Začiatočníci prichádzajú na výmenu hier s úplne odlišnými počiatočnými sumami peňazí: pre niektorých je to len pár desiatok dolárov, zatiaľ čo iné - niekoľko tisíc dolárov. Ale tí aj ostatní môžu neustále zarábať peniaze na burze.
Väčšina začínajúcich obchodníkov začína hraním na Forexovom trhu (odporúčané čítanie -). A to je pochopiteľné, pretože obchodovanie na devízovom trhu je povolené len veľmi málo peňazí (vklad) a sľubuje sa obrovský príjem.
Ale nie je to tak. Keby to tak mohlo byť na burze, všetci naši školáci by boli bohatí.
Dynamika menových párov na trhu Forex
Najlepšie je začať obchodovať na devízovom trhu FORTS, kde sa obchoduje s futures (alebo inak). Podmienky sú tu celkom priaznivé, konkrétne:
- malá provízia,
- nevýznamná suma na otvorenie sprostredkovateľského účtu,
- slušné nástroje na zarábanie peňazí.
Po rozhodnutí o mieste, kde sa budú uskutočňovať výmenné hry, musíte zvoliť obchodný systém, ktorý vám vyhovuje. Niektorí obchodníci obchodujú bez neho a niekedy dokonca dosahujú zisk, ale vo väčšine prípadov je to len nehoda, po ktorej vždy utrpia straty. Po vyzdvihnutí systému máte možnosť premeniť emočné obchodovanie na stabilný príjem.
Ak sa chcete stať skutočným obchodníkom, musíte jasne stanoviť dva pojmy: zastavenie straty a získanie zisku. Obchodník by mal poznať minimálny prah, keď by mal uzavrieť obchod v prípade chyby a v prípade ziskového výsledku. Toto je maximálny stupeň rizika, peniaze, ktoré môže stratiť / získať v dôsledku nepriaznivej / priaznivej pozície v hre.
Obchodník zarába peniaze na burze
Hry na akciovom trhu: základné pravidlá, tézy a chyby
- Nie je žiadnym tajomstvom, že väčšina nováčikov sa snaží. Každý deň chcú byť v čiernej farbe a robia to pre tú či onú udalosť. Profesionálni obchodníci zarábajú peniaze predpovedaním trhových podmienok a analýzou grafov s ukazovateľmi. Iba správnym určením budúceho smerovania cenového pohybu môžete zarobiť peniaze. Tiež sa používajú obchodné schémy a stratégie, ktoré majú významnú výhodu oproti náhodným udalostiam. Preto sú denná túžba zarobiť si peniaze na burze a neexistencia obchodného systému prvou a druhou chybou začínajúceho obchodníka.
- Ak sa trh nechová tak, ako ste si mysleli, je to často moja hlava sa ukáže ako ovesná kaša a nie je úplne jasné, čo mám robiť a ako zarobiť peniaze na burze. V tomto prípade to nie je prognóza trhu, ktorá pomáha, ale systém obchodovania. Môže sa to nazývať plán pre všetky prípady hry na akciovom trhu. Pri použití týchto pravidiel je oveľa pravdepodobnejšie, že získate obchody s pozitívnym výsledkom, ako dúfate, že získate náhodné možnosti. Ak nemôžete zarobiť peniaze a potrebujete peniaze naliehavo, odporúčame vám oboznámiť sa.
- Správne riadenie rizík je dôležité ... Napríklad obchodník nerozhodol o presnej stop stop strate alebo ju občas nezmenil s odkazom na zmenu ceny. Deje sa tak v závislosti od stupňa dôvery osoby v úspech konkrétneho výsledku. (Ako zvýšiť sebavedomie a sebavedomie) Nie je však potrebné hádať, pretože pre skutočného obchodníka je dôležitý konečný výsledok obchodov, a nie denný obchod.
- Drvivá väčšina nováčikov sa snaží dosiahnuť zisk pri najbližšej príležitosti... Dostanú to veľké množstvo ziskové obchody, ale prijaté peniaze sú minimálne. Skúsení obchodníci, ktorí hrajú na burze, vedia, ako sa držať výsledku, a ich malý zisk sa premení na veľké množstvo. Toto je možné, ak obchodník nezatvorí obchod, keď získal aspoň nejaký zisk. Je prirodzené, že je dosť ťažké odolať a nie okamžite vziať dlho očakávaný zisk, ktorý sa objavil po niekoľkých nerentabilných obchodoch. Úspešní obchodníci rýchlo uzatvárajú nerentabilné obchody a kompenzujú ich, aj keď nie početné, ale skôr ziskové obchody. Je to možné vzhľadom na skutočnosť, že v obchodnom systéme takýchto obchodníkov trvá stratový obchod oveľa menej času ako víťazný obchod. (Je dobré prečítať -)
- Musíte ovládať svoje emócie... Sú to oni, ktorí to dokážu, aby obchodník držal stratovú pozíciu po dlhú dobu a potom pri prvej príležitosti prijal ziskový obchod. Výmenné hry nemusia spĺňať logické zákony. Dá sa dokonca povedať, že logika prináša obchodníkovi iba straty a úplne nelogické veci prinášajú zisk. Preto sú pre profesionálneho obchodníka neprijateľné emócie a logika.
záver
Preto, ak ste si prečítali pravidlá, budete ich dodržiavať a chcete zarobiť peniaze, a nie zarobiť peniaze na burze, mali by ste obchodovanie s internetom považovať za trvalé zamestnanie, a nie za dočasný príjem, pretože hry na burze by vám mali priniesť trvalé vysoký príjem. Inak nemá zmysel zarábať týmto spôsobom.
Každá osoba sa snaží získať stabilný príjem. Zriedkakedy chce niekto v budúcnosti riskovať stále veľké zisky. Obchodníci nie sú výnimkou, najmä začiatočníci, pre ktorých je otázka „Je možné sa stabilizovaťzarobiť peniaze na burze ? “ je kľúč.
O stabilite výnosov na burze
Okamžite sa dohodneme - na samotnej burze nemôžete získať zaručený stabilný príjem. Výmena je miestom pre tých, ktorí sú ochotní riskovať a chápať následky rizika. Táto výmena však umožňuje tým, ktorí vedia, ako obchodovať a zarábať dobré peniaze.
Existujú dva spôsoby, ako zarobiť peniaze na burze:
- obchodná cesta založená na špekuláciách;
- investičná cesta.
Každá z nich má svoje výhody a je schopná generovať príjem. Žiadny z nich však nezaručuje stabilitu v zisku.
Pozrime sa bližšie na dve cesty k príjmu na burze.
Príjmy obchodníka zo špekulácií
Burzové obchodovanie a princíp zarábania sa príliš nelíši od obchodovania a výdělkov na iných trhoch - kúpil sa lacnejšie, predal sa drahšie.
Hlavným cieľom špekulatívneho obchodovania je maximalizácia zisku z obchodu. Obchodník hľadá trend, starostlivo analyzuje graf a snaží sa byť v trende.Obchodník môže so správnymi znalosťami a zručnosťami zvýšiť svoj vklad niekoľkokrát za deň, o hodinu alebo dve ho môže znížiť a zostať v bankách v prípade dlhov, ak sa spolieha iba na šťastie a vkus.
Konkurencia na moskovskej burze „Najlepší súkromný investor“, ktorá sa koná každý rok, dobre odráža situáciu s príjmami obchodníkov. Lídri ukazujú zisk na úrovni 200 - 300% za tri mesiace a jeden zo študentov obchodnej školy Alexander Purnov a víťaz Ligy majstrov - 2016 Dmitrij Krasnov dosiahol ukazovateľ 1125%. Väčšina účastníkov však zostáva na chodbe + 5% - 5%.
Zisk špekulanta nie je stabilný a nemôže byť. Vysoké riziko a vysoké výkyvy vo výkonnosti však umožňujú rýchle a veľké výnosy.
Výnosy investorov
Warren Buffett, najlepší investor na svete za posledné desaťročia, žije v Omahe v dome, ktorý si kúpil v roku 1957, a konzumuje rýchle občerstvenie a nápoje Coca-Cola. Jeho život plne odráža spôsob života a práce investora - žiadne problémy, ticho a jednoduchosť. Je ťažké natočiť film o investorovi - v jeho činnosti nie je horúčava vášne, prudké vzostupy a pády. Práca investora je ako dobývanie Everestu - dlhá príprava, niekoľko zastávok na ceste na vrchol, dlhé pokojné stúpanie. Čím dôkladnejšia je príprava, tým pozornejší je investor na ceste, tým pravdepodobnejšie dosiahne vrchol a je spokojný s výsledkom.
Investor môže tiež pracovať na burze ako obchodník s rovnakými akciami, dlhopismi a inými nástrojmi. Investor môže zarobiť peniaze na burze cenných papierov pomocou dividend a podielu na podnikaní, a nie z ďalšieho predaja aktív. zvyšuje sa postupne a priemerne 20-30% ročne.
Môže obchodník na burze zarobiť stabilné peniaze?
Každý aktívny účastník burzy, obchodník alebo investor vždy riskuje, alepráca obchodníka môže vytvárať stabilný príjem.Zisk obchodníka závisí od jeho osobných vlastností, schopností a schopností pracovať na burze. To všetko sa hodí na školenie a vzdelávanie, preto si na výmene môžete zarobiť dosť veľa. Ale aby ste dosiahli vysoké zárobky, musíte neustále a neustále študovať a zlepšovať sa.
Ako prvé kroky k naučeniu sa obchodovaniu a porozumeniu tomu, čo je výmena, vám odporúčame prihlásiť sa na odber aktualizácií na našom blogu School of Trading a získať 12 lekcií z obchodovania na burze. Pozývame vás tiež na štúdium na obchodnej škole Alexandra Purnova.
Ahoj! V tomto článku budeme diskutovať o tom, čo je výmena a ako na nej zarobiť peniaze.
Každý, kto kedy počul o cenných papieroch, premýšľal o tom, ako na ne zarobiť. Ale už pri štúdiu materiálu som narazil na skutočnosť, že zarobiť peniaze na burze je omnoho ťažšie, ako sa zdá. V tomto článku sa pokúsim analyzovať všetky teoretické aspekty obchodovania na burze, koľko môžete nakoniec zarobiť a ako sa pripraviť na všetky ťažkosti.
Čo je výmena
Začnime s teoretickým pozadím:
Burza cenných papierov - právnická osoba, ktorá poskytuje obchodovanie s majetkom obchodovaným na burze.
Toto nie je iba abstraktné miesto, kde sa obchoduje. Je to veľká spoločnosť, ktorá je zodpovedná za:
- Organizácia ponúk.
- Prevod peňazí.
- Posudzovanie aktív.
- Právne vedenie transakcií.
- A mnoho ďalších vecí.
Výmennými aktívami môžu byť:
- Mena (mena alebo).
- Cenné papiere ().
- Tovar (komoditná burza).
- Burzové nástroje (trh s derivátmi).
Každé jednotlivé aktívum má svoju vlastnú výmenu. Napríklad moskovská medzibanková menová burza (MICEX) sa špecializuje na akcie, dlhopisy a meny.
Na štátnej úrovni je výmena zodpovedná za prerozdelenie zdrojov. Tí, ktorí majú peniaze, investujú do tých, ktorí ich potrebujú.
Pretože veľa ľudí vie, čo je burza cenných papierov, iba zo starých filmov a kníh, ponáhľam sa vás sklamať. Toto už nie je miestnosť, v ktorej všetci kričia cenu, oháňajú noviny a snažia sa navzájom predávať. Obchodovanie na burze sa uskutočňuje na internete prostredníctvom obchodných terminálov sprostredkovaných maklérskymi spoločnosťami.
Stručne o devízových aktívach
Poďme sa rýchlo pozrieť, aký je rozdiel medzi hlavnými aktívami obchodovanými na burze pre priemerného človeka.
mena
Mena (devízový trh) je najlikvidnejším a najrizikovejším aktívom. Vždy ju môžete predať za aktuálnu cenu, ale neustále sa mení. Najnevhodnejší trh pre začiatočníkov. Cena sa neustále mení, analytika je pomerne zložitá a zisk, ktorý je možné získať obchodovaním výlučne s vašimi vlastnými prostriedkami, je minimálny.
Devízový trh je vhodný pre dve kategórie ľudí: skúsených hráčov alebo tých, ktorí naozaj chcú stráviť niekoľko rokov a 2 000 dolárov na štúdium a získanie skúseností.
Cena meny sa mení pod vplyvom niekoľkých faktorov. Jednou z nich je vnútorná politika štátu. Čím lepšie sú veci v krajine, tým stabilnejšia je mena. Stačí sa pozrieť na jeden príklad amerického dolára:
Keď sa v Spojených štátoch darí, jeho smer zostáva nezmenený. Len čo však v krajine začne kríza, dolár klesne. Posledný jasný prípad: hypotekárna kríza z roku 2007. Napriek tomu, že sa všetko preniklo do zvyšku sveta a vo všeobecnosti sa kurzy mnohých mien oslabili, dolár bol zo všetkých slabší.
Faktormi, na ktoré sa môžete pri obchodovaní na burze spoľahnúť, sú nezamestnanosť, úroveň investícií do ekonomiky, odliv kapitálu, stav bankového sektora a mimoriadne udalosti. Medzi takéto udalosti môže patriť voľba prezidenta, nepokoje v krajine atď. Okrem domácej politiky existuje aj zahraničná politika. Určuje tiež silu meny na svetovom trhu.
Pozoruhodný príklad. Len čo sankcie padli na našu krajinu, rubeľ jednoducho odletel do potrubia a jeho pád sa zastavil iba priamym zásahom centrálnej banky.
Promotions
Akcie sú majetkové cenné papiere, ktoré zaručujú príjem časti zisku spoločnosti a časti majetku pri likvidácii. Toto je najzaujímavejší a najziskovejší trh, ktorý sa každým rokom rozširuje. Čím viac spoločností vznikne, tým väčší je trh.
Obrázok jasne ukazuje, ako sa zmenil akciový trh. Každý „1 dolár“ investovaný na trhu sa za 200 rokov dlho zmenil na 10 miliónov. V priebehu rokov sa trh rozrástol 50 000-krát ročne.
Akciový trh je vhodný pre takmer každého. Začiatočníci môžu investovať do spoľahlivých cenných papierov a získať stabilný priemerný výnos. Odborníci môžu hodnotiť sľubné cenné papiere, investovať a ďalej predávať aktíva, len čo získajú skutočnú hodnotu.
Akcie tiež menia cenu pod vplyvom dvoch faktorov: vnútornej politiky spoločnosti a ekonomiky krajiny. Nintendo je príkladom dobrej vnútornej politiky a zvyšovania cien akcií.
Po uvedení svetoznámej hry Pokemon Go sa podiel vydavateľa Nintendo zvýši o 50% za týždeň. Keď všetci vedeli, že Nintendo sa do tejto superúspešnej hry zapojil iba nepriamo, jej akcie poklesli o 18%, ale nakoniec vykázali dobré zisky.
Závislosť cenných papierov od ekonomiky krajiny sa dá ľahko overiť na príklade Ruska. Napriek tomu, že sa výmenný kurz rubeľ zrútil, mnoho spoločností TOP 10 z hľadiska kapitalizácie nielenže nezískalo objem transakcií, ale aj kurz stratilo hneď po začatí hospodárskej krízy v roku 2014.
Predpovedanie správania sa zásob môže byť oveľa ťažšie ako predpovedanie mien. Jednoducho preto, že informácie o verejnej politike možno nájsť v otvorených zdrojoch. Vždy môžete vidieť skutočné údaje, správy a štatistiky. To však neplatí pre interné dokumenty spoločnosti. Nemôžete predpovedať, čo sa bude diať ďalej a akým smerom sa bude spoločnosť uberať. Budeme sa musieť prispôsobiť.
bonds
Dlhopisy sú dlhové cenné papiere, ktorých majiteľ po uplynutí vopred stanoveného obdobia získa zisk od osoby, ktorá ho emitovala. Dlhopisy sú jedným z najkonzervatívnejších a najziskovejších spôsobov, ako môžu začiatočníci investovať svoje vlastné zdroje.
Dlhopisy sú vhodné pre konzervatívnych investorov. Ak investujete do cenných papierov veľkých spoločností, môžete získať malý zisk, ktorý presahuje skutočnú mieru inflácie. Na veľkú vzdialenosť neprinesie veľký zisk, ale ušetrí úspory.
Dlhopisy sú stabilné a závisia výlučne od činnosti spoločnosti alebo štátu. Cenné papiere spoločností poskytujú ziskovosť v závislosti od finančnej situácie emitenta. Čím lepšie spoločnosť dosiahne, tým menší zisk prinesie ich dlhopisom.
A opačný príklad. Počul som o spoločnosti, ktorá vydávala dlhopisy až do výšky 50% ročne tesne pred bankrotom. Dopyt po nich bol, samozrejme, malý, pretože všetci vedeli, že ich dokumenty nemajú žiadnu hodnotu.
Situácia so štátom je trochu iná. Dlhopisy vydané krajinou a regiónom budú vždy cenné. S výnimkou vyššej moci. Preto sa takéto dlhopisy kupujú na dlhú dobu. Čím dlhšie je toto obdobie, tým vyšší je výnos. Ľahko sa predávajú, ľahko sa kupujú, ale prinášajú menej ako podnikové dlhopisy.
futures
Futures sú najobľúbenejší finančný derivát. Ide o zmluvu, v ktorej sa kupujúci zaväzuje kúpiť a predávajúci predať určitý produkt v určenom čase za vopred stanovenú cenu. Existujú dva typy futures: dodávka a vysporiadanie.
Realizovateľné futures sú priamym plnením zmluvy. Kupujúci kupuje a predávajúci predáva. Futures na vyrovnanie sú pokročilejší nástroj. To má kompenzovať rozdiel v majetku. Ak chcel kupujúci produkt kúpiť za týždeň, ale cena bola vyššia, rozdiel platí. Ak chcel predávajúci predať a cena bola nižšia, rozdiel platí aj on.
možnosti
Je to menej populárny nástroj ako futures. Jeho zvláštnosťou je, že kupujúci má právo, nie povinnosť, kúpiť určité aktívum v určitom čase. K dispozícii sú aj jej derivátové - binárne možnosti. Toto je zaujímavejší a jednoduchší nástroj, ktorý si zaslúži pozornosť.
Zmluvy o hodnote aktív. Osoba predpovedá, či bude hodnota majetku v určitom časovom okamihu vyššia alebo nižšia. V skutočnosti sa obchodovanie s binárnymi opciami uskutočňuje na Chicagskej burze cenných papierov, ale v Rusku existuje mnoho fiktívnych spoločností, ktoré tiež umožňujú obchodovať s binárnymi opciami.
indexy
Index je ukazovateľom zmien cenných papierov. Kvôli jednoduchosti si viete predstaviť, že ide o jeden veľký kôš zásob, ktorý bol kombinovaný podľa určitého kritéria. Môže existovať veľa takýchto príznakov:
- Priemysel.
- Hlasitosti.
- Kapitalizácia.
Na základe atribútov, pre ktoré je kôš tvorený, je možné určiť, ktorý indikátor zobrazuje tento alebo ten index. Napríklad pri náraste cien ropy sa nevyhnutne zvýšia aj zásoby ropy. Spoločnosti sa však pohybujú rôznymi rýchlosťami. Index ropnej spoločnosti nám pomôže zistiť priemernú dynamiku trhu.
V Rusku existujú 2 najobľúbenejšie indexy: index MICEX a index RTS. Moskovský výmenný index zahŕňa 50 najlikvidnejších a najväčších emitentov akcií. Zhruba to dáva príležitosť sledovať, ako sa hospodárstvo v našej krajine vyvíja. Na veľkú vzdialenosť vykazuje výnos viac ako 15% ročne.
Index RTS sa počíta aj na základe 50 najväčších emitentov, ale v amerických dolároch. Jeho kurz bude ovplyvnený výmenným kurzom rubľa a dolára, ako aj objemom obchodovania.
Teraz zhrnieme:
- mena - riskantné, ziskové, veľmi ťažké.
- Promotions - flexibilné, ziskové, stredné.
- bonds - stabilný, priemerný príjem, jednoduchý.
- futures
- možnosti - rizikové, ziskové, priemerné.
Vyberte aktívum na obchodovanie na základe toho, čo chcete dostávať.
Investovanie a obchodovanie
Napriek tomu, že mnohí na podvedomej úrovni chápu rozdiel medzi investovaním a obchodovaním, opravme to.
Pravidelné investovanie fondov s cieľom zvýšiť ich. Kúpite niečo sľubné, položte ho na horák a neustále oznamujte svoje vlastné peniaze.
Jednoducho povedané, investujeme s cieľom získať stabilný príjem na dlhé vzdialenosti. Pri konštantných investíciách bude investor za 5 - 10 rokov schopný získať obrovské množstvo, 3 - 5 krát vyššie ako jeho investícia.
Obchodovanie je neustály nákup a predaj majetku za účelom dosiahnutia zisku. Toto je plnohodnotná úloha, ktorá si vyžaduje kompletný výpočet. Obchodníci robia každý deň sedenie pri počítači s 5 obrazovkami a analýzu všetkých ukazovateľov grafov.
Obchodníci robia trochu iné veci. Najčastejšie obchodujú každý deň a profitujú z denných transakcií. Ich práca je omnoho ťažšia. Nie je ľahké investovať do sľubného aktíva a počkať, kým to periodicky prinesie zisk. Musíte odhadnúť, koľko aktíva môže vzrásť, kedy ho kúpiť, kedy ho predať.
Byť obchodníkom je nesmierne ťažké, takže táto práca nie je vhodná pre nováčikov na finančnom trhu. Skúsení odborníci jednoducho dostanú zaplatené za nesprávne obchody. Z obchodovania však môžete zarobiť oveľa viac.
Hlavný rozdiel medzi obchodníkom a investorom je nasledujúci: ak akcie prinesú dobrý stabilný príjem po dlhú dobu, investor ich nebude predávať, aj keď ich cena sa zvýši o 1,5 - 2 násobok ich skutočnej hodnoty. Jednoducho preto, že papiere sú pre neho už ziskové. Zároveň obchodník bez premýšľania predá aktívum jednoducho preto, že je nadhodnotený.
Obchodovanie je akýmsi ďalším krokom. Dobrý investor dobre vie, kedy potrebuje predať aktíva. Ale nováčikovia na burze by nemali bezdôvodne predávať to, čo zarába peniaze.
Aby som to zhrnul:
- investor - dlhodobo investuje do aktív, vytvára zisk. Vhodné pre tých, ktorí chcú zvýšiť svoje úspory.
- obchodník - osoba, ktorá neustále obchoduje s majetkom a dosahuje ešte väčšie zisky. Vhodné pre tých, ktorí chcú pracovať s cennými papiermi.
Investičné stratégie
Existujú rôzne investičné stratégie v závislosti od:
- Aktíva.
- Potreby investorov.
- Jeho súčasná finančná situácia.
- Dlhodobé ciele.
Tu sa pozriem na tri základné stratégie a ich rozdiely.
Konzervatívna stratégia je investičná stratégia, keď investor uprednostní majetok, ktorý mu v dlhodobom horizonte nestratí. Znamená to, že hlavným cieľom takáto stratégia je šetriť peniaze. Cieľom je dosiahnuť výnos o niečo vyšší ako inflácia.
Investori, ktorí sa rozhodli pre konzervatívnu stratégiu, investujú do spoľahlivých aktív doma iv zahraničí. Vo väčšine prípadov sú trhy, ktoré si sú úplne isté. V našej krajine budú takýmito investičnými objektmi štátne dlhopisy a akcie spoločností z TOP-10. Nebudú mať vysoký príjem, ale mierne prekrývajú skutočnú mieru inflácie.
Agresívna stratégia je opozíciou voči konzervatívnej stratégii. Tu je najvyššou prioritou zárobok. Z tohto dôvodu sa vyberajú vysoko výnosné a rizikové aktíva, do ktorých investori investujú.
Vďaka tejto stratégii si investori vyberajú sľubné trhy. Až donedávna to bol taký trh. Tí agresívni investori, ktorí v ňu verili, dosiahli v krátkom čase obrovské zisky. Bolo to však spojené aj s vysokými rizikami. Pretože mnohé kryptomeny jednoducho nesplnili svoje očakávania. Väčšina z nich bola k ničomu, čo znamená, že investície do nich sa nevyplatili.
Agresívni investori najčastejšie hľadajú nové trhy a odvetvia, ktoré sa práve rozvíjajú. Keď do nich najskôr investovali, vo fáze ich vzniku, neskôr môžu získať oveľa väčší zisk.
Agresívna stratégia si vyžaduje vyššiu agilitu v správe aktív. Napríklad akcie spoločnosti, ktorá získala popularitu po prepustení jedného produktu, sa môžu pri uvedení nového produktu výrazne znížiť. A potom sa musia čo najskôr predať. A tak zakaždým. Len čo aktívum začne klesať, musí sa predať.
Zmiešaný štýl riadenia - táto stratégia zahŕňa použitie rôznych metód riadenia fondov.
Táto stratégia sa vyznačuje rovnováhou medzi vysoko výnosnými a spoľahlivými aktívami. Pre zaručený zisk sa však dáva prednosť tomu druhému.
Investičné portfólio
Aby ste mohli sledovať svoju investičnú stratégiu, musíte ju zhromaždiť. Hlavným pravidlom investovania je, že aktíva sa musia rozdeliť. V každom prípade nízko výnosné aktíva musia vyvážiť vysoko výnosné aktíva, aby dosiahli zlatý priemer zisku a straty.
Zbierajú sa rôzne typy investičných portfólií v závislosti od zvolenej investičnej stratégie. Pre konzervatívnu stratégiu je najvhodnejšie portfólio s dominantným počtom dlhopisov. Asi 80% finančných prostriedkov, ktoré môžete investovať, by malo byť v nich ponechaných. Zvyšných 20% je držaných vo vysoko spoľahlivých zásobách. Takéto investičné portfólio môže priniesť výnos okolo 10% ročne.
Rizikové portfólio na druhej strane pozostáva predovšetkým z akcií. Umožňuje vám dosiahnuť vysokú ziskovosť na krátku vzdialenosť. Správnym riadením a hodnotením rizika môžete dosiahnuť vysoké výnosy. Dosahuje sa to investovaním do podhodnotených cenných papierov. V strednom rozsahu takéto portfólio prináša vysoké výnosy, ale len so správnym prístupom. Toto nie je spôsob pre začiatočníkov.
Zmiešané investičné portfólio vám umožňuje kombinovať druhy cenných papierov a aktív v závislosti od toho, čo sa v danom čase vyžaduje. Ak v globálnej ekonomike dôjde ku kríze a investor nemá dostatočnú kvalifikáciu na zarábanie peňazí, do popredia sa dostane ochrana majetku. V stabilnom období, keď môžete riskovať a nestratiť veľké množstvo, vyjde ziskovosť. Zvyčajne je v takýchto portfóliách podiel akcií vyšší ako podiel dlhopisov, ale nie príliš.
Investičné portfólio nemôže zostať nezmenené. Nemôžete investovať iba do určitých cenných papierov, a to ani pri dodržaní jednej investičnej stratégie. Dokonca aj svetovo preslávení investori neustále kupovali a predávali aktíva, ktoré boli podhodnotené a nadhodnotené. To umožnilo dosiahnuť skutočne veľkú ziskovosť na diaľku.
Koľko skutočne môžete zarobiť na burze
O investovaní existuje niekoľko mýtov. Mnoho ľudí, ktorí nikdy nevyskúšali burzu investovaním vlastných prostriedkov, si myslí, že svetoví investori zarábajú obrovské sumy za svoje vlastné obchody. Že finančné prostriedky fondov sa každý rok zvyšujú takmer niekoľkokrát. Investičný trh je však v skutočnosti oveľa konzervatívnejší.
Dokonca ani Warren Buffett, najslávnejší investor na svete, nikdy nedokázal vykázať výnosy vyššie ako 25% ročne.
To znamená, že aj na veľké vzdialenosti bude miera investícií z cenných papierov 20% ročne pomerne vysoká. Skúseným investorom sa odporúča sústrediť sa na 16 - 18% ročne. A to je pre ľudí, ktorých skúsenosti sa merajú v desaťročiach. Platí to však iba pre investorov s veľkým fondom, ktorý je veľmi ťažké spravovať. Nie je možné investovať miliardy do aktív v rovnakej mene a mene. Jednoducho preto, že trh toľko nepotrebuje.
Bežný investor môže ľahko zarobiť 50, alebo dokonca 100% ročne z niekoľkých úspešných obchodov. Keď sme hovorili o akciách a spoločnosti Nintendo, príkladom toho je zvýšenie o 50% za 2 týždne. Napriek tomu je veľmi ťažké udržať také tempo na veľkú vzdialenosť. Investície netolerujú príliš agresívnych hráčov. Je veľmi ťažké znovu a znovu znásobovať kapitál. Jednoducho preto, že náklady na každú chybu sa zvýšia.
Preto by ste nemali dúfať, že dostanete veľkú návratnosť investícií. Ak na veľké vzdialenosti používate výlučne svoje vlastné zdroje, môžete ušetriť majetok z príslušných investícií. Tento čas sa však meria v desiatkach rokov aktívnej a starostlivej práce.
Ako zarobiť peniaze na burze: 6 krokov
Krok 1. Výber trhu pre investície.
Je lepšie si vybrať z akcií, dlhopisov a futures. Tieto tri trhy sú celkom lojálne k nováčikom, ale majú svoje nástrahy.
Trh s futures je ideálny pre začínajúcich obchodníkov. Existujú oveľa menšie riziká a straty z neúspešných transakcií sú nižšie.
Vyberte si na základe vašich preferencií a cieľov. Čo musíte získať a aké úsilie ste ochotní vynaložiť na štúdium a implementáciu svojich najlepších postupov. Je lepšie tráviť čas štúdiom jedného trhu, napríklad zásob. To vám umožní zistiť viac o spoločnostiach na tomto trhu, o tom, čo robia, čo robia a aké sú ich vyhliadky.
Krok 2. Študujte tento trh v maximálnej možnej miere.
Po výbere vhodného aktíva na investovanie ho musíte čo najviac preštudovať. Čo je to aktívum, keď zmení svoju hodnotu, aké sily môžu spôsobiť, že sa toto aktívum zmení vo vašom smere, atď. To je veľmi dôležité, pretože ak neštudujete dostatočne trh, môžete ľahko urobiť chyby vo výpočtoch.
Každá chyba bude výsledkom nedostatkov vo výskume trhu. Opatrne pristupujte k tomuto bodu. Preštudujte si všetky ponuky a venujte pozornosť tomu, kedy sa cena zmení a ako výsledok. Týmto spôsobom budete môcť vidieť základné páky vplyvu na tomto trhu, ktoré sa neskôr premenia na signály pre nákup / predaj aktív.
V tejto fáze musíte zvoliť investičnú stratégiu.
Krok 3. Výber maklérskej spoločnosti na burze.
Po preštudovaní všetkých teoretických aspektov si môžete začať vyberať makléra. Správcovská spoločnosť musí byť spoľahlivá a nevyžaduje veľa provízií. Po výbere sprostredkovateľa uzavriete zmluvu a nainštalujete do svojho počítača špeciálny terminál, ktorý vám umožní obchodovať na burze online.
Krok 4. Vykonávanie stratégie.
Po výbere makléra môžete začať implementovať svoju vlastnú stratégiu. Môžete si kúpiť aktíva, ktoré ste si vybrali podľa stratégie. Najprv sa od toho neodchyľujte jediným krokom, pretože odklon od stratégie je najväčšou chybou, ktorú začínajúci investori robia. Ak všetko ihneď funguje, musíte ho použiť.
Krok 5. Úprava investičnej stratégie.
Ak viete, že zvolená stratégia nie je pre vás vhodná, alebo máte nápady, ako ju doplniť, môžete využiť získané znalosti a praktické skúsenosti na dosiahnutie zisku.
Aby ste dosiahli normálny príjem, môže to trvať 1 - 2 roky. Nerobte si starosti, je to normálne.
Krok 6. Tvorba investičných návykov.
Posledným krokom je vytvorenie zvyku neustáleho šetrenia vlastných zdrojov. Toto je najdôležitejšia vec pre každého investora bez ohľadu na účel investície. Napríklad, ak ušetríte 3 000 rubľov každý mesiac pri čistom zisku 10%, za 10 rokov dostanete 630 tisíc rubľov. Pri investovaní iba 360.
Keď dosiahnete priemernú návratnosť investícií na trhu 18%, môžete získať 1 milión rubľov investovaním 360 tisíc za 10 rokov. A to je nárast aktív viac ako 2,5-krát.
Vytvorenie zvyku šetrenia peňazí vám umožní každý mesiac zvyšovať svoje aktíva. S rozumnou investíciou v určitom okamihu budete môcť na ďalšie zvýšenie kapitálu použiť výlučne investované prostriedky. Keď sa naučíte byť ziskový, zostane pravidelne investovať bezplatné prostriedky a získať za to dobré peniaze.
Vzájomné investičné fondy
Existuje jeden spôsob, ako sa zbaviť takmer všetkých ťažkostí s investíciami. Ide o investície do. Takéto spoločnosti zbierajú prostriedky od vkladateľov a investujú ich do cenných papierov. Existujú akciové fondy, dlhopisové fondy, zmiešané fondy, indexové fondy atď.
Ak chcete investovať do podielového investičného fondu, stačí si kúpiť podiel. Zvyčajne to stojí 3 až 20 tisíc rubľov.
Podielové fondy sú dobré pre tých, ktorí nemajú dostatočný kapitál na investovanie. Napríklad, aby ste mohli investovať do indexu MICEX, musíte vytvoriť portfólio, ktorého minimálna hodnota je viac ako 3 milióny rubľov. Podielový fond, ktorý investuje do indexu MICEX, však môže investora požiadať napríklad o 5 000 rubľov. Je to oveľa atraktívnejšie.
Nie je to však také jednoduché. Pri práci s podielovými fondmi budete musieť čeliť provízii. A na krátku dobu (do 3 rokov) to bude naozaj malé. Skutočný ušlý zisk bude asi 15 - 20%. Ale na veľkú vzdialenosť, viac ako 10 rokov, riskujete stratu až 50% zo svojich ziskov.
Preto, hoci sú vzájomné fondy atraktívnym spôsobom investovania, majú dve nevýhody:
- Vysoké provízie.
- Nízka reálna ziskovosť.
Napríklad podielové fondy, ktoré investujú do indexu MICEX, dosahujú menej ročných výnosov ako priame investície do tohto indexu. Preto, ak naozaj chcete zarobiť peniaze na burze, je lepšie nezačínať investičnými fondmi. Napriek tomu, že investovanie samo o sebe predstavuje veľké riziko, získate oveľa viac z diaľky, ak získate skúsenosti s prácou na burze sami.
Teraz pár slov o užitočných knihách, ktoré vám pomôžu pochopiť lepšie investovanie a naučiť sa niekoľko zaujímavých stratégií pre vaše vlastné investície.
Benjamin Graham „Inteligentný investor“ - kniha známeho ekonóma, zakladateľa teórie investovania do hodnoty. Hovorí o hlavných problémoch investovania, o tom, ako vytvoriť investičné portfólio, správne zhodnotiť vyhliadky na cenné papiere.
Hlavná hodnota tejto knihy: praktické informácie o investovaní. S každým novým vydaním sa v knihe hovorí o investičnej stratégii na konkrétne časové obdobie: do čoho investovať, ako analyzovať, prečo atď. Toto je hlavná kniha, ktorá by mala byť na vašom regáli.
Tím spoločnosti Arsager Management „Poznámky k investíciám“ moderná kniha z. Hovorí o tom, na čo je akciový trh, aký zisk z neho a ako. Táto kniha je výsledkom viac ako dvadsiatich rokov skúseností správcovskej spoločnosti a jej najlepších odborníkov.
Hlavná hodnota tejto knihy: praktické rady a odpovede na väčšinu otázok o investovaní peňazí. Teoretické aspekty pomôžu začiatočníkom pochopiť, prečo investovať svoje peniaze, a tipy pomôžu uzavrieť otázku, kam ich investovať. Kniha je moderná, takže všetky tipy sú vhodné na použitie tu a teraz.
Warren Buffett "Investment Eseje" - plnohodnotná kniha o investíciách od človeka, ktorý celý svoj život venoval investovaniu a zarábaniu. Hovorí o investovaní do cenných papierov, správe kapitálu a činnostiach investičných fondov. Veľmi užitočný sprievodca aj pre začínajúcich investorov.
Hlavná hodnota tejto knihy: príležitosť vidieť, že investovanie je samostatný svet. S vlastnými zákonmi, predpismi, zmenami a neustálymi rizikami. Umožňuje dať všetko do hlavy na svoje miesto.
Jeremy Siegel, dlhodobé kapitálové investície - kniha o moderných metódach tvorby investičného portfólia. Príručka osvedčených postupov pre začínajúcich investorov. O skutočných príkladoch hovorí o investovaní do akcií.
Hlavná hodnota tejto knihy: praktický prístup. Väčšinou ide o prax, nie nekonečnú teóriu.
Alexander Elder "Základy obchodovania na burze" - kniha o technickej analýze. Autor hovorí o tom, ako sa naučil technickú analýzu z vlastnej skúsenosti, o všetkých psychologických technikách, ktoré pomáhajú analyzovať súčasný trh. Kniha je vhodnejšia pre obchodníkov, bude však užitočná aj pre investorov.
Hlavná hodnota tejto knihy: možnosť vidieť správanie skutočných ľudí za obvyklými číslami a grafmi. Autor hovorí, že všetky správy o akciových trhoch nie sú iba grafy a čísla, ale skutočné ašpirácie a myšlienky ľudí. A na základe týchto právd vám umožňuje pozrieť sa na technickú analýzu z trochu iného uhla.
Táto kniha obsahuje aj myšlienku, ktorú treba čo najskôr pochopiť:
Ak chcete byť ziskový, mali by ste v ideálnej situácii dosahovať lepšie výsledky ako 50% hráčov. Ale v skutočnosti z dôvodu provízií brokera, burzy a vašich agentov musíte obchodovať lepšie ako 60 - 65%. A to je oveľa ťažšie.
Existuje ďalší zaujímavý film „Predajná hra“. Hovorí o hypotekárnej kríze v Amerike, o jej príčinách ao ľuďoch, ktorí na ňu dokázali zarobiť peniaze. Všetko je povedané jasným a prístupným jazykom, so zúrivou iróniou a vtipmi. To vám umožní znovu sa pozrieť na ľudí, ktorí zarábajú peniaze a obchodujú. Pochopiť, aké ťažké je to všetko a koľko musíte obetovať, aby ste zarobili obrovské peniaze.
Ak máte vážne problémy s investovaním, odporúčame vám, aby ste nevenovali pozornosť popu, zbytočným knihám, ako je Rich Dad Chudák Dad. Takéto knihy nebudú nič dobré. Toto je len zbierka motivácie, aby ste začali niečo robiť. Praktické informácie a skutočne v nich niečo užitočné. Distribútori týchto kníh, ktorí vás chvália a radia vám, aby ste si ich prečítali, sú proste priemerní, ktorí nikdy nezvládnu investovanie na správnej úrovni. Ak chcete ísť od profesionálnych investorov, nie od spisovateľov popu.
záver
Zarábanie peňazí na obchodovanie na burze nie je také ťažké, ako sa zdá na prvý pohľad. Takmer každý môže skutočne investovať do cenných papierov, mien a derivátov. Ale ako sa hovorí, je ľahké zvládnuť, je ťažké zvládnuť. Aby ste dosiahli skutočne dobrý príjem, budete sa musieť snažiť vynaložiť veľké úsilie. Učte sa od najlepších investorov najlepšie materiály a na jednom mieste si môžete zaistiť pohodlný život bez práce.
Zdravím milí priatelia! V priebehu rokov práce na burze som často počul otázky „Ako zarobiť na tom peniaze?“, „Koľko si môžete zarobiť na burze?“ atď. v rovnakom duchu. A dnes, aby som odpovedal na tieto a ďalšie otázky, ktoré sú nepochybne jednou z kľúčových pre tých, ktorí chcú začať pracovať na akciovom trhu, napísal som túto exkurziu. Dúfam, že vám to pomôže.
Ako teda zarobíte peniaze na burze na internete? Už som viackrát povedal, že existujú dva hlavné mechanizmy zárobkov. Prvým je obchodovanie s akciami, z čoho vyplýva špekulatívne obchodovanie s cenami akcií. Druhou je investícia do rôznych aktív s cieľom získať dividendy (súčasť zisku akcionárskej spoločnosti). Obe možnosti sú dobré a obe sú veľmi ziskové. So správnym prístupom, samozrejme.
pretože tento článok je určený hlavne pre začiatočníkov, zvážime najjednoduchší algoritmus, ktorý vám umožní získať svoj prvý zisk na akciovom trhu v čo najskôr a bez veľkej prípravy.
Jeho veľkosť bude samozrejme omnoho menšia ako veľkosť profesionálnych obchodníkov a investorov (ich príjem sa meria v tisícoch dolárov týždenne), ale bude celkom možné porozumieť mechanizmu fungovania, ponoriť sa do témy trochu a získať príjemné zvýšenie platu.
Ako zarobiť peniaze na burze na internete?
Povedzme, že ste sa rozhodli obchodovať s cennými papiermi, aby ste nečakali na koniec štvrťroka a výplatu dividend z akcií a aby ste zvýšili svoj potenciálny zisk.
Prvá vec, ktorú musíte urobiť, je zaregistrovať sa a otvoriť si účet u obchodníka s cennými papiermi. Inak jednoducho nedostanete prístup k ústredni. Je to ľahké, stačí vyplniť registračný formulár a overiť svoju totožnosť.
Po otvorení účtu, doplnení a získaní prístupu k burze otvorte funkčný terminál (spoločnosť United Traders to poskytuje) a pokračujte vo výbere majetku.
Našou úlohou je nájsť spoločnosť, ktorej akcie v súčasnosti klesajú a predávajú sa za nízku cenu. Zároveň však musia mať rastový potenciál, aby sme ich mohli teraz kúpiť za nízku cenu a po chvíli ich ďalej predávať so ziskom pre seba.
Pri výbere majetku obchodníci využívajú technickú a fundamentálnu analýzu, ktorej základy sa dozvieme na našej webovej stránke.
Napríklad tu uvádzame ponuky známej spoločnosti AvtoVAZ za posledný štvrťrok.
Kótované na Moskovskej burze cenných papierov (MICEX) všeobecne za smiešnu cenu. Ako vidíte, teraz prechádzajú ťažkými obdobiami, je tu dlhý medvedí trend, počas ktorého cena akcií každý deň klesala. Minulý týždeň však spoločnosti dal záblesk nádeje, že sa trh zmení a cena akcií vzrastie. Dovoľte mi zväčšiť graf umiestnením týždenného časového rámca.
Cena sa doteraz pokúšala o slabý rast. Ktoré však môžu byť korunované úspechom. Po získaní balíka akcií za výhodné ceny môžu obchodníci na ne zarobiť dobré peniaze, ak sa cena vráti k ukazovateľom, a to aspoň pred mesiacom.
AvtoVAZ však čoskoro predstaví nový model automobilu a od 1. januára 2016 sa zvýšia ceny dovážaných automobilov, napríklad značky Renault. Nie, nič nenasvedčujem. Predsa…
Takto vyzerá odpoveď na otázku - ako zarobiť peniaze na burze. Možno som neukázal najlepší príklad, ale myslím si, že to bolo celkom ilustratívne.
Druhá možnosť zárobku s investovaním a prijímaním dividend je ešte jednoduchšia. Jednoducho investujete do akcií spoločnosti a čakáte na koniec obdobia, za ktoré vypláca dividendy.
Napríklad spoločnosť Gazprom v roku 2015 vyplatila dividendy 170 499 000 000 rubľov. Teraz si predstavte, koľko môžete získať vlastníctvom najmenej 0,0001% akcií. Predpovede nakoniec ukazujú, že v roku 2016 sa dividendový výnos akcií spoločnosti Gazprom zvýši o 35 - 40%.
Teraz prejdime k ďalšej otázke
V zásade sú príjmy, ktoré dostávajú obchodníci a investori na burze, obmedzené iba dvoma vecami: veľkosť počiatočného kapitálu a vôľa pracovať.
Aj keď v prítomnosti jednej sekundy kapitál nie je vždy dôležitý. Neverte mi - prečítajte si článok, ktorý popisuje niekoľko príkladov rastu trhovej hodnoty akcií o 200 - 300% a premeny investovaného tisíce na dva alebo tri za dva dni.
Vďaka tomu, že si vyberiete správne aktíva na ich nákup a predaj včas, môžete zarobiť neobmedzené množstvo peňazí. Prirodzene to nie je také ľahké, ale so správnou úrovňou prípravy je to celkom možné.
Začať malé, investovať do, postupne sa ponoriť do zložitosti analýzy a získavať užitočné zručnosti v práci, postupne sa presúvať na sľubnejšie aktíva - takto je to 99% úspešných obchodníkov. A každý, opakujem, môže byť jedným z nich. Bola by túžba.
To je dnes všetko, dúfam, že vám tento materiál pomohol. Ak máte akékoľvek otázky, môžete sa ich spýtať v komentároch, radi vám pomôžeme. Zbohom.
S pozdravom Nikita Michajilov
Nákup akcií je alternatívou k vkladom. Alebo nie?
Čo ste, ruský akciový trh a ako na vás zarobiť peniaze.
Môj tretí blogový príspevok bude o peniazoch. Ak máte peniaze, chcete viac. Z historického hľadiska je v Rusku zvykom zarobiť viac peňazí, aby ste zarobili viac peňazí. Ak existuje veľa peňazí, kupte komerčné nehnuteľnosti.
Ale existuje nuancia. Trh s nehnuteľnosťami je zamrznutý a nie je ľahké nájsť dobrý nehnuteľný majetok. A, bohužiaľ, nie je vždy dosť peňazí na investovanie metrov štvorcových... Úrokové sadzby z vkladov tiež nie sú povzbudivé a banky v TOP 10 už klesli na 7-8%, do konca roka klesnú na 5-6%.
A chcem zarobiť 15 - 20% ročne a viac. Preto vyvstáva logická otázka: čo ešte? Alternatívne - akciový trh a nákup akcií. Môžete zarobiť peniaze na burze? Teraz to pochopíme.
Stručne povedané, základy.
Existujú dva typy spoločností, ktoré sú kótované na burze a nie sú. Väčšina z nich sa neobchoduje. Podľa zjednoteného štátneho registra právnych subjektov existuje v Rusku viac ako 4 milióny spoločností. A len niekoľko stoviek z nich uvádza svoje akcie na burze. Ide o veľkú a veľmi veľkú firmu: Gazprom, Sberbank, Aeroflot, Avtovaz atď. My, ako ľudia, ktorí chcú zarobiť peniaze, sa zaujímame o tieto verejné spoločnosti, ktorých akcie si môžeme kúpiť.
Ako všetko funguje.
Zoberme si napríklad Gazprom. Gazprom pozostáva z 22 127 000 000 akcií. Dnes jedna akcia stojí 126 rubľov a celková kapitalizácia spoločnosti Gazprom tak predstavuje 2,788 biliónov rubľov.
Nedávno som kúpil 1 000 akcií. Teraz som akcionárom a majiteľom 0,0000045% spoločnosti Gazprom. A rovnako ako ja, na celom svete existuje niekoľko stotisíc ľudí.
Schéma je úplne rovnaká pre akúkoľvek verejnú spoločnosť. Spoločnosť sa skladá z miliónov akcií. Ak si kúpite kus, stanete sa spoluvlastníkom, menšinovým akcionárom. Je zrejmé, že nielen kupujete, ale aj zarábate peniaze. A existujú dva spôsoby.
Najprv dividendy.
Ak spoločnosť odviedla dobrú prácu a dosiahla zisk, môže získané peniaze použiť na vyplatenie dividend svojim akcionárom.
Alebo možno nie, a namiesto toho začať nejaký veľký investičný projekt, posielať tam všetky peniaze. Alebo spláťte pôžičku v predstihu. Alebo "skryte" zisk na mori. Ako postupovať - \u200b\u200bnie ste to vy, kto sa rozhodujete, žiaľ, ale vedenie spoločnosti a hlavní akcionári. A zakaždým existuje ruleta.
Väčšina spoločností na akciovom trhu však stále vypláca dividendy.
Niektorí „skromne“ využívajú 25% svojich ziskov na vyplatenie akcionárom. Zvyšných 50% alebo viac.
Každá spoločnosť má spravidla vlastnú dividendovú politiku. Preto je výška dividend obvykle známa niekoľko mesiacov pred uzavretím registra akcionárov - dátum, do ktorého musíte mať čas na kúpu akcií.
Poviem viac. V minulom roku vláda nariadila všetkým štátnym spoločnostiam, aby zaslali 50% svojich ziskov na vyplatenie dividend akcionárom. Pretože hlavným akcionárom štátnych spoločností je štát a peniaze pôjdu do rozpočtu. Mnoho štátnych spoločností však aj tak platilo menej. Nie je čas vysvetliť prečo. Takto to funguje.
Napríklad Gazprom znova. Výška dividend v minulom roku bola 7,89 rubľov na akciu. 25% zisk. Tento rok sľubujú opäť 7,89 rubľov / podiel. To opäť predstavuje 25% zisk a niečo viac ako 6% ročného príjmu. Dovoľte mi však pripomenúť, že vláda žiada 50%. Šesť percent ročne nie je veľa. Vklady sú stále ziskové.