil doar pentru investitorii cu un fond mare, care este foarte dificil de gestionat. Este imposibil să investești miliarde în active în aceleași valori mobiliare și în aceeași monedă. Pur și simplu pentru că piața nu are nevoie de atât de mult.
Un investitor obișnuit poate câștiga cu ușurință 50, sau chiar 100% pe an pe mai multe oferte de succes. Mai sus, când am vorbit despre acțiuni și compania Nintendo, un exemplu de creștere a acestora cu 50% în 2 săptămâni este o dovadă vie a acestui lucru. În ciuda acestui fapt, este foarte dificil să mențineți un astfel de ritm pe distanță lungă. Investițiile nu tolerează jucătorii excesiv de agresivi. Este foarte dificil să înmulțiți capitalul încă o dată. Pur și simplu pentru că costul fiecărei greșeli va crește.
Acesta este motivul pentru care nu ar trebui să speri că vei primi un profit mare din investiții. Pe distanță lungă, dacă utilizați exclusiv fonduri proprii, puteți economisi o avere pe investiții competente. Dar acest timp se măsoară în zeci de ani de muncă activă și dureroasă.
Cum să câștigi bani la schimb: 6 pași
Pasul 1. Alegerea unei piețe pentru investiții.
Mai bine să alegeți dintre acțiuni, obligațiuni și futures. Aceste trei piețe sunt destul de loiale newbies-urilor, dar au capcanele lor.
Piața futures este ideală pentru comercianții începători. Există riscuri mult mai puține, iar pierderile din tranzacțiile care nu au reușit sunt mai mici.
Alegeți în funcție de preferințele și obiectivele dvs. Ce trebuie să obțineți și ce eforturi sunteți dispuși să cheltuiți pentru studierea și implementarea celor mai bune practici. Mai bine să petreci timp studiind o piață, de exemplu, stocurile. Acest lucru vă va permite să aflați mai multe despre companiile de pe această piață, ce fac, ce fac și care sunt perspectivele lor.
Pasul 2. Studiază această piață cât mai mult posibil.
După ce ai ales un activ potrivit pentru investiții, trebuie să îl studiezi cât mai mult. Ce este un activ atunci când își schimbă valoarea, ce forțe pot obliga acest activ să modifice prețul în direcția dvs. etc. Acest lucru este foarte important, deoarece dacă nu studiați piața suficient, puteți face greșeli cu ușurință în calcule.
Fiecare greșeală va fi rezultatul defectelor cercetării de piață. Abordați cu atenție acest punct. Studiați toate ofertele și acordați atenție atunci când prețul se modifică și ca rezultat. Astfel vei putea vedea pârghiile fundamentale de influență pe această piață, pe care ulterior le vei transforma în semnale pentru cumpărarea / vânzarea de active.
În această etapă, trebuie să alegeți o strategie de investiții.
Pasul 3. Alegerea unei companii de brokeraj la schimb.
După ce ai studiat toate aspectele teoretice, poți începe să alegi un broker. Compania de management trebuie să fie fiabilă și să nu necesite foarte multe comisioane. După alegerea unui broker, încheiați un contract și instalați un terminal special pe computer, care vă va permite să tranzacționați pe schimbul online.
Pasul 4. Implementarea strategiei.
După alegerea unui broker, puteți începe să implementați propria strategie. Puteți cumpăra active pe care le-ați ales în conformitate cu strategia. La început, nu vă abateți de la ea un singur pas, deoarece abaterea de la strategie este cea mai mare greșeală pe care o fac investitorii novici. Dacă totul funcționează imediat, trebuie să îl utilizați.
Pasul 5. Ajustarea strategiei de investiții.
Dacă înțelegeți că strategia aleasă nu vă este potrivită sau aveți idei despre cum să o suplimentați, puteți utiliza cunoștințele acumulate și experiența practică pentru a obține un profit.
Pentru a atinge un venit normal, poate dura 1 - 2 ani. Nu vă faceți griji, acest lucru este normal.
Etapa 6. Formarea obiceiurilor de investiții.
Ultimul pas este să creezi un obicei de a-ți economisi constant fondurile proprii. Acesta este cel mai important lucru pentru fiecare investitor, indiferent de scopul investiției. De exemplu, dacă economisiți 3 mii de ruble în fiecare lună, cu un profit net de 10%, veți primi 630 de mii de ruble în 10 ani. În timp ce investește doar 360.
Când atingeți rentabilitatea medie a pieței la investiții de 18%, puteți obține 1 milion de ruble investind 360 de mii în 10 ani. Și aceasta este o creștere a activelor de mai mult de 2,5 ori.
Dezvoltarea unui obicei de a economisi bani vă va permite să vă măriți activele în fiecare lună. Cu o investiție înțeleptă la un moment dat, veți putea utiliza exclusiv fondurile investite pentru majorarea capitalului. După ce vei învăța să fii profitabil, va rămâne să investești periodic fonduri gratuite și să obții bani buni pentru asta.
Fonduri de investiții reciproce
Există o modalitate de a vă scuti de aproape toată dificultatea investiției. Acestea sunt investiții în. Astfel de companii colectează fonduri de la deponenți și le investesc în valori mobiliare. Există fonduri de acțiuni, fonduri de obligațiuni, fonduri mixte, fonduri index, etc.
Pentru a investi într-un fond de investiții reciproce, trebuie doar să cumpărați o acțiune. De obicei costă de la 3 la 20 de mii de ruble.
Fondurile mutuale sunt bune pentru cei care nu au capital suficient pentru a investi. De exemplu, pentru a investi în indicele MICEX, trebuie să formați un portofoliu, a cărui valoare minimă este de peste 3 milioane de ruble. Dar un fond mutual care investește în indicele MICEX poate solicita investitorului, de exemplu, 5 mii de ruble. Este mult mai atractiv.
Dar nu este atât de simplu. Când lucrați cu fonduri mutuale, va trebui să vă confruntați cu o comisie. Și pentru o perioadă scurtă de timp (până la 3 ani), va fi într-adevăr mic. Profitul real pierdut va fi de aproximativ 15 - 20%. Dar pe o distanță lungă, mai mult de 10 ani, riscați să pierdeți până la 50% din profituri.
De aceea, deși fondurile mutuale reprezintă un mod atractiv de investiție, acestea prezintă două dezavantaje:
- Comisioane înalte.
- Rentabilitate reală scăzută.
De exemplu, fondurile mutuale care investesc în indicele MICEX aduc mai puține profituri anuale decât investițiile directe în acest indice. Prin urmare, dacă doriți cu adevărat să câștigați bani pe schimb, este mai bine să nu începeți cu fonduri de investiții. În ciuda faptului că investiția pe cont propriu este un risc mare, veți obține mult mai mult de la distanță dacă veți dobândi experiență de lucru pe schimbul de unul singur.
Acum câteva cuvinte despre cărți utile care vă vor ajuta să înțelegeți mai bine investițiile și să învățați câteva strategii interesante pentru propriile investiții.
Benjamin Graham „Investitorul inteligent” - o carte a unui cunoscut economist, fondator al teoriei investiției valorice. Ea vorbește despre principalele probleme ale investițiilor, cum să formezi un portofoliu de investiții, să evaluezi corect perspectivele pentru titluri de valoare.
Valoarea principală a acestei cărți: informații practice despre investiții. Cu fiecare nouă ediție, cartea povestește despre strategia de investiții pentru o anumită perioadă de timp: în ce să investești, cum să analizezi, de ce, etc. Aceasta este cartea principală care ar trebui să fie pe raftul tău.
Echipa Arsager Management Company „Note privind investițiile” - carte modernă din. Povestește despre ce este piața bursieră, pentru ce profit se poate obține din aceasta și cum. Această carte este rezultatul a peste douăzeci de ani de experiență a companiei de management și a celor mai buni experți ai acesteia.
Valoarea principală a acestei cărți: sfaturi practice și răspunsuri la majoritatea întrebărilor despre investiția banilor. Aspectele teoretice îi vor ajuta pe începători să înțeleagă de ce să-și investească banii, iar sfaturile ajută la închiderea întrebării de unde să-i investească. Cartea este modernă, așa că toate sfaturile sunt potrivite pentru utilizare aici și acum.
Warren Buffett „Eseuri de investiții” - o carte cu drepturi depline despre investiții ale unui om care și-a dedicat întreaga viață investițiilor și câștigului. Vorbește despre investiții în valori mobiliare, gestionarea capitalului și activitățile fondurilor de investiții. Un ghid foarte util chiar și pentru un investitor novice.
Valoarea principală a acestei cărți: oportunitatea de a vedea că investiția este o lume separată. Cu propriile legi, reglementări, schimbări și riscuri constante. Vă permite să puneți totul în cap în locul său.
Jeremy Siegel "Investiție pe acțiuni pe termen lung" - o carte despre metodele moderne de formare a unui portofoliu de investiții. Un ghid de bune practici pentru un investitor novice. Acesta povestește despre investițiile în acțiuni folosind exemple reale.
Valoarea principală a acestei cărți: o abordare practică. De cele mai multe ori este vorba de practică, nu de teorie nesfârșită.
Alexander Elder "Fundamentele tranzacțiilor de schimb" - o carte despre analiza tehnică. Autorul vorbește despre modul în care a învățat analiza tehnică din propria sa experiență, despre toate tehnicile psihologice care ajută la analizarea pieței actuale. Cartea este mai potrivită pentru comercianți, dar și pentru investitori va fi utilă.
Valoarea principală a acestei cărți: oportunitatea de a vedea comportamentul oamenilor reali în spatele numerelor și graficelor obișnuite. Autorul spune că toate rapoartele bursiere nu sunt doar grafice și cifre, ci aspirații și gânduri reale ale oamenilor. Și pe baza acestor adevăruri, vă permite să priviți analiza tehnică dintr-un unghi ușor diferit.
Această carte conține, de asemenea, un gând care trebuie înțeles cât mai devreme:
Pentru a fi profitabil, într-o situație ideală, ar trebui să te descurci mai bine cu 50% din jucători. Dar, în realitate, datorită comisioanelor brokerului, schimbului și agenților dvs., trebuie să tranzacționați mai bine de 60 - 65%. Iar acest lucru este mult mai dificil.
Există un alt film interesant, „The Selling Game”. El vorbește despre criza creditelor ipotecare din America, despre cauzele acesteia și despre oamenii care au reușit să câștige bani pe ea. Totul este spus într-un limbaj clar, accesibil, cu o grămadă de ironie și glume. Vă permite să aruncați o privire nouă persoanelor care fac bani investind și tranzacționând. Pentru a înțelege cât de dificil este toate acestea și cât trebuie să sacrifici pentru a câștiga bani uriași.
Dacă sunteți serios în ceea ce privește investițiile, vă sfătuiesc să ignorați cărțile pop inutile precum Rich Dad Poor Dad. Astfel de cărți nu vor face nimic bun. Aceasta este doar o colecție de motivații pentru a te începe să faci ceva. Informații practice și cu adevărat ceva util în ele. Distribuitorii acestor cărți, care se laudă și te sfătuiesc să citești, sunt pur și simplu mediocrități care nu vor stăpâni niciodată să investească la nivelul corespunzător. Dacă doriți să mergeți pro - învățați de la investitori profesioniști, nu scriitori pop.
Concluzie
A câștiga bani la tranzacționarea la bursă nu este atât de dificil pe cât pare la prima vedere. Aproape toată lumea poate investi cu adevărat în valori mobiliare, valute și instrumente derivate. Dar cum spun ei, este ușor de stăpânit, este greu de stăpânit. Pentru a obține un venit cu adevărat bun, va trebui să încercați să depuneți un efort imens. Aflați de la cei mai buni investitori, aflați cele mai bune materiale și la un moment dat vă puteți asigura o viață confortabilă fără muncă.
Salutari, dragi prieteni! De-a lungul anilor de lucru cu bursa, am auzit deseori întrebările „Cum să câștigi bani pe ea?”, „Cât poți câștiga pe bursă?” etc. în același spirit. Și astăzi, pentru a răspunde la aceste și alte întrebări, care sunt fără îndoială printre cele cheie pentru cei care doresc să înceapă să lucreze cu piața de valori, am scris această excursie. Sper să vă fie de folos.
Deci, cum câștigi bani pe schimbul de pe Internet? Am spus deja de mai multe ori că există două mecanisme principale de câștig. Primul este tranzacționarea acțiunilor, care implică operațiuni speculative la prețurile acțiunilor. Iar al doilea este investiția în diverse active pentru a primi dividende (o parte din profitul companiei acționare). Ambele opțiuni sunt bune și ambele sunt foarte profitabile. Cu o abordare corectă, desigur.
pentru că acest articol este destinat mai ales începătorilor, vom lua în considerare cel mai simplu algoritm care vă permite să obțineți primul profit pe piața bursieră în cât mai repede posibil și fără prea multe pregătiri.
În mod firesc, dimensiunea sa va fi mult mai mică decât cea a comercianților și investitorilor profesioniști (veniturile lor sunt măsurate în mii de dolari săptămânal), dar va fi destul de posibil să înțelegem mecanismul de funcționare, să ne aprofundăm puțin în subiect și să obținem o creștere plăcută a salariului.
Cum să câștigi bani pe schimbul de pe Internet?
Să zicem că ați optat pentru tranzacționarea de valori mobiliare pentru a nu aștepta sfârșitul trimestrului și plata dividendelor pe acțiuni și pentru a vă mări profitul potențial.
Primul lucru de făcut este să vă înregistrați și să deschideți un cont la un broker. La urma urmei, altfel pur și simplu nu veți avea acces la schimb. Este ușor de făcut, trebuie doar să completați formularul de înregistrare și să vă verificați identitatea.
După ce contul este deschis, completat și acces la schimb, deschideți un terminal de lucru (United Traders îl oferă) și treceți la selectarea activelor.
Sarcina noastră este să găsim o companie ale cărei acțiuni sunt în prezent în declin și se vând la un preț scăzut. Dar, în același timp, trebuie să aibă un potențial de creștere, astfel încât să le putem cumpăra acum la un preț scăzut și să le revendem după un timp, cu un profit pentru noi înșine.
La selectarea activelor, comercianții folosesc analize tehnice și fundamentale, elementele de bază care pot fi învățate pe site-ul nostru web.
Iată, de exemplu, cotațiile bursiere ale cunoscutei companii AvtoVAZ pentru ultimul trimestru.
Citat la Bursa de la Moscova (MICEX) la un preț ridicol, în general. După cum puteți vedea, acum trec prin perioade grele, există o tendință lungă în vârf, în care prețul acțiunilor a scăzut în fiecare zi. Dar, săptămâna trecută a dat companiei o licărire de speranță că piața se va inversa și prețul acțiunilor va crește. Permiteți-mi să măresc graficul plasând un interval de timp săptămânal.
Prețul a făcut până acum încercări slabe de creștere. Ceea ce poate fi însă încununat cu succes. Astfel, după ce au achiziționat acum un pachet de acțiuni la prețuri de chilipir, comercianții pot câștiga bani buni pe ei dacă prețul revine la indicatori, cel puțin acum o lună.
Dar AvtoVAZ va \u200b\u200bprezenta în curând un nou model de mașină, iar începând cu 1 ianuarie 2016, prețurile pentru mașinile importate, de exemplu pentru marca Renault, vor crește. Nu, nu sugerez nimic. Deşi…
Așa arată răspunsul la întrebarea - cum să câștigi bani la bursă. Poate că nu am arătat cel mai bun exemplu, dar cred că a fost destul de ilustrativ.
A doua opțiune pentru câștig, cu investiția și primirea de dividende, este și mai ușoară. Pur și simplu investiți în acțiuni ale unei companii și așteptați sfârșitul perioadei pentru care plătește dividende.
De exemplu, Gazprom a plătit în 2015 170.499.000.000 de ruble în dividende. Acum imaginați-vă cât de mult puteți obține deținând cel puțin 0,0001% din acțiuni. Și până la urmă, prognozele arată că în 2016 randamentul dividendelor acțiunilor Gazprom va crește cu 35-40%.
Acum să trecem la următoarea întrebare
Practic, veniturile primite de comercianți și investitori la schimb sunt limitate doar de două lucruri: mărimea capitalului de pornire și dorința de a lucra.
Deși, în prezența unei secunde, capitalul nu este întotdeauna important. Nu mă credeți - citiți articolul "", care descrie mai multe exemple de creștere a valorii de piață a acțiunilor cu 200-300% și transformarea unei mii investite în două sau trei în două zile.
Știind cum să alegeți bunurile potrivite pentru a le cumpăra și vinde la timp, puteți câștiga o sumă de bani nelimitată. Desigur, acest lucru nu este atât de ușor de făcut, dar cu un nivel adecvat de pregătire este destul de posibil.
Începând de mici, investind în, trecând treptat în complexitatea analizelor și dobândind abilități utile în muncă, trecând treptat către active mai promițătoare - așa stau 99% dintre comercianții de succes. Și toată lumea, repet, toată lumea poate fi una dintre ele. Ar exista o dorință.
Asta e totul pentru ziua de azi, sper că acest material v-a fost de folos. Dacă aveți întrebări, le puteți pune în comentarii, vă voi bucura să vă ajut. Nu-mi spune la revedere.
Salutări, Nikita Mikhailov
Achiziționarea de acțiuni este o alternativă la depozite. Sau nu?
Ce ești, piața de valori din Rusia și cum să câștigi bani pe tine.
A treia mea postare pe blog va fi despre bani. Când ai bani, vrei mai mult. Istoric, în Rusia, pentru a câștiga mai mulți bani, se obișnuiește să se facă depozite bancare. Dacă sunt mulți bani, cumpărați imobiliare comerciale.
Dar există o nuanță. Piața imobiliară este înghețată și o proprietate bună de cumpărat nu este ușor de găsit. Și, din păcate, nu există întotdeauna suficienți bani pentru a investi metri patrati... Ratele la depozite nu sunt încurajatoare, iar în TOP-10 băncile au scăzut deja la 7-8%, până la sfârșitul anului vor scădea la 5-6%.
Și vreau să câștig 15-20% pe an și mai mult. Prin urmare, apare o întrebare logică: ce altceva? Alternativ - piața de valori și achiziționarea de acțiuni. Puteți câștiga bani la schimb? Acum vom înțelege.
Pe scurt, despre elementele de bază.
Există două tipuri de companii, care sunt listate și care nu. Cele care nu sunt tranzacționate sunt majoritare. Conform Registrului unificat al statelor juridice al entităților juridice, în Rusia există peste 4 milioane de companii. Și doar câteva sute dintre aceștia își listează acțiunile la bursă. Aceasta este o afacere mare și foarte mare: Gazprom, Sberbank, Aeroflot, Avtovaz ș.a. Noi, ca oameni care doresc să câștige bani, suntem interesați de aceste companii publice, a căror acțiuni le putem cumpăra.
Cum funcționează totul.
Luați Gazprom, de exemplu. Gazprom este format din 22.127.000.000 de acțiuni. Astăzi, o acțiune costă 126 de ruble, iar întreaga capitalizare a Gazprom se ridică astfel la 2.788 trilioane de ruble.
Am cumpărat recent 1000 de acțiuni. Acum sunt acționar și proprietar al 0.0000045% din Gazprom. Și ca mine, există câteva sute de mii de oameni în întreaga lume.
Schema este exact aceeași cu orice companie publică. Compania este formată din milioane de acțiuni. Dacă cumpărați o piesă, deveniți coproprietar, acționar minoritar. Este clar că nu cumpărați doar, ci să faceți bani. Și există două moduri.
În primul rând, dividendele.
Dacă compania a făcut o treabă bună și a obținut un profit, poate utiliza banii câștigați pentru a plăti dividende către acționarii săi.
Sau poate nu, și în schimb începeți un proiect de investiții mari, trimițând acolo toți banii. Sau rambursează împrumutul înainte de termen. Sau „ascunde” profitul în larg. Cum să procedați - nu voi, cine decideți, din păcate, ci conducerea companiei și acționarii principali. Și există o roată de ruletă de fiecare dată.
Cu toate acestea, în continuare, majoritatea companiilor de pe piața bursieră plătesc dividende.
Unii utilizează „modest” 25% din profitul lor pentru a plăti acționarilor. Ceilalți 50% sau mai mult.
În general, fiecare companie are propria politică de dividende. Prin urmare, valoarea dividendelor este de obicei cunoscută cu câteva luni înainte de închiderea registrului acționarilor - data înainte de care trebuie să aveți timp pentru a cumpăra acțiuni.
Voi spune mai multe. Anul trecut, guvernul a ordonat tuturor companiilor de stat să trimită 50% din profiturile lor pentru a plăti dividende acționarilor. Pentru că acționarul principal al companiilor de stat este statul, iar banii vor merge la buget. Dar multe companii de stat oricum au plătit mai puțin. Niciun moment pentru a explica de ce. Asa functioneaza.
De exemplu, Gazprom din nou. Valoarea dividendelor anul trecut a fost de 7,89 ruble pe acțiune. 25% profit. Anul acesta promit din nou 7,89 ruble / acțiune. Asta, din nou, 25% profit și puțin mai mult de 6% din venitul anual. Deși, permiteți-mi să vă reamintesc, guvernul solicită 50%. Șase procente pe an nu este mult. Depozitele sunt încă profitabile.