Teoretic, răspunsul la întrebarea „de câți bani este nevoie în circulație?” foarte simplu. Oferta de bani trebuie să fie de natură să cumpere la prețuri curente ceea ce se fabrică în țară. Dacă există mai puțini bani decât această sumă, atunci costurile vor fi mai mici decât suma prețurilor bunurilor și serviciilor care sunt oferite. Adică, nu toate bunurile vor fi vândute, drept urmare prețurile vor scădea și va exista o scădere a producției, deoarece pentru un număr de producători va deveni neprofitabilă. Dacă sunt mai mulți bani decât este necesar, prețurile vor crește în consecință. O creștere constantă a prețurilor este deja inflație.
Astfel, ar trebui să existe suficienți bani în economie pentru a acoperi costurile de achiziție de bunuri și servicii în cantitatea totală a produsului social produs:
Bani în exces => cheltuieli excesive => inflație
Lipsa banilor => prea puține cheltuieli => scăderea producției și depresie
Prin urmare, în practică, determinarea sumei de bani necesare pentru cifra de afaceri normală este destul de dificilă. În primul rând, acest lucru se datorează faptului că suma de bani este legată de prețurile curente, iar prețurile, la rândul lor, depind de suma de bani în circulație. Punctul de plecare pentru analiza ofertei monetare este teoria cantitativă a monedei. Această teorie se bazează pe ecuația:
M V = P T, unde
M - suma de bani în circulație
V este viteza de circulație a banilor, adică numărul mediu de ori când o unitate monetară își schimbă proprietatea într-o anumită perioadă
P este prețul mediu pentru perioada corespunzătoare a unei tranzacții monetare
T - numărul mediu de tranzacții în numerar pentru perioada respectivă
M · V = P · У, unde
P - preț unitar mediu (deflator PNB)
Y - numărul de unități de produse fabricate într-o anumită perioadă
(adică acesta este PNB real)
R U - PNB nominal
Această ecuație este I. Ecuația schimbului Fisher-arata legatura stransa dintre cantitatea de bani, viteza de rotatie a acestuia si nivelul preturilor.
Astfel, o creștere a ofertei de bani, neasigurată de o creștere corespunzătoare a produsului național real, duce la o creștere a prețurilor.
I. Ecuația lui Fisher este apropiată ca formă de formula pentru numărul de unități monetare necesare circulației de către K. Marx:
D - numărul de unități monetare necesare circulației într-o anumită perioadă.
CR - suma prețurilor bunurilor destinate vânzării.
CC este suma prețurilor mărfurilor date pe credit, plățile pentru care se extind dincolo de perioada dată.
CP - suma prețurilor mărfurilor pentru care au sosit termene de plată.
VP - suma plăților care se pot stinge reciproc.
O este viteza de rotație a banilor.
În ciuda similitudinii formale a acestor formule, identificarea lor este inacceptabilă, deoarece aceste ecuații sunt construite pe baze metodologice diferite.
În prezent, mai profund în sens se ia în considerare ecuația Cambridge a circulației monetare, care este considerat de teoria banilor ca dezvoltare ulterioară I. Ecuații de schimb Fisher:
M = K · R · U, unde
K este coeficientul Cambridge, care determină relația dintre venitul nominal și acea parte a banilor care formează soldurile de numerar.
În conformitate cu aceasta, versiunea Cambridge de determinare a sumei de bani necesare pentru cifra de afaceri a fost dată în „teoria soldurilor de numerar” monetară.
Schimbările în oferta de bani afectează toate aspectele vieții economice printr-un sistem complex de relații între indicatori economici. Dacă volumul produsului național total crește, aceasta înseamnă că suma prețurilor de aprovizionare a bunurilor și serviciilor crește. Astfel, cererea de bani crește, adică. masa monetară trebuie să crească. Este bine dacă aceste două creșteri sunt echilibrate. Cu toate acestea, dacă oferta de bani se dovedește de fapt a fi mai mare sau mai mică decât cererea reală de bani, aceasta va duce, respectiv, la inflație sau la o scădere a producției.
Cererea de bani se formează sub influența multor factori, dintre care nu în ultimul rând sunt cei psihologici. Prin urmare, reglarea masei monetare este o caracteristică constantă a unei economii de piață.
Se numește deprecierea banilor, care se manifestă printr-o scădere a puterii sale de cumpărare inflatia.
Inflația se poate manifesta nu numai în formă deschisă când există o creștere a prețurilor, dar și în ascuns, care se manifestă prin lipsuri și deteriorarea calității produselor.
Inflația este un proces complex care este cauzat de multe motive.
Cauzele inflației:
- Motive interne:
· Discrepanță între oferta monetară și oferta de mărfuri din țară,
· Emisiune de bani,
· Lipsa de bunuri și servicii,
· Calitatea scăzută a bunurilor și serviciilor,
· Disproporții în producția socială,
Creșterea cheltuielilor militare, creditarea excesivă
· Taxe mari etc.
· Creșterea prețurilor pentru piata mondiala,
· Creșterea datoriei externe a țării,
· Crize globale structurale etc.
În funcție de creșterea prețurilor, se disting următoarele: tipuri de inflatie:
- Inflație târâtoare(până la 10%). Caracterizat printr-o creștere relativ mică a prețurilor. Acest tip de inflație se observă în majoritatea țărilor cu economii de piață, nu are un efect negativ asupra economiei și chiar acționează ca un fel de stimulent pentru dezvoltarea economică.
- Inflație în galop(20-20%). Se referă la un tip de inflație greu de controlat, deoarece procesele inflaționiste se manifestă diferit.
- Hiperinflația(creștere lunară de preț peste 50%). Are un impact extrem de negativ asupra dezvoltare economică reglementate numai prin măsuri de urgență.
Inflația are un impact extrem de negativ asupra dezvoltării economiei, care se reflectă în creșterea prețurilor, scăderea nivelului de trai al populației, scăderea eficienței economice generale, creșterea instabilității politice, crearea condițiilor pentru dezvoltarea hiperinflației și stagnarea economiei ţării.
Criza economică structurală pe care o trecea Ucraina nu a putut decât să se reflecte în sfera monetară. Nivelul maxim al inflaţiei a fost observat la noi în 1993.
Aprovizionare de bani- un ansamblu de fonduri de consum, de plată și acumulate care servesc relațiilor economice și aparțin persoanelor fizice și entitati legale, precum și statul.
Procesul de mișcare a banilor care servește implementării PIB-ului se numește circulație monetară.
Există o legătură internă între procesul de realizare a PIB-ului și circulația banilor: cu cât este mai mare volumul nominal de realizare a PIB-ului, cu atât va fi mai mare fluxul de circulație a banilor și invers.
PIB-ul nominal este determinat de doi factori: volumul fizic al bunurilor și serviciilor vândute ( Q) și nivelul prețurilor acestora ( P). Iar mărimea masei monetare este determinată de masa de bani în circulație ( M), și viteza de circulație a unității monetare ( V).
Cantitatile mentionate sunt luate in considerare in ecuatia de schimb:
Pe baza acesteia, este posibil să se determine modele de modificări ale proceselor și indicatorilor de bază ale pieței, în special: nivelul prețurilor mărfurilor, viteza de circulație a banilor, masa de bani în circulație.
Nivelul prețurilor mărfurilor este determinat de ecuația:
Masa de bani în circulație este caracterizată de ecuația:
Această ecuație este adesea numită .
Problema umplerii economiei cu bani este extrem de importantă pentru Ucraina. Se crede că gradul scăzut (comparativ cu alte state) de monetizare este poate principalul motiv pentru creșterea datoriilor și a altor numeroase probleme.
Gradul (nivelul) de monetizare a economiei se calculează ca coeficientul banilor în circulație împărțit la volumul PIB. Ambii indicatori sunt utilizați în termeni fizici.
Creșterea masei monetare își are sursa în creșterea PIB-ului. Creșterea monetizării înseamnă că o cotă din ce în ce mai mare din PIB este reținută în formă monetară și invers.
Astfel, o creștere a gradului de monetizare indică o creștere a mobilității economice și o creștere a flexibilității potențiale a comportamentului entităților economice.
Banii sunt un mijloc de circulație, îndeplinind rolul de intermediar în procesul de schimb de mărfuri. Ele au valoare de utilizare universală, sunt întruchiparea universală a valorii și un pachet de muncă socială. Fiind o marfă universală, acţionează ca o categorie a economiei naţionale. Banii se caracterizează prin lichiditate, tranzacționabilitate ridicată, iar schimbul cu ajutorul lor este mult facilitat.
Emisiune de bani în circulație
Baza circulației banilor este producția de mărfuri și mișcarea numerarului care servește cifrei de afaceri din comerțul cu amănuntul. Banii acționează ca mijloc de circulație și de plată și sunt transferați de la o entitate la alta ca plată pentru bunuri, servicii, muncă etc. Mijlocul de schimb este: schimbul mic, cambiile pe hârtie (bilete de trezorerie), bancnotele. Statul controlează cantitatea de bani, prevenind inflația.
Cantitatea, masa de bani în circulație
Pentru a asigura funcționarea normală a mecanismului financiar din țară, este necesară menținerea unei sume suficiente de masă monetară în rândul subiecților circulației monetare pentru schimbul lor de bunuri și alte tranzacții financiare. Statul trebuie să aibă un astfel de volum de masă monetară încât să permită creșterea produsului național (PIB) și să nu permită procese inflaționiste. Acest lucru necesită constantă reglementare guvernamentală suma de bani aflata in circulatie.
Viteza banilor
Viteza banilor este o categorie care reprezintă de câte ori se rotesc banii în circulație în cursul anului. Este raportul dintre produsul național brut nominal și suma de bani în circulație. Odată cu o creștere a creșterii ofertei monetare fără numerar și în numerar, cursul monedei naționale scade.
Pe termen scurt, această categorie este o valoare constantă, dar pe termen lung se poate modifica ușor. Viteza ofertei monetare este sub control sistem bancarțara, depinde și de suportul tehnic al instituțiilor bancare, de disponibilitatea calculatoarelor și de comunicații prin satelit.
Numerar în circulație
Banii participă activ la rulajul economic al statului, eliberarea lor în circulație este constantă. Banii fără numerar intră în circulație sub formă de împrumuturi pe care băncile comerciale le oferă clienților lor. În același timp, numerarul intră în circulație atunci când băncile emit bani din casele de marcat. Clienților li se oferă atât posibilitatea de a rambursa împrumuturile bancare, cât și de a depune numerar la casierie.
Circulația monedei de hârtie - caracteristici de uzură și înlocuire
Circulația banilor este un proces continuu. Ca mijloc de plată, banii se pot uza în timpul utilizării. Banca Centrală retrage monedele și bancnotele învechite și inutilizabile, introducând altele noi în circulație. De obicei, atât bancnotele vechi, cât și cele noi sunt în circulație. O înlocuire completă a bancnotelor are loc ca urmare a reformei monetare.
Pe baza funcțiilor banilor, putem concluziona că banii nu sunt necesari în sine, ci pentru a asigura schimbul de bunuri și servicii între oameni. Aceasta înseamnă că în economie este necesar să se mențină egalitatea aproximativă între mărfuri și masa monetară. Dar întrucât multe bunuri și, în consecință, banii fac mai multe revoluții în cursul anului, suma de bani în circulație poate fi mai mică decât suma prețurilor mărfurilor.
Suma de bani în circulație este reglementată de legea circulației monetare, care se formulează, în general, după cum urmează:
suma de bani care servește cifrei de afaceri ar trebui să fie direct proporțională cu suma prețurilor tuturor mărfurilor și invers proporțional cu viteza de circulație a banilor.
unde K este suma de bani necesară pentru circulația mărfurilor;
C - suma prețului mărfurilor vândute;
O - numărul de rotații ale acelorași unități monetare.
Să presupunem că există 100 kg de portocale în circulație la un preț de 1 unitate monetară pe 1 kg, 50 kg de stafide la un preț de 2 unități monetare pe 1 kg și pantaloni de bărbați care costă 100 de unități monetare pe articol. Ca urmare, suma prețurilor mărfurilor va fi: 100*1 + 50*2 + 100*1= 300 unități monetare.
Dacă 100 de unități monetare deservesc în mod consecvent circulația mărfurilor, punându-le în mișcare una după alta, atunci 100 de unități monetare vor realiza suma prețurilor mărfurilor a 300 de unități monetare, făcând 3 revoluții. Astfel, suma de bani necesară pentru circulația mărfurilor va fi:
- 100 de unitati monetare
Într-o economie stabilă, banii sunt întotdeauna furnizați cu bunuri. Un exces de bani duce la deprecierea acestuia – inflație.
Inflația reduce puterea de cumpărare a banilor, duce la creșterea prețurilor la bunuri și servicii, la scăderea volumului investițiilor în producție și la transferul acesteia în comerț. Contribuie la reducerea volumelor de producție, la creșterea șomajului și la distrugerea bunăstării oamenilor.
Inflația se distinge:
natural - creșterea prețurilor mai mică de 10% pe an; târâtoare - 10-20% pe an;
galoparea - peste 20% pe an;
hiperinflația - peste 200% pe an.
Cea mai mare inflație din Ucraina a fost în 1993, când a ajuns la peste 10.000% pe an.
Inflația este măsurată folosind un indice de preț, care exprimă raportul procentual dintre costul unui anumit set de bunuri și servicii într-o anumită perioadă și costul acestuia în perioada de bază.
Inflația însoțită de o reducere a producției, creșterea șomajului și o creștere simultană a prețurilor se numește stagflație.
Principalele cauze ale inflației sunt: emisia, eliberarea, tipărirea de bani mai mult decât este necesar;
excesul cheltuielilor guvernamentale față de venituri; concurența imperfectă, monopolizarea pieței; reducerea pieței producției și vânzărilor de mărfuri autohtone;
creșterea prețurilor la mărfurile importate; creșterea salariilor;
creșterea costurilor de producție; deprecierea monedei naționale. Măsuri de combatere a inflației: creșterea producției de bunuri și servicii; extinderea piețelor de vânzare și creșterea vânzărilor de bunuri și servicii;
indexarea veniturilor; dezvoltarea concurenței; majorări de taxe;
emisiunea de titluri de stat pentru cumpărare de către toți cetățenii țării; controlul nivelului prețurilor;
reducerea deficitului bugetului de stat și reducerea datoriei publice;
reducerea costului resurselor de credit. O creștere a puterii de cumpărare a banilor se numește deflație. Deflația se realizează prin reducerea cheltuielilor bugetului de stat, a salariilor, creșterea impozitelor și limitarea anumitor tipuri de activitate comercială.
Una dintre metodele de stabilizare a circulației monetare interne după depășirea inflației este reevaluarea - o creștere Rata de schimb unitatea monetară naţională în raport cu monedele altor state. Reevaluarea este efectuată de guvernul țării sau organizatii internationaleîntr-o manieră acceptată oficial.
Reevaluarea este cel mai adesea combinată cu denominarea - procedura de înlocuire a banilor vechi cu alții noi.
Valoarea este o operațiune pur tehnică, în urma căreia masa monetară în circulație nu crește; numărul de bancnote vechi retrase din circulație este egal cu numărul de bancnote noi puse în circulație. În cele mai multe cazuri, factorul de agregare este unul urmat de unul sau mai multe zerouri (10, 100, 1000 sau mai multe). Conform acestui coeficient, bancnotele emise anterior sunt schimbate cu altele noi. În același timp, prețurile mărfurilor, tarifele pentru servicii, salariu si etc.
ÎN fosta URSS denominația a fost efectuată de mai multe ori. În 1922, 1 rub. banii noi erau egali cu 10.000 de ruble. bani vechi. În 1923, 1 rub. echivalat cu 100 de ruble. produs în 1922 sau la 1.000.000 de ruble. bancnote din toate emisiunile anterioare. În 1924, a avut loc o altă denominație în URSS, în care 1 rublă nouă era egală cu 20.000 de ruble. în semne sovietice ale modelului 1923 sau 50 de miliarde de ruble emise înainte de 1922, iar schimbul a fost limitat până la 30 aprilie 1924. Următoarea denumire a avut loc în 1961, când 1 rublă nouă era egală cu 10 ruble vechi.
La 1 ianuarie 1998, a avut loc ultima denumire a rublei din Rusia în secolul XX. Rublele circulante au fost înlocuite cu altele noi în raport de 1000 de ruble. model vechi la 1 rublă în bani noi.
În Ucraina, denominarea rublelor URSS pentru cupoanele ucrainene, ca bani temporari, a fost efectuată în 1992 în raport de 1 rublă la 1 cupon; în 1996 a existat o a doua valoare nominală, când au fost introduse bani noi - grivne în raport de 100.000 de cupoane la 1 grivne.
Mai multe despre subiectul Suma de bani în circulație:
- MASĂ DE BANI ŞI INDICATORI CARE O CARACTERIZează. LEGILE CIRCULĂRII MONETARE ȘI DETERMINAREA SUMEI DE BANI NECESARE PENTRU CIRCULARE
- § 5. Proporţionalitatea circulaţiei depozitului faţă de suma de bani în condiţii normale
Masa monetară este un ansamblu de fonduri de cumpărare, plată și economii care deservesc relațiile economice, aflate în proprietatea persoanelor fizice și juridice, precum și a statului. Acesta este un indicator cantitativ important al fluxului de bani.
La începutul secolului XX, odată cu circulația aurului, structura masei monetare în țările dezvoltate era următoarea: monedele de aur constituiau 40% din bancnote și alți bani de credit - 50% și soldurile pe conturile instituțiilor de credit 10%. În ajunul primului război mondial, respectiv, 5%, 22%, 67%. Treptat, banii de aur au dispărut complet din circulație, poziția dominantă a fost luată de banii de credit nerambursabil, care au început să apară sub formă de numerar și non-cash.
Pentru a analiza schimbările în mișcarea banilor la o anumită dată și pentru o anumită perioadă, statisticile financiare au început să folosească, mai întâi în țările dezvoltate economic, iar apoi la noi, agregatele monetare: A/a, A//.A/g , A/z, A/ .,.
Agregatul L/o include numerar în circulație: bancnote, monede metalice, bancnote de trezorerie (în unele țări^ Monedele letale permit tranzacții mici. Sunt bătute din metale ieftine. Valoarea reală a monedei este semnificativ mai mică decât valoarea nominală, pentru a preveni topirea lor în scopul vânzării profitabile sub formă de lingouri.
Rolul predominant revine bancnotelor. Notele de trezorerie (moneda de hârtie) sunt emise în țările subdezvoltate.
Unitatea A/; = A/c + fonduri în conturi bancare curente. Fondurile din conturile bancare pot fi utilizate sub formă necash, prin transformare în numerar și fără transfer în alte conturi. Pentru a efectua plăți folosind fondurile din aceste conturi, proprietarii acestora emit ordine de plată sau cecuri și scrisori de credit.
Agregat A/g = m( + depozite la termen și de economii în băncile comerciale, precum și titluri de stat pe termen scurt.
Agregat Mu = A/g, + depozite de economii în instituții de credit specializate, precum și valori mobiliare tranzacționate pe piața monetară, inclusiv cambii comerciale emise de întreprinderi Această parte a fondurilor investite în valori mobiliare este creată de sistemul bancar, dar este sub controlul ei.
Unitatea a/(= m] + diverse forme depozite în instituțiile de credit.
Trebuie să existe un echilibru între agregate, altfel va exista o încălcare a circulației monetare. Practica arată că lacrynaer de echilibru la A/g > Mi; se intareste la A/r + Ms >A//. În acest caz, capitalul monetar trece de la capitalul numerar la capitalul non-cash.
O componentă independentă a masei monetare este baza monetară. Include fondurile Mg + agregate: active bancare, rezerve obligatorii ale băncilor și fondurile acestora în conturile corespondente la Banca Centrală a Federației Ruse.
Analiza structurii și dinamicii masei monetare este de mare importanță atunci când băncile centrale elaborează orientări de politică monetară, Banca Centrală a Rusiei anual, la formarea direcțiilor principale ale politicii monetare, stabilește o țintă de creștere a agregatului monetar A/ g (volumul total al masei monetare).
Legea artei și forma apariției ei în sfera circulației - legea circulației - sunt caracteristice tuturor formațiunilor sociale în care există relații marfă-bani. Analizarea modalităţilor de dezvoltare a formelor de valoare etc.
Apeluri, K. Marx a descoperit legea d.o., esența pisicii este exprimată în faptul că suma de bani necesară f-i s-va circulația trebuie să fie egală cu suma prețurilor mărfurilor vândute, împărțită la numărul de rotații (viteza de circulație) ale unităților cu același nume. legea d.o. exprimă interdependenţa economică dintre masa mărfurilor în circulaţie, nivelul preţurilor acestora şi viteza de circulaţie a banilor.
Idee: ar trebui să existe exact la fel de mulți bani cât sunt bunuri, dar trebuie să scădeți: ce s-a vândut pe credit, contabilitatea reciprocă și adăugați împrumuturi Odată cu dezvoltarea producției de mărfuri, colectarea banilor, utilizarea banilor în sistemul de plăți, legea dinainte. capătă o urmă. vedere:
Suma de bani necesară ca mijloc de circulație și mijloc de plată = (suma prețurilor bunurilor și serviciilor vândute - suma prețurilor mărfurilor depuse la credit, perioada de plată pentru care nu a sosit + suma plăților pe obligații - suma plăților care se sting reciproc) / număr mediu de rulaje de bani ca mijloc de circulație și mijloc de plată.
М=(PQ –K + a – b)/V
Nevoia de bani a gospodăriei este determinată și de ecuația prețurilor pentru bunuri și servicii. Efectul opus asupra sumei de bani necesare circulației este exercitat de:
Gradul de dezvoltare a creditului, i.e. Cum majoritatea mărfurile sunt vândute pe credit, cu atât mai puțini bani sunt necesari în circulație
Dezvoltarea plăților fără numerar
Viteza de circulație a banilor.
În timpul circulației metalelor, suma de bani din acesta a fost reglată spontan, cu ajutorul banilor în fonduri de acumulare comori: dacă nevoia de bani a scăzut, atunci excesul de bani (monede de aur) ieșea din circulație în comori; dacă creștea, a fost un aflux de bani în circulație din comori. În consecință, suma de bani în circulație a fost întotdeauna menținută la nivelul cerut. La circulația bancnotelor răscumpărate în aur, posibilitatea schimbului lor gratuit cu metal elimină prezența unei cantități excesive a acestora în circulație.
Dacă circulația este deservită de bancnote care nu sunt rambursabile pentru aur, sau b.d. (bonuri de trezorerie), apoi circulație n.d. se realizează în conformitate cu legea circulației monedei de hârtie: „Legea specifică a circulației b.d. pot apărea doar din relația lor cu aurul, doar din faptul că sunt reprezentanți ai acestuia din urmă. Și această lege se rezumă la faptul că eliberarea lui b.d. ar trebui să se limiteze la numărul lor în care ar circula efectiv aurul reprezentat simbolic de ei.”
Când numărul de baze de date emise va fi egală cu suma teoretică de bani din aur necesară circulației, nu vor apărea fenomene negative - banii de hârtie sau bancnotele irecumparabile vor juca în mod regulat rolul de credit, adică. înlocuitori pentru banii de aur. Această cerință asigură stabilitatea banilor și este valabilă în toate formațiunile generale unde există circulație.
Costul reprezentat de fiecare unitate b-d, corespunde articolului cantității de aur care este necesară circulației, împărțită la numărul de monede de aur aflate în circulație.
Emisia nelimitată de bani duce la încălcarea acestei legi, debordând sfera circulației monetare cu inutile bancnote si deprecierea acestora.
Condițiile și modelele de menținere a circulației banilor sunt determinate de interacțiunea a doi factori: nevoile de bani ale gospodăriei și fluxul efectiv de bani în circulație. Dacă există mai mulți bani în circulație decât are nevoie gospodăria, aceasta duce la deprecierea acestuia - o scădere a puterii de cumpărare a unei singure unități.
Ecuația F
MV = PQ M - masa monetară, numai pentru circulația metalelor. N. secolul al XX-lea.
Circulația monetară este utilizarea banilor ca mijloc de plată și mijloc de schimb. Factorii care determină suma necesară de bani pentru a-și îndeplini funcția de mijloc de schimb sunt:
Numărul de mărfuri vândute pe piață (P);
Nivelul prețului mărfurilor (Q);
Valoarea plăților aferente obligațiilor (a);
Suma prețurilor mărfurilor vândute cu credit (K);
Cuantumul obligațiilor care se sting reciproc (b);
Viteza de circulație a unității monetare cu același nume (V).
Pe baza legilor circulației mărfurilor, K. Marx a formulat legea generală a circulației banilor:
M = ------------------ ,
unde PQ este suma prețurilor bunurilor și serviciilor vândute;
M este suma de bani necesară circulației.
Din lege decurge principiul circulatiei monetare (MC) - limitarea masei monetare la nevoile circulatiei. Abaterea de la legea generală a circulației se datorează funcționării nu a banilor cu drepturi depline, ci a semnelor de valoare. Ca urmare, emisiunea de monedă de hârtie peste nevoi atrage după sine o creștere a nivelului general al prețurilor mărfurilor. Nevoia de bani a economiei depinde de cererea întreprinderilor, a statului și a persoanelor fizice pentru cumpărare și mijloace de plată, precum și pentru mijloace de depozitare.
Cantitatea de bani aflată în circulație depinde de prețurile mărfurilor, întrucât acestea din urmă, fiind expresia monetară a valorilor mărfurilor, se adună înainte de circulație, dar trebuie să intre în circulație suma de bani necesară realizării unei anumite sume de prețuri a mărfurilor.
Masa monetară este influențată de doi factori: suma de bani și viteza de rotație a acesteia.
Valoarea masei monetare este determinata de stat - emitentul de bani, puterea sa legislativa. Creșterea emisiilor se datorează nevoilor circulației mărfurilor și ale statului. In Rusia Motivul principal creșterea masei monetare - statul, un deficit bugetar federal uriaș, care a fost rambursat în mare parte în perioada 1992 - 1994. eliberarea banilor în circulație. În același timp, cifra de afaceri a mărfurilor a scăzut chiar și în termeni reali din cauza scăderii ratelor de producție.
Un alt factor care influențează masa monetară este viteza de circulație a monedei, adică. mişcarea lor intensivă atunci când îndeplinesc funcţiile de circulaţie şi plată. Pentru a calcula acest indicator, sunt utilizate metode indirecte, inclusiv:
Viteza de circulație a banilor în circulația valorii unui produs social sau circulația venitului este definită ca raportul: PNB/masa monetară
Acest indicator indică legătura dintre circulația banilor și procesele de dezvoltare economică;
Cifra de afaceri a banilor în circulație de plată este determinată de raportul: Suma de bani în conturi bancare/Valoarea medie anuală a masei monetare în circulație
Acest indicator indică viteza plăților fără numerar. Sunt utilizați și alți indicatori ai vitezei de rotație a banilor.
Viteza de circulație a banilor este influențată de factori economici generali, adică. dezvoltarea ciclică a producției, rata de creștere a acesteia, mișcările prețurilor, precum și factorii monetari, de ex. structura cifrei de afaceri a plăților (raportul dintre numerar și bani necash), desfășurarea operațiunilor de creditare și decontări reciproce, nivel ratele dobânzilor pentru creditele pe piata monetara, precum si introducerea calculatoarelor pentru tranzactiile in institutiile de credit si utilizarea monedei electronice in decontari. Pe lângă acești factori generali, viteza de circulație a banilor depinde de frecvența plăților veniturilor, de uniformitatea cheltuirii fondurilor de către populație, de nivelul de economisire și de acumulare.
O masa monetară crescută cu același volum de bunuri și servicii pe piață duce la depreciere. bani, adica în cele din urmă este unul dintre factorii procesului inflaţionist.
Suma de bani necesară pentru a îndeplini funcția banilor ca mijloc de schimb depinde de trei factori:
1. numărul de bunuri și servicii vândute pe piață (conexiune directă);
2. nivelul prețurilor mărfurilor și tarifelor (conexiune directă);
3. viteza de circulație a banilor (relație inversă).
Toți factorii sunt determinați de condițiile de producție. Cu cât diviziunea socială a muncii este mai dezvoltată, cu atât volumul bunurilor și serviciilor vândute pe piață este mai mare; Cu cât nivelul productivității muncii este mai ridicat, cu atât costul bunurilor și serviciilor și prețurile sunt mai mici.
Suma de bani pentru circulație și plată este determinată de următoarele condiții:
1. volumul total de bunuri și servicii în circulație (relație directă);
2. nivelul prețurilor mărfurilor și al tarifelor pentru servicii (relația este directă, deoarece cu cât prețurile sunt mai mari, cu atât sunt necesari mai mulți bani);
3. gradul de dezvoltare a plăților fără numerar (relație inversă);
4. viteza de circulație a banilor, inclusiv a creditului (relație inversă).
Astfel, legea care determină suma de bani în circulație este următoarea:
Suma de bani necesară ca mijloc de circulație și mijloc de plată = (Suma prețurilor mărfurilor și serviciilor vândute - Suma prețurilor mărfurilor vândute pe credit, perioada de plată pentru care nu a sosit + Suma plăților pentru obligațiile de datorie - Suma plăților care se anulează reciproc) / Numărul mediu al cifrei de afaceri atât a mijloacelor de circulație, cât și a mijloacelor de plată